信用社柜員發(fā)揮合規(guī)文化做好案防工作心得體會(huì)

合規(guī)——案防永恒的主題
　　
合規(guī)，它蘊(yùn)涵在熱心周到的服務(wù)話語(yǔ)中，熟練規(guī)范的業(yè)務(wù)操作上，滿面春風(fēng)的喜悅笑容里。今天，當(dāng)談起案防這個(gè)話題的時(shí)候，我們不能忘記，由于一念之差，違規(guī)操作而犯下的大錯(cuò)，那些由于一時(shí)放縱而造成的終生遺憾。作為業(yè)務(wù)的第一線、風(fēng)險(xiǎn)的源頭——柜員崗，是做好案防工作的重要基礎(chǔ)。
在信用社的工作中，信貸業(yè)務(wù)、柜臺(tái)服務(wù)、內(nèi)控案防都離不開(kāi)合規(guī)，信貸在于創(chuàng)造效益，服務(wù)在于贏得口碑，這兩方面無(wú)功即是過(guò)，沒(méi)有效益沒(méi)有口碑就是失敗，而案防在于保住效益，無(wú)過(guò)即是功，不發(fā)案就應(yīng)當(dāng)勉勵(lì)。相對(duì)于信貸的創(chuàng)收增效開(kāi)拓市場(chǎng)，案防具有天然的防守性，這種本性決定了合規(guī)必然要成為案防的
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略472字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
治大案于有形，更能防范大案于無(wú)形。我們應(yīng)該明白案防制度不是為了制造麻煩，而是為了防范隨時(shí)可能發(fā)生的疏漏和犯罪案件，是為了信用社的長(zhǎng)治久安。
有一個(gè)案例，值得我們反思，某信用社柜員張某短款4萬(wàn)元，經(jīng)調(diào)閱當(dāng)天監(jiān)控后了解，2011年4月5日辦理某客戶現(xiàn)金取款4萬(wàn)元業(yè)務(wù)，張某接到客戶的銀行卡，在刷卡后，便把銀行卡遞還客戶，客戶沒(méi)有輸入密碼辦理業(yè)務(wù)，可這位柜員卻將原本沒(méi)有發(fā)生的業(yè)務(wù)當(dāng)作發(fā)生了，把現(xiàn)金遞給了客戶，導(dǎo)致短款。從本案我們不難發(fā)現(xiàn)，如果這位柜員能夠做到合規(guī)辦理，先記賬，后付款，就不可能出現(xiàn)這樣的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，就可以防范風(fēng)險(xiǎn)。
二是強(qiáng)化法制觀念，增強(qiáng)防控能力。柜臺(tái)是信用社對(duì)外窗口，代表我們的形象，是案防工作的重要環(huán)節(jié)，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要時(shí)刻保持警惕，強(qiáng)化法制觀念，提高防控應(yīng)變能力，切實(shí)避免崗位風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
在廣州發(fā)生了這樣一個(gè)真實(shí)的案例：一日下午3點(diǎn)，某信用社柜臺(tái)工作人員黃某正在窗口值班，來(lái)了一位神色慌張的客戶曾女士。黃某發(fā)現(xiàn)，曾女士從進(jìn)門(mén)就一直在打電話，辦理的業(yè)務(wù)也很奇怪，要將十多筆未到期的定期存款轉(zhuǎn)移到活期存折上，其中還包括幾筆前不久剛存上的定期存款。她善意提醒，有幾筆定期存款即將到期，提前支取利息損失會(huì)比較大。
“快點(diǎn)操作啦！”誰(shuí)知曾女士情緒激動(dòng)、雙手顫抖，仍然不肯放下電話，還遞進(jìn)來(lái)一張紙，用筆寫(xiě)著：（電話里說(shuō)我）電信欠費(fèi)2000元，（有人）用我的名義洗黑錢(qián)246萬(wàn)元，還不能讓工作人員知道我為什么轉(zhuǎn)賬。柜臺(tái)工作人員感覺(jué)情況不對(duì)，隨即指點(diǎn)曾女士閱讀窗口玻璃上張貼的《防詐騙溫馨提示》，并在紙條上寫(xiě)上“不要轉(zhuǎn)賬，那是詐騙”，遞給曾女士。但是曾女士不為所動(dòng)，仍要求轉(zhuǎn)賬。柜臺(tái)工作人員立即通知了大堂值班經(jīng)理蘇某。
　　蘇某立即拿著詐騙案例宣傳單上前提醒曾女士，信用社負(fù)責(zé)人還拿來(lái)一本雜志上的電話詐騙案例，讀給她聽(tīng)。
　“遇到的跟這個(gè)案例一模一樣！”曾女士放下電話后告訴工作人員。在大堂值班經(jīng)理蘇某的勸說(shuō)下，曾女士放下電話，停止了轉(zhuǎn)款，避免了一起詐騙案件的得逞。
三是破除人情氛圍,建立合規(guī)監(jiān)督機(jī)制。監(jiān)督他人尤其是朝夕相處的同事,需要勇氣，接受他人的監(jiān)督,需要擺正心態(tài).而正是人情氛圍嚴(yán)重的阻礙了監(jiān)督與被監(jiān)督的執(zhí)行。在人情氛圍中,監(jiān)督他人,就要想到是不是我多管閑事?被人監(jiān)督,就要想到是不是他不給我面子?這種人情化原本屬于一種處世方式,本身無(wú)可厚非,但是將它帶到工作中尤其是案防中則十分危險(xiǎn) ……（未完，全文共2084字，當(dāng)前僅顯示1325字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用社柜員發(fā)揮合規(guī)文化做好案防工作心得體會(huì)》）