信用社二00七年度反洗錢工作安排

目錄/提綱：……
一、加強組織領導，強化崗位職能
二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處
三、規(guī)范業(yè)務，嚴把責任關
四、切實做好反洗錢的宣傳工作
五、加強稽核檢查，為反洗錢工作保駕護航
……

　　信用社二00七年度反洗錢工作安排
　　為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對信用社實際情況，對本年度反洗錢工作做出如下安排：
　　一、加強組織領導，強化崗位職能
　　為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領導總負責，崗位人員具體工作的指導方針，特成立反洗錢工作領導小組：
　　組 長：***
　　副組長：***
　　成 員：***、***
　　聯(lián)絡員：***、***、***、***
　　二、加
……（新文秘網http://jey722.cn省略509字，正式會員可完整閱讀）……　
理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統(tǒng)一進入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳�，一份上交總社管理�?br>　�、姘凑铡秱�人銀行結算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結算帳戶，并辦理結算業(yè)務。對已開立的個人銀行結算帳戶限4月底前補辦相關開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關材料的個人銀行結算帳戶一律轉為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉帳業(yè)務。
　�、绨凑铡秲π罟芾項l例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執(zhí)行“實名制”的有關規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉帳結算業(yè)務。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內辦理支取的新開戶，必須到原存入網點辦理，不得通兌。
　�、杞⒖蛻羯矸莸怯浿贫龋跒榭蛻艮k理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。
　�、閷τ趩挝缓蛡�人銀行結算帳戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
　�、甏箢~現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。
　�、氪箢~現(xiàn)金交易按時上報：
　�、睂ζ笫聵I(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務計劃部（該筆現(xiàn)金業(yè)務支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經批準后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù)）。
　　⒉對于個人存入金額單筆在20萬元以上（含20萬元）的存款業(yè)務，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯(lián)社財務計劃部。
　�、� 對個人一次性支取50萬元以上（含50萬元）的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計支取超過50萬元以上（含50萬元）的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯(lián)社財務計劃部。
　�、鞂τ谂R時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時，必須提前向人民 ……（未完，全文共2248字，當前僅顯示1429字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社二00七年度反洗錢工作安排》）