加強對銀行高管履職行為的動態(tài)監(jiān)管

目錄/提綱：……
一是完善銀行高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的法律法規(guī)體系
二是健全銀行高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的有效機制
三是改進銀行高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的方式方法
四是加大銀行高管人員履職行為監(jiān)管問責力度
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加強對銀行高管履職行為的動態(tài)監(jiān)管

所謂履職行為動態(tài)監(jiān)管，是指銀行業(yè)監(jiān)管當局依法對銀行業(yè)機構現(xiàn)任高管人員任職期間的職務行為和個人品行實施的一種監(jiān)督管理。履職行為動態(tài)監(jiān)管是與資格監(jiān)管相對而言的。按序時的原則把對銀行高管人員的監(jiān)管過程進行分段，大致可以分為前、中、后三個階段。
前一階段是準入資格管理；后一階段是退出資格管理；中間階段就是任職期間的履職行為監(jiān)管。很顯然，前、后兩個階段是在某一時點上進行的，時間跨度短，工作量相對較��；中間階段是在一定區(qū)間進行的，時
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段、方式、方法和措施，在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。解決上述問題，有關方面應盡快建立健全相應的制度和措施。
一是完善銀行高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。盡快建立動態(tài)監(jiān)管評價機制，明確規(guī)定對高管人員進行履職行為動態(tài)監(jiān)管的監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管方式、監(jiān)管方法、監(jiān)管程序和監(jiān)管結(jié)果運用等內(nèi)容，使對高管人員履職行為監(jiān)管有章可循，增強基層監(jiān)管部門的可操作性。
二是健全銀行高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的有效機制。
強化對高管人員從業(yè)履歷、業(yè)務能力、道德品行、職業(yè)操守等方面情況的綜合審查，切實防止不合格人員進入銀行業(yè)機構高管層。建立高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管機制，包括高管人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及誡勉談話制度。
建立高管人員勤勉盡責情況問責制，防范高管人員道德風險。
三是改進銀行高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的方式方法。
采取日常信息積累與進場核查相結(jié)合的動態(tài)監(jiān)管方式，注重與高管人員履職行為相關的日常監(jiān)管信息的收集，包括高管人員任職機構經(jīng)營管理情況信息、個人述職報告、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、社會輿論等內(nèi)外部信息。通過定性因素與定量指標的科學設定，合理確定各項內(nèi)容所占權重，全面評價高管人員履職情況。定性因素可涵蓋遵紀守法、勤勉盡職、合規(guī)經(jīng)營、組織協(xié)調(diào)能力、內(nèi)控管理水平等內(nèi)容；定量指標側(cè)重于各項監(jiān)管指標和內(nèi)部經(jīng)營管理指標完成情況，以及任職機構按照監(jiān)管要求整改情況等方面。建立全覆蓋的高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管信息檔案。凡是非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的高管人員不盡職行為，或從被監(jiān)管機構提供的內(nèi)外部審計稽核報告中提到的高管不盡職行為，均錄入檔案，作為監(jiān)管評價及晉升審查的依據(jù)。對高管人員履職行為監(jiān)管信息檔案進行動態(tài)、持續(xù)的更新，尤其要注重監(jiān)管成果在不同監(jiān)管部門間的充分交流和信息共享，為制定監(jiān)管方向、措施提供依據(jù)。
四是加大銀行高管人員履職行為監(jiān)管問責力度。各銀行業(yè)機構對擬擔任高管人選，要充分利用民主測評、責 ……（未完，全文共1646字，當前僅顯示1046字，請閱讀下面提示信息。收藏《加強對銀行高管履職行為的動態(tài)監(jiān)管》）