信用社關(guān)于2008年風(fēng)險(xiǎn)隱患與綜合治理自查階段總結(jié)報(bào)告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備
二、自查內(nèi)容：
三、方法步驟：
四、工作要求：
一、各項(xiàng)存款
二、貸款方面
三、會(huì)計(jì)憑證檢查情況
四、重要憑證管理
五、印、押、證管理方面
六、現(xiàn)金管理方面
七、內(nèi)部資金方面
八、調(diào)劑資金方面
九、安全管理方面
十、信用社員工行為排查及排查“九種人”
二、加強(qiáng)信貸管理，切實(shí)提高信貸質(zhì)量，規(guī)范信貸檔案，健全貸款手續(xù)
三、加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的管理
四、嚴(yán)格履行存貸款手續(xù)
四、根據(jù)其它不足的情況進(jìn)行積極整改
……

　　根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《***縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》以及聯(lián)社的安排，為了切實(shí)加強(qiáng)信用社經(jīng)營(yíng)管理，提升信用社內(nèi)控水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會(huì)議，傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會(huì)議上的講話，在全社開了動(dòng)員會(huì)，結(jié)合信用社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進(jìn)行了自查活動(dòng)，具體報(bào)告如下：
　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備
　　成立了信用社案件防范專項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由**同志任組長(zhǎng)，**同志任副組長(zhǎng)，***、***、**、**、***等同志為成員，全面開展專項(xiàng)治理自查工作。對(duì)信用社進(jìn)行了全面自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均達(dá)到100%。
　　二、自查內(nèi)容
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略566字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
*筆。客戶辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時(shí)備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對(duì)無(wú)誤。存在問題是：個(gè)別開戶單位提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒有年檢；
　　2、儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款截止自查時(shí)余額為***萬(wàn)元，通過逐步核對(duì)，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號(hào)與實(shí)際不符。
　　二、貸款方面。
　　截止8月末，我社共有貸款***筆***萬(wàn)元，其中信用貸款***筆***萬(wàn)元，質(zhì)押貸款**筆***萬(wàn)元；以形態(tài)分，正常貸款為***筆***萬(wàn)元，不良貸款為***筆***萬(wàn)元。
　　2008年1月1日至2008年8月30日期間共新投放貸款***筆,金額***萬(wàn)元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收**筆，金額***萬(wàn)元（已收回），滿額質(zhì)押貸款**筆***萬(wàn)元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
　　2008年1月1日前貸款共**筆，**萬(wàn)元，經(jīng)查，共有超過訴訟時(shí)效的***筆***萬(wàn)元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
　　三、會(huì)計(jì)憑證檢查情況
　　經(jīng)過對(duì)2008年1月1月至8月31日所有會(huì)計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問題：1、會(huì)計(jì)憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；2、柜員存在個(gè)人為自己辦理業(yè)務(wù)問題；3、前幾個(gè)月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料；4、有用錯(cuò)憑證情況，有手寫情況；5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象；6、個(gè)別取款憑條沒有取款人簽字。
　　四、重要憑證管理。
　　截止自查時(shí)，我社共有庫(kù)存存折***份，存單***份，單位存單***份，個(gè)人存款證明書***份，定期存款證明書**份，借款憑證***份，貸款收回憑證***份，資金調(diào)劑憑證***份，資金調(diào)劑憑證收回**份，股金證***份，現(xiàn)金支票***份，轉(zhuǎn)賬支票****份。通過總分賬核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，經(jīng)查賬實(shí)相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。
　　各職工在領(lǐng)用時(shí)，都按照規(guī)定進(jìn)行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進(jìn)行了逐筆銷號(hào)，銷號(hào)不及時(shí)，登記薄使用規(guī)范。
　　五、印、押、證管理方面。
　　我社共有業(yè)務(wù)印章**枚單位公章**枚、業(yè)務(wù)清訖章**枚，按照分管原則，公章由會(huì)計(jì)保管，業(yè)務(wù)公章，業(yè)務(wù)清訖章由柜臺(tái)人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。
　　六、現(xiàn)金管理方面。
　　核對(duì)庫(kù)存后，帳款相符。
　　在現(xiàn)金管理方面，我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限，儲(chǔ)蓄5萬(wàn)元至20萬(wàn)元由會(huì)計(jì)審批，20萬(wàn)元以上由主任審批，5萬(wàn)元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺(tái)帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺(tái)帳，能按要求及時(shí)向人民銀行報(bào)送大額支現(xiàn)備案表。
　　七、內(nèi)部資金方面。
　　我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象。
　　八、調(diào)劑資金方面。
　　我社無(wú)調(diào)劑資金。
　　九、安全管理方面。
　　范設(shè)施達(dá)標(biāo)，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問題:由于條件限制守庫(kù)室內(nèi)無(wú)衛(wèi) ……（未完，全文共2499字，當(dāng)前僅顯示1588字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用社關(guān)于2008年風(fēng)險(xiǎn)隱患與綜合治理自查階段總結(jié)報(bào)告》）