農(nóng)村信用社案件防控治理工作規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、指導(dǎo)思想
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
三、案件防控治理工作三年目標(biāo)
一是抓自查
二是抓檢查
三是抓整改
四是抓懲處
五是抓機(jī)制
四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容
四、案件防控治理工作的主要措施
……
農(nóng)村信用社案件防控治理工作規(guī)劃

為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理工作力度，建立和完善案件防范長效機(jī)制，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，從嚴(yán)治社，防范風(fēng)險(xiǎn)，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行2009—2011年案件防控治理工作三年規(guī)劃�！　�
　　一、指導(dǎo)思想
　　案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標(biāo)要求和“分類指導(dǎo)”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，?不斷提高經(jīng)營管理水平，降低新發(fā)案件的
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險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、_進(jìn)行重點(diǎn)排查。主要抓好五個(gè)方面：一是抓自查。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)要對照規(guī)章制度、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真開展自查自糾；二是抓檢查�；瞬块T及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生；三是抓整改。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責(zé)任、明確時(shí)間、明確措施、限期整改；四是抓懲處。對違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。五是抓機(jī)制。通過長效機(jī)制建設(shè)，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各級管理人員和每個(gè)員工�！　�
　　四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容
　　以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識和自覺性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問題；以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感；以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn)，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項(xiàng)檢查組對以下重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行檢查：
　　1、存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù) ,特殊業(yè)務(wù)交易�！　�
　　2、貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題；向客戶違規(guī)授信問題； 大額貸款超比例問題；收貸收息不入賬，截留、挪用問題；質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有效問題等。嚴(yán)查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風(fēng)；嚴(yán)查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金（財(cái)物）、等違法違紀(jì)行為；嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個(gè)人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題；嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀(jì)違法行為；嚴(yán)查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險(xiǎn)的問題。
　　3、會計(jì)出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題；不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對賬問題；“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題；財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問題；“小金庫”和賬外經(jīng)營問題；固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。
　　4、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、 授權(quán) 等方面存在的問題。
　　5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。
　　6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴(yán)查“九種人”�！　�
　　7、認(rèn)真查處群眾來信來訪反映問題。　　
　　四、案件防控治理工作的主要措施　　
　　案件防控工作是一項(xiàng)長期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責(zé)任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的長期性的案件防范工作格局。　　
　　1、樹立人本意識，建立對員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識等方面的教育培訓(xùn)制度，聯(lián)社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次；對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次；并堅(jiān)持每周對員工進(jìn)行1次政治、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。
　　2、加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。 聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時(shí)稽核，并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類 ……（未完，全文共3739字，當(dāng)前僅顯示1888字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村信用社案件防控治理工作規(guī)劃》）