銀行員工違規(guī)違紀行為處理辦法

目錄/提綱：……
（一）信用社任何員工有違規(guī)行為，在適用本辦法上一律平等
（二）對違規(guī)責任人員的處理，要與違規(guī)事實和責任輕重相適應(yīng)
（四）信用社員工違規(guī)行為涉嫌違法犯罪的，移交國家司法機關(guān)處理
（一）經(jīng)濟處罰，包括罰款、扣發(fā)工資
（三）其他處罰：包括批評教育、組織處理
（一）以謀取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為
（三）多次違規(guī)，屢教不改
（四）在共同違規(guī)行為中負主要責任者
（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理
（六）隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)
（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不積極采取措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人員打擊報復(fù)
（九）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為
（十）違規(guī)后逃匿
（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟損失、信譽損害或其他不良后果
（三）主動檢舉他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實
（四）主動賠償因違規(guī)行為給信用社造成的經(jīng)濟損失
（五）有其他重大立功表現(xiàn)
（一）情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴重警告處分
（二）情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分
（三）情節(jié)嚴重的，給予開除黨籍處分
（二）有下列行為之一的，給予責任人降級至開除處分：
（三）有下列行為之一的，給予責任人記大過至開除處分：
（一）有下列行為之一，給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分：
（二）有下列行為之一，給予有關(guān)責任人員撤……
銀行員工違規(guī)違紀行為處理辦法

第一章 總　則

第一條 為規(guī)范**省農(nóng)村信用社員工行為，強化內(nèi)部控制和風險管理，維護正常經(jīng)營管理秩序，保障**省農(nóng)村信用社資產(chǎn)和員工人身安全，保障穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及**省農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，制定本辦法。
本辦法所稱**省農(nóng)村信用社是指省聯(lián)社及其內(nèi)設(shè)機構(gòu)、直屬機構(gòu)、派出機構(gòu)，市聯(lián)社及其內(nèi)設(shè)機構(gòu)，縣級行社（含縣級聯(lián)社、合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）及其內(nèi)設(shè)機構(gòu)、營業(yè)部，基層信用社及其所屬機構(gòu)網(wǎng)點。
第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指信用社系統(tǒng)干部員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及信用社各項規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程和工作紀律的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。
第三條 本辦法適用于**省農(nóng)村信用社所有合同制員工及在編在崗員工（以下簡稱信用社員工）。
已與信用社解除勞動關(guān)系人員，后期發(fā)現(xiàn)并查實在信用社工作期間有違規(guī)行為，造成嚴重后果或涉嫌違法的，按照有關(guān)移送和處理規(guī)定，運用法律手段進行處理。
離、退休人員，經(jīng)查實在信用社工作期間有違規(guī)行為，根據(jù)本辦法進行處理，涉及損失賠償?shù)�，將按國家有關(guān)法律依法追索。
人事檔案關(guān)系不在信用社的員工（含編外用工），應(yīng)當按照本辦法，以經(jīng)濟處罰或勸退的方式進行處理，一般不適用辦法有關(guān)紀律處分的規(guī)定。
第四條 本辦法所指的有關(guān)責任人員，是不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實發(fā)生負有責任的員工，包括直接責任人、間接責任人。其中，間接責任人分為機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人。（一）直接責任人：因故意或過失，不履行或不正確履行職責，對違規(guī)違紀行為以及引發(fā)不良后果起直接作用的違規(guī)違紀人員。（二）間接責任人：在其職責范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行職責，未能有效制約或防范違規(guī)違紀行為，對造成的風險、不良后果起間接作用的違規(guī)違紀人員。具體劃分為：（1）主要負責人：高級管理人員中的主要人員，一般為理事長、董事長、主任（行長、總經(jīng)理）。（2）分管負責人：指在高級管理人員工作分工中，對發(fā)生違規(guī)問題風險的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理。（3）相關(guān)負責人：指在高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生違規(guī)行為的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對造成風險或不良后果負連帶管理責任的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理，以及承擔檢查監(jiān)督職責的監(jiān)事長等
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在處分期內(nèi)，不得晉升職務(wù)、聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)。
第十四條 紀律處分期滿后，經(jīng)被處分人申請，由原處理單位決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)，可以提前解除處分。
員工紀律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級、職稱評聘和評先獎勵不再受原處分影響；受到降級、撤職、留用察看處分，解除處分不視為對原職務(wù)、工資檔次和原聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。
第十五條 各級管理部門從防范和警示教育目的出發(fā)，可以對所轄分支機構(gòu)的違規(guī)責任人員做出通報批評處理。
通報批評可以單獨做出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并做出。
第十六條 因違規(guī)行為給信用社造成信貸或其他資產(chǎn)風險，要求違規(guī)責任人員按違規(guī)金額的10%交納風險抵押金，并責令有關(guān)責任人員離崗（離職）清收。離崗（離職）清收期間，停發(fā)工資，只發(fā)給生活費。離崗（離職）清收期限一般不超過六個月，最長不超過12個月。
離崗（離職）清收期滿，風險資金全部收回，返還風險抵押金；沒有收回或部分收回，用抵押金補足，不足部分由有關(guān)責任人員包賠損失；根據(jù)清收期間表現(xiàn)和清收實際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。
第十七條 員工有違規(guī)行為，不夠開除處分的又不適宜在信用社工作的，可予以解除勞動合同。
第十八條 有下列情形之一，應(yīng)當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次上從重或加重處理，直至開除并解除勞動合同：
（一）以謀取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為；
（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、信用社信譽損害；
（三）多次違規(guī)，屢教不改；
（四）在共同違規(guī)行為中負主要責任者；
（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理；
（六）隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)；
（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不積極采取措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大；
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人員打擊報復(fù)；
（九）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為；
（十）違規(guī)后逃匿；
（十一）違規(guī)行為造成其他嚴重后果。
第十九條 有下列情形之一，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次上從輕、減輕或免于處理：
（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟損失、信譽損害或其他不良后果；
（二）違規(guī)后認錯態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交代問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損失后果；
（三）主動檢舉他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實；
（四）主動賠償因違規(guī)行為給信用社造成的經(jīng)濟損失；
（五）有其他重大立功表現(xiàn)。
第二十條 因違規(guī)行為被解除勞動合同的人員，不再給予紀律處分。
第二十一條 黨員違規(guī)的，在依據(jù)本辦法給予處理的同時，還應(yīng)根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》由同級黨委或上一級黨委給予相應(yīng)的黨紀處分。黨員的紀律處分種類有：警告、嚴重警告、撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看、開除黨籍。具體按以下規(guī)定執(zhí)行：
（一）情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴重警告處分；
（二）情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分;
（三）情節(jié)嚴重的，給予開除黨籍處分。
黨紀處分的檔次一般與紀律處分的檔次相對應(yīng)，比如受到記過紀律處分的黨員同時可以受到黨內(nèi)警告的黨紀處分，受到記大過紀律處分的黨員，可同時受到黨內(nèi)嚴重警告的黨紀處分，以此類推。

第三章 違規(guī)行為及處理

第二十二條 責任人違規(guī)行為及處理：
（一）對上級的決定、批示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行或弄虛作假的的，給予有關(guān)負責人經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
（二）有下列行為之一的，給予責任人降級至開除處分：
1. 重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金運用（簡稱“三重一大”）事項，不按有關(guān)規(guī)定，建立群眾參與、專家咨詢和集體決策規(guī)則和程序，造成損失或惡劣影響的;
2. 授意、指使、強令、脅迫工作人員截留收入或者虛列成本、設(shè)立小金庫的。
（三）有下列行為之一的，給予責任人記大過至開除處分：
1. 授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成嚴重后果的；
2. 授意、指使、強令、脅迫稽核、監(jiān)察以及其他管理監(jiān)督部門掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況的;
3. 對履行職責的稽核、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復(fù)的;
4. 對轄內(nèi)發(fā)生的責任事故不按規(guī)定處理，造成資金損失或重大影響的。
（四）授意、指使、強令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。
（五）不按規(guī)定對重要崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，責令限期改正并給予通報批評；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予記大過至撤職處分。
（六）違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，責令限期改正；拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：
1. 重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；
2. 安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；
3. 對不能分崗作業(yè)的重要崗位，沒有采取雙人臨崗或其它必要的監(jiān)控防范措施的。
（七）監(jiān)督檢查不力，有下列情形之一，給予通報批評或警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
1. 未按規(guī)定開展監(jiān)督檢查的；
2. 對明顯的違規(guī)違紀問題應(yīng)檢查出而沒查出的；
3. 檢查發(fā)現(xiàn)重大問題不報告、不徹底清查，使風險或損失擴大的；
4. 對檢查發(fā)現(xiàn)的問題不督促整改的；
5. 違反紀律，擅自泄露檢查秘密造成不良影響的；
6. 對檢查出的問題不按規(guī)定處理的。
（八）授意、指使、強令、脅迫工作人員進行賬外吸存、放貸、賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營活動的，給予開除處分。
（九）單位內(nèi)發(fā)生的重大事件不及時向上級報告的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。未盡管理責任，導(dǎo)致轄內(nèi)一年內(nèi)發(fā)生兩起以上重大經(jīng)濟案件或特大責任事故（含惡意違規(guī)行為，造成嚴重后果或不良社會影響）的，給予有關(guān)責任人撤職至開除處分。
（十）資源配置、指標或任務(wù)分配有失公允，嚴重違背實效管理的，或利用職權(quán)及職務(wù)上的影響，對管理服務(wù)對象打擊報復(fù)，吃、拿、卡、要的，給予誡勉談話或責令書面檢查，并調(diào)離原崗位；造成嚴重后果的，給預(yù)警告至記大過處分。
（十一）對信訪舉報處理不及時或處理不當，致使群眾集體越級上訪，嚴重影響本單位穩(wěn)定和上級單位正常工作秩序的，給予誡勉談話或通報批評，并調(diào)離原崗位；造成惡劣影響的，給予降級至留用察看處分。
（十二）yq防控不力，一年內(nèi)被縣級新聞媒體曝光兩次以上（含兩次）；被省級市級及以上新聞媒體曝光一次（含一次）以上的，經(jīng)核查屬實，給予給予誡勉談話或通報批評，造成惡劣影響的，給予降級至留用察看處分。
（十三）有下列行為之一，按照有關(guān)責任人員的處罰檔次從重或加重處理：
1. 直接實施違規(guī)行為；
2. 指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為；
3. 在職權(quán)范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止或?qū)φJ真履行職責業(yè)務(wù)人員打擊報復(fù)的。
各級負責人沒有以上三款所列行為，但對違規(guī)行為的發(fā)生負有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴或失察責任，按照有關(guān)責任人員處罰檔次處理。
第二十三條 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理：
（一）有下列行為之一，給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分：
1. 違反貸款利率管理規(guī)定，擅自提高或降低貸款利率；
2. 超越權(quán)限或者違反規(guī)定開辦資金營運業(yè)務(wù)。
（二）有下列行為之一，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：
1. 違規(guī)辦理債券交易等融資業(yè)務(wù)造成損失；
2. 賬外發(fā)放貸款；
3. 擅自進行權(quán)益性投資；
4. 擠占挪用支農(nóng)再貸款額度較大或造成損失；
5.資金頭寸管理不善，引發(fā)擠兌風險。
第二十四條 違反信貸、風險管理規(guī)章制度行為及處理：
（一）有下列行為之一的，給予責任人罰款處理或警告至記過處分：
1. 對客戶財務(wù)、資信狀況調(diào)查不細不實，誤導(dǎo)審查、審批（咨詢）的；
2. 沒有審查出調(diào)查報告和評估報告中明顯遺漏和風險點，誤導(dǎo)審批（咨詢）的；
3. 依據(jù)未經(jīng)核實的信息、資料審批（咨詢）信貸業(yè)務(wù)；
4. 審批（核準）信貸業(yè)務(wù)時適用政策、法律不當；
5. 沒有確定 ……（未完，全文共24901字，當前僅顯示4478字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行員工違規(guī)違紀行為處理辦法》）