我縣私營(yíng)投資有限公司的現(xiàn)狀及監(jiān)管對(duì)策

目錄/提綱：……
一、我縣私營(yíng)投資公司的現(xiàn)狀
二、私營(yíng)投資公司存在的問(wèn)題
二是非法發(fā)放高利貸
三、加強(qiáng)私營(yíng)投資公司監(jiān)管的對(duì)策
（一）思想重視，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)對(duì)私營(yíng)投資公司監(jiān)管的重要性
（二）措施得力，全方位監(jiān)管非法集資和高利貸等違法金融活動(dòng)
一是要加強(qiáng)宣傳教育、增強(qiáng)防范意識(shí)
二是要協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、嚴(yán)打違法行為
二要加強(qiáng)日常監(jiān)管定期查訪，要做到早發(fā)現(xiàn)、早匯報(bào)、早處置
（三）引導(dǎo)轉(zhuǎn)型，促進(jìn)投資公司健康發(fā)展
……

　　隨著我縣經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，一部分中小企業(yè)出現(xiàn)了融資難的問(wèn)題，而近幾年民間個(gè)人所積累的資金卻赿來(lái)越多，為了實(shí)現(xiàn)資金的有效增值，需要尋找更多的投資渠道；為了解決融資難和投資難的問(wèn)題，在國(guó)家相繼出臺(tái)的一系列鼓勵(lì)成立中小型融資公司優(yōu)惠政策的允許下，我縣注冊(cè)設(shè)立了一部分小型私營(yíng)投資公司。幾年來(lái)，我縣私營(yíng)投資公司積極參加我縣的經(jīng)濟(jì)建設(shè)，一些建設(shè)項(xiàng)目和企業(yè)在私營(yíng)投資公司資本的支持下迅速發(fā)展，私營(yíng)投資公司不僅促進(jìn)我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還拓寬民眾投資的渠道，為我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。
　　近幾年各地的非法集資活動(dòng)又有抬頭之勢(shì)，因非法集資引發(fā)的社會(huì)問(wèn)題時(shí)有發(fā)生，引起了各界的高度關(guān)注。但因牽涉以高額利息向社會(huì)公眾吸納存款，或以高額利息發(fā)放貸款，私營(yíng)投資公司再次被推到了風(fēng)口浪尖上，幾乎淪為過(guò)街老鼠人人喊打。如何正確認(rèn)識(shí)私營(yíng)投資公司，防止我縣的私營(yíng)投資公司從事非法集資和發(fā)放高利貸等違法行為，引導(dǎo)私營(yíng)投資有限公司健康發(fā)展，監(jiān)管部門如何填補(bǔ)有關(guān)制度和管理的缺失，打擊
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略676字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
投資公司的招牌進(jìn)行非法金融活動(dòng)，從各地反映的情況看主要有兩種：
　　一是打著高額利潤(rùn)回報(bào)的幌子非法向社會(huì)公眾吸收存款，即非法集資；非法集資以高額回報(bào)為誘餌，迎合人們快速發(fā)財(cái)致富的心理，因此極易引起公眾的非理性行為盲目“入股”或?qū)㈠X存入投資公司。由于投資者的利益不受法律保護(hù)，造成的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。一旦投資公司資金鏈斷裂，或惡意侵占、轉(zhuǎn)移、非法揮霍就將造成投資者血本無(wú)歸，由此既干擾了正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，還會(huì)引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，造成社會(huì)動(dòng)蕩。
　　二是非法發(fā)放高利貸。投資公司為了獲取高額回報(bào)，以高息向社會(huì)提供貸款牟取暴利。不僅給借款人增加嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，而且對(duì)無(wú)法按時(shí)還貸者其還利用黑惡_，搞恐嚇、威脅、非法拘禁、甚至拷打，嚴(yán)重破壞社會(huì)安定。一些企業(yè)或建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主不堪利息重負(fù)，瀕臨破產(chǎn)，企業(yè)或項(xiàng)目淪為放貸者所有或變相控制。嚴(yán)重?cái)_亂了正常的經(jīng)營(yíng)行為。
　　私營(yíng)投資公司股東或法人代表為了掩蓋其違法行為，逃避檢查在進(jìn)行上述活動(dòng)時(shí)，都是以個(gè)人名義進(jìn)行，且都是打“白條”的形式，故在日常檢查中無(wú)法從中發(fā)現(xiàn)。由于缺乏足以定性的法律證據(jù)，雖然工商、公安等部門進(jìn)行了多次檢查，也都一無(wú)所獲。
　　三、加強(qiáng)私營(yíng)投資公司監(jiān)管的對(duì)策
　�。ㄒ唬┧枷胫匾�，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)對(duì)私營(yíng)投資公司監(jiān)管的重要性
　　目前我縣的民間借貸行為比較多，不僅有項(xiàng)目融資，也有私人間的高利借貸。投資公司的非法集資根本就不受法律保護(hù)，所集資的資金的運(yùn)用也得不到有效的監(jiān)控。如果資金斷裂將是城門失火殃及池魚(yú)，參入集資者將遭受巨大損失。由此產(chǎn)生的連鎖反應(yīng)將引發(fā)社會(huì)動(dòng)蕩，對(duì)社會(huì)危害性極大。投資公司的股東從事放貸行為的多，他們以高利息為誘餌從社會(huì)大肆吸納資金，然后以更高利息放出，從中賺取暴利。一旦借款人無(wú)法及時(shí)還錢，放貸者為了確保收回貸款有些就采用非法行為如恐嚇等手段造成了極其惡劣的社會(huì)影響。如果此類犯罪一旦坐大成勢(shì)必將造成無(wú)法挽回的后果。如湘西自治州的非法集資大案。因此不論是各級(jí)政府領(lǐng)導(dǎo)還是監(jiān)管部門都應(yīng)有高度的政治敏銳性，切忌不能麻痹大意、疏于監(jiān)管。
　�。ǘ┐胧┑昧Γ轿槐O(jiān)管非法集資和高利貸等違法金融活動(dòng)
　　一是要加強(qiáng)宣傳教育、增強(qiáng)防范意識(shí)。由于不法分子高超的騙術(shù)以及高額回報(bào)的誘惑，讓一部分求富心切、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力弱的群眾極易上當(dāng)受騙。因此要加大輿論宣傳的力度，充分利用報(bào)刊、廣電、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，采取以案說(shuō)法等形式，教育群眾認(rèn)清非法集資的危害，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，促使其遠(yuǎn)離非法集資，對(duì)于高利貸要揭穿放貸者虛偽的一面，警示借貸者慎重借款。對(duì)投資公司要加強(qiáng)法律培訓(xùn)，增強(qiáng)其法律意識(shí)，自覺(jué)杜絕非法行為，促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的行為自律。
　　二是要協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、嚴(yán)打違法行為。從近幾年全國(guó)發(fā)生的幾起非法集資詐騙大案中，我們可以發(fā)現(xiàn)大多數(shù)騙子公司借助工商執(zhí)照、司法公正等證件披上合法的外衣，且非法集資犯罪的隱蔽性和欺騙性強(qiáng)。極易逃避相關(guān)職能部門的監(jiān)管。
　　第一應(yīng)加強(qiáng)處置非法集資聯(lián)系會(huì)議的職能，整合工商、公安、銀監(jiān)、司法等相關(guān)部門的力量，明確責(zé)任和分工。形成上下聯(lián)動(dòng)、左右協(xié)調(diào)、打防并舉、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、統(tǒng)合施治的工作機(jī)制。
　　第二要加強(qiáng)日常監(jiān)管定期查訪，要做到早發(fā)現(xiàn)、早匯報(bào)、早處置。如發(fā)現(xiàn)投資公司有非法集資或放高利貸行為，必要時(shí)可采取一些非常規(guī)手段實(shí)施監(jiān)控和偵查。
　　第三司法部門要運(yùn)用法律手段及時(shí)偵辦、審結(jié)非法集資和發(fā)放高利貸案件。對(duì)違法犯罪者從嚴(yán)、從快、從重處置，加強(qiáng)威懾力，對(duì)違法行為形成高壓態(tài)勢(shì)。確保社會(huì)的和諧穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。
　　 ……（未完，全文共2985字，當(dāng)前僅顯示1897字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《我縣私營(yíng)投資有限公司的現(xiàn)狀及監(jiān)管對(duì)策》）