信用社年終個(gè)人稽核工作總結(jié)

　　信用社年終個(gè)人稽核工作總結(jié)
　　光陰似箭，緊張而有序的一年又過(guò)去了，在這忙碌的一年里，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,本人按照200*年度稽核部門(mén)年初下達(dá)的稽核工作目標(biāo)和責(zé)任狀的任務(wù)，努力開(kāi)展了各項(xiàng)稽核工作�，F(xiàn)就本年度履行稽核崗位職責(zé)情況報(bào)告如下：
　　一、本人能認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、省聯(lián)社理事長(zhǎng)的“經(jīng)營(yíng)理念”和管理操作流程及信用社各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)
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是否真實(shí)、任務(wù)是否明確和落實(shí)，是否有隱形不良貸款，到期貸款通知單是否及時(shí)發(fā)出并收；對(duì)難以收回的貸款有無(wú)清收計(jì)劃.措施.方法措施是否得當(dāng)?shù)取?br>　　通過(guò)不斷認(rèn)真并上門(mén)核對(duì)貸款我分別先后查出ｘｘ信用社ｘｘｘ借、冒名貸款累計(jì)金額300多萬(wàn)元；又查出ｘｘ信用社ｘｘｘ冒名貸款累計(jì)金額90多萬(wàn)元，在次查出ｘｘ信用社ｘｘｘ套取聯(lián)行資金150萬(wàn)元，ｘｘｘ又在ｘｘ信用社冒名貸款50萬(wàn)元、ｘｘ信用社冒名貸款50萬(wàn)元、ｘｘ信用社冒名貸款10萬(wàn)元、ｘｘ信用社冒名貸款10萬(wàn)元。相續(xù)又查出各信用社違規(guī)、違紀(jì)貸款，抵、質(zhì)不足貸款，化整為零貸款，超權(quán)限貸款，查出質(zhì)押假存單貸款，抵押手續(xù)不全貸款，以貸轉(zhuǎn)息貸款等等。
　　三、常規(guī)稽核檢查情況
　　在一年的常規(guī)稽核中，對(duì)全縣內(nèi)部帳務(wù)檢查中其主要以：農(nóng)村信用社操作流程、委派會(huì)計(jì)管理辦法、柜員管理辦法為基礎(chǔ)目標(biāo)。檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部帳務(wù)管理情況、現(xiàn)金管理情況、計(jì)算機(jī)管理情況、結(jié)算管理情況、重空管理情況、檔案管理情況、印押、證管理情況、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理情況等。在檢查中，不斷查出一系列違反各項(xiàng)管理規(guī)定，如：ｘｘ信用社在財(cái)務(wù)開(kāi)支方面隨意性很大、賬務(wù)混亂、憑證裝訂不順序等等，并分別查出各信用社有不同程度的違規(guī)業(yè)務(wù)發(fā)生等，就查出的問(wèn)題該誰(shuí)承擔(dān)的責(zé)任做出了明確規(guī)定，并督促限期整改和罰款或通報(bào)批評(píng)。
　　在一年來(lái)，由于本人兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，也取得了一定的成績(jī)。總結(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，工作中的不足和欠缺，就如“金無(wú)赤足，人無(wú)完人”，技能還有等于進(jìn)一步提高。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力：
　　 ……（未完，全文共1377字，當(dāng)前僅顯示875字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用社年終個(gè)人稽核工作總結(jié)》）