在xx銀行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)議上的講話

目錄/提綱：……
一、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作開展情況
（一）全行基礎(chǔ)管理暨案件防控工作現(xiàn)狀
（二）主要做法
（一）狠抓措施落實(shí)
（二）強(qiáng)化組織監(jiān)管
二、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作中存在的問題
（一）工作精細(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問題上存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
（二）案件防控的一些具體措施不能及時(shí)傳達(dá)到位
（三）收入的不平衡，也極有可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生
（四）落實(shí)要求不徹底易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
（五）思想認(rèn)識(shí)不到位形成的隱患
（六）部門自律監(jiān)管流于形式產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
（七）“三種風(fēng)險(xiǎn)”時(shí)有發(fā)生
三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理現(xiàn)狀
（一）營業(yè)廳
（二）洋河營業(yè)所
（三）中心大道分理處
（四）明港分理處
（五）肖店?duì)I業(yè)所
（六）甘岸營業(yè)所
四、防范措施
（一）著重抓好網(wǎng)點(diǎn)主任的履職盡責(zé)
（二）著重抓好會(huì)計(jì)主管履職盡責(zé)
（三）著重抓好機(jī)關(guān)部門履職盡責(zé)
（四）著重抓好員工制度學(xué)習(xí)的再深入
（五）著重抓好問題整改
（六）著重抓好業(yè)務(wù)流程的培訓(xùn)
（七）著重抓好正、反兩個(gè)方面典型教育
（八）著重抓好內(nèi)部管理的薄弱環(huán)節(jié)
……

　　在銀行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)議上的講話
　　同志們：
　　前五次全行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)分析會(huì)我們學(xué)習(xí)“2.21”案件和邯鄲案件出現(xiàn)后省、市分行、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一系列案件防范措施要求，逐文件內(nèi)容組織了討論，結(jié)合本所實(shí)際，各所主任、會(huì)計(jì)主管匯報(bào)了本所基礎(chǔ)管理與案件防范方面存在的不足，就不足提出了改進(jìn)辦法，并對(duì)支行抓管理與案件防范提出了具體建議。有個(gè)別同志認(rèn)為開分析會(huì)是一種走形勢，沒有必要召開，這種思想是錯(cuò)誤的，每次分析會(huì)有這三種目的：①了解全局，讓人人了解上級(jí)行、支行有哪些要求，近期要干什么，怎么干；②通報(bào)局部，通報(bào)各級(jí)檢查在你單位發(fā)現(xiàn)的問題，別人的問題在你單位是否存在，如何做好本所工作；③下一步工作的重點(diǎn)。
　　今天是我行召開的第六次基礎(chǔ)管理暨案件防范分析會(huì)，目的是對(duì)上半年基礎(chǔ)管理和案件防范工作進(jìn)行全面總結(jié)，對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行“回頭看”。下面結(jié)合全行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及案件防范工作開展情況，講四個(gè)方面的意見，不妥之處，敬請(qǐng)?jiān)S行長、張科長和大家批評(píng)指正。
　　一、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作開展情況
　　（一）全行基礎(chǔ)管理暨案件防控工作現(xiàn)狀
　　在市、縣兩級(jí)行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過近幾年來的狠抓基礎(chǔ)管理工作，經(jīng)過全行上下的艱苦努力與辛勤付出，我行的基礎(chǔ)管理水平得到進(jìn)一步提高，風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效的集中整治，內(nèi)控防
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略906字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
確保了人員、時(shí)間、內(nèi)容、效果四到位，增強(qiáng)了全員案件防控的責(zé)任意識(shí)。今天會(huì)議也安排了考試，主要是針對(duì)案例，回答案件防范的相關(guān)要求。五是認(rèn)真落實(shí)行長包點(diǎn)、機(jī)關(guān)包網(wǎng)點(diǎn)工作要求，結(jié)合上級(jí)行要求，印發(fā)了《平橋支行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、盡職履職明示表》，從行長到員工明確了各自的盡職履職要求，強(qiáng)化了對(duì)管理下移的再細(xì)化。
　�。ǘ⿵�(qiáng)化組織監(jiān)管。我們在狠抓措施、制度落實(shí)的同時(shí)，突擊抓好對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理工作。通過嚴(yán)密的監(jiān)管，做到對(duì)問題隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及早整改，超前防范。支行成立了基礎(chǔ)辦，專門負(fù)責(zé)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)管理及檢查監(jiān)督工作。基礎(chǔ)辦成立做到了每周監(jiān)管一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，每月組織一次風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)，每季召開一次現(xiàn)場業(yè)務(wù)交叉檢查會(huì)，上半年，嚴(yán)密的監(jiān)管檢查，共查出各類違規(guī)問題117個(gè)，涉及柜員30余人，對(duì)于查出的問題本著“四個(gè)不過關(guān)”的原則，認(rèn)真逐人進(jìn)行了責(zé)任追究和扣分，同時(shí)按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，逐單位逐責(zé)任人建立了整改臺(tái)帳，下發(fā)了整改“警示函”，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，都做到了責(zé)任到位、整改到位、規(guī)范到位、督促到位。市行年中工作會(huì)議后，結(jié)合我行實(shí)際，為加強(qiáng)基礎(chǔ)管理及案件防范力度，支行又出臺(tái)了三項(xiàng)措施：一是成立突擊檢查“飛行隊(duì)”，成員由保衛(wèi)、會(huì)計(jì)、基礎(chǔ)辦部門人員組成，不定期不定時(shí)開展突擊檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào)全行，引以為戒；二是向網(wǎng)點(diǎn)派駐業(yè)務(wù)督導(dǎo)員，業(yè)務(wù)督導(dǎo)員職責(zé)是，蹲點(diǎn)實(shí)際了解柜員操作的每一步，幫助柜員提高業(yè)務(wù)處理技能；對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行為期一月的蹲點(diǎn)式業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，幫助網(wǎng)點(diǎn)提高規(guī)范操作水平；三是邀請(qǐng)市行及審計(jì)特派辦對(duì)全行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行拉網(wǎng)式檢查驗(yàn)收，對(duì)檢查和驗(yàn)收不合格的網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)督導(dǎo)員將繼續(xù)蹲點(diǎn)駐守，直至驗(yàn)收合格為止。
　　二、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作中存在的問題
　　針對(duì)市分行提出的“四個(gè)反思和討論”，信陽農(nóng)行基礎(chǔ)管理形勢還很嚴(yán)峻，我們平橋支行基礎(chǔ)管理和案件防控工作雖然取得一定成效，但我們也應(yīng)清醒的看到我們的基礎(chǔ)管理還很薄弱，柜面操作水平參次不齊，風(fēng)險(xiǎn)和隱患仍然不同程度的存在，只有準(zhǔn)確把握存在問題的實(shí)質(zhì)，才能從根本上做好案件防控工作。
　�。ㄒ唬┕ぷ骶�(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問題上存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
　　1、雖然二季度內(nèi)控綜合評(píng)比在全市排名第三，得分88.99分,但與第1名相比相差4.58分。上半年,在上級(jí)行庫房管理專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)檢查中發(fā)現(xiàn)問題2個(gè),省行atm機(jī)檢查發(fā)現(xiàn)問題3個(gè),市行自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題5個(gè),被市行通報(bào)批評(píng)6次,應(yīng)整改而未整改問題3個(gè).
　　2、在市行班子成員突擊查訪中，肖店所金庫密碼使用不規(guī)范，肖店所會(huì)計(jì)副主管張明成辦理授權(quán)后，授權(quán)卡遺忘在柜員插卡器上，沒堅(jiān)持儲(chǔ)蓄實(shí)名制等問題，均被市行通報(bào)批評(píng)。
　　有很多工作布署了，嚴(yán)格在執(zhí)行，落實(shí)在細(xì)節(jié)，很多工作制度要求很好，要求我們在落實(shí)中關(guān)注細(xì)節(jié)，要根除壞的工作習(xí)慣，除學(xué)習(xí)制度外，唯一的辦法就是抓細(xì)節(jié)，關(guān)注細(xì)節(jié)，提高工作的精細(xì)度。工作精細(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問題上也存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
　�。ǘ┌讣揽氐囊恍┚唧w措施不能及時(shí)傳達(dá)到位
　　“2.21”案件和邯鄲案件發(fā)生后，上級(jí)行先后出臺(tái)了一系列案件防范措施，如省行出臺(tái)的案件防范的“六個(gè)重點(diǎn)”、“七點(diǎn)要求”、“九個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)”，銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的金庫管理的“十個(gè)嚴(yán)禁”，操作風(fēng)險(xiǎn)的“13條”，加強(qiáng)內(nèi)控管理的“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”等內(nèi)容，部分營業(yè)機(jī)構(gòu)存在學(xué)習(xí)不夠或不到位現(xiàn)象，對(duì)上級(jí)行案件防控措施要求不能及時(shí)傳達(dá)到位，致使個(gè)別所部分員工對(duì)目前案件防范的要求了解滯后、或不能掌握，形成落實(shí)隱患或風(fēng)險(xiǎn)。
　�。ㄈ┦杖氲牟黄胶�，也極有可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生
　　各營業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，各項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)考核完成較好的單位，在費(fèi)用資源優(yōu)化配置的機(jī)制下，員工收入相對(duì)較高，員工工作很有信心且思想穩(wěn)定；各項(xiàng)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)完成較差的單位，員工收入明顯偏低，比較而言，員工心里易產(chǎn)生不平衡，不穩(wěn)定和不安心的現(xiàn)象，也易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
　�。ㄋ模┞鋵�(shí)要求不徹底易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
　　1、越級(jí)對(duì)帳雖然任務(wù)到組、到人，但一些對(duì)帳人員僅滿足于電話聯(lián)系、完成任務(wù)、收回對(duì)帳單等低標(biāo)準(zhǔn)對(duì)帳，不能做到全部對(duì)帳面對(duì)面完成，并帶回對(duì)帳單位的意見和服務(wù)需求等信息，對(duì)少數(shù)單位對(duì)帳不配合的做法缺乏有效的制約，致使對(duì)帳不徹底，流于形式。全行30萬元以下帳戶278戶，截止一季度末，發(fā)出270戶，收回265戶，對(duì)帳率98%，其余8戶未發(fā)出，5戶未收回；二季度末，支行要求對(duì)帳7月15日結(jié)束，截止目前仍有15戶對(duì)帳單未收回。
　　2、部分包所工作檢查不深入精細(xì)。少數(shù)包所人員每周下所次數(shù)達(dá)到了，但往往只滿足于參加或組織包所的學(xué)習(xí)，或查查庫等簡單的表面的事情上，很少對(duì)員工的思想動(dòng)向、行為表現(xiàn)員工反映的心聲等，進(jìn)行全面深入的了解，對(duì)包所單位隱患苗頭不覺查、不警惕，也易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。在7月份的下網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)檢查 ……（未完，全文共10701字，當(dāng)前僅顯示2546字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《在**銀行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)議上的講話》）