加強銀行案件防范的工作建議

目錄/提綱：……
一、支行管理層落實制度的專項審計
二是重大問題的決策上，是否符合制度要求三是機關的各項管理辦法是否到位
二、營業(yè)網(wǎng)點管理崗的專項審計
三、代理業(yè)務的專項審計
……

　　加強銀行案件防范的工作建議
　　信陽分行以前年度是各類案件頻發(fā)的高發(fā)年，省、市分行先后出臺了一系列的管理制度和要求，這些措施的出臺，支行管理層是如何執(zhí)行的，營業(yè)網(wǎng)點是如何落實的，都應是我們關注的重點。我個人認為，審計部門應結合屬地行實際，開展以內(nèi)控制度建設與執(zhí)行力相結合的審計工作，具體要做好三項專項審計。第一，支行管理層落實制度的專項審計。第二，營業(yè)網(wǎng)點管理崗的專項審計。第三，代理業(yè)務的專項審計。前兩項審計目的是看支行和網(wǎng)點管理人員（也就是主任和會計主管）是否認真落實制度，是否采取了切實有效的管理措施從源頭上消除各類案件發(fā)生的風險隱患，是否共同構筑了有效防范案件發(fā)生的防火墻。第三項審計的目的是為了杜絕兌付時可能發(fā)生的風險。
　　一、支行管理層落實制度的專項審計
　　審計重點：
　　1、各項規(guī)章制度的落實。
　　上級行出臺的一系列規(guī)章制度，審計重點應該體現(xiàn)在縣
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略622字，正式會員可完整閱讀）……　
全面檢查，按季形成監(jiān)管報告）。
　　代理業(yè)務手續(xù)費是否按規(guī)定收取并入帳；銀行卡業(yè)務中，是否執(zhí)行業(yè)務崗位分離制度，對銀行卡申請人和擔保人的資信情況的審核是否合規(guī)；是否按規(guī)定執(zhí)行授權審批和值班制度；是否按規(guī)定接受、上級和下級銀行卡止付名單；透支管理是否合規(guī)；借記卡異常交易處理是否合規(guī)。
　�。�4）綜合業(yè)務部門：（每季度是否開展一次全面檢查，按季形成監(jiān)管報告）。
　　是否執(zhí)行崗位交流、重要崗位人員輪換和強制休假制度；員工工資、保險和各項福利制度執(zhí)行情況是否符合規(guī)定。
　�。�5）安全保衛(wèi)部門：（每月是否開展一次全面檢查，按月形成監(jiān)管報告）。
　　臨柜、守庫、押運期間安全制度是否落實；槍支管理是否符合規(guī)定；持（管）槍人員考核管理使用是否符合規(guī)定；是否按照規(guī)定開展反洗錢工作。
　　3、各崗位檢查頻率的審計。
　�。�1）、支行行長：每月通過調閱監(jiān)控錄像，監(jiān)督查庫情況；每季度，對支行重要空白憑證庫房全面檢查一次；每年度，對全行金庫管理進行一次全面檢查。
　�。�2）、主管行長：每半年，全面查庫一次；每月，對支行重要空白憑證庫房全面檢查一次；每旬，調閱監(jiān)控錄像一次，重點抽查：營業(yè)前、期間和營業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行；柜員卡的使用；現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫；柜員交接是否在監(jiān)控下進行；“四崗三分離”執(zhí)行，管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調款交接；守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運人員著裝、站位、警戒等。銀行卡制卡、電子銀行密碼管理；重空憑證庫、計算機中心的出入，日常管理等。
　�。�3）、支行會計部門負責人：每季度查庫一次；每旬，對支行重要空白憑證庫房全面檢查一次；每周調閱監(jiān)控錄像一次，重點抽查：營業(yè)前、期間和營業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行；柜員卡的使用；現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫；柜員交接是否在監(jiān)控下進行；“四崗三分離”執(zhí)行，管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調款交接；
　�。�4）、財會監(jiān)管員：每周調閱監(jiān)控錄像一次，重點抽查：營業(yè)前、期間和營業(yè)終了安全操作規(guī)程執(zhí)行；柜員卡的使用；現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫；柜員交接是否在監(jiān)控下進行；“四崗三分離”執(zhí)行，管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調款交接；守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運人員著裝、站位、警戒等。
　　（5）、保衛(wèi)部負責人：每周調閱監(jiān)控錄像一次，重點抽查： “四崗三分離”執(zhí)行，管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調款交接；守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運人員著裝、站位、警戒等。
　�。�6）、銀行卡部負責人：每周調閱監(jiān)控錄像一次，重點抽查：銀行卡制卡、電子銀行密角管理；atm機運行；
　　二、營業(yè)網(wǎng)點管理崗的專項審計
　　審計重點：
　　1、以網(wǎng)點為單位開展異地網(wǎng)點管理崗的交叉檢查。一查營業(yè)機構負責人崗位檢查頻率是否到位，檢查重點是每月是否查庫一次；每周是否調閱監(jiān)控錄像一次，二查重點營業(yè)機構會計主管檢查頻率是營業(yè)前、期間和營業(yè)終了安全操作規(guī)程的執(zhí)行；柜員卡的使用；現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫情況；柜員交接情況；“四崗三分離”執(zhí)行情況，管庫人員出入庫、密碼使用、庫房管理、調款交接；守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運人員著裝、站位 ……（未完，全文共2748字，當前僅顯示1747字，請閱讀下面提示信息。收藏《加強銀行案件防范的工作建議》）