銀行關于變更廣東實業(yè)投資股份有限公司一般額度授信條件的請示

目錄/提綱：……
一、總體經營情況
（一）廣東企業(yè)（集團）股份有限公司
（二）廣東實業(yè)投資股份有限公司
二、雁投資短期償還能力不足的主要原因
（一）資產流動性差，負債期限結構不合理
（二）過度擴張，自有資金補充不足
三、投資提高資產流動性的具體措施
（一）加快在建項目投產，提高經營效益
（二）處置閑置資產和轉讓部分項目
四、投資貸款償還計劃及資金來源情況
（一）投資貸款情況
（二）償還×銀行貸款計劃
（三）貸款償還資金來源
五、風險防范措施
（一）增加擔保措施
（二）調整額度
（三）加強監(jiān)控和貸后管理
六、請示事項
……
*銀行總行
　　根據(jù)總行《關于同意給予廣東實業(yè)投資股份有限公司一般額度授信的通知》（*銀行〔〕號）要求，我分行認真落實額度授信條件。但是，對于額度授信條件（）“授信額度調整為億元，全部用于股份公司，集團本部及其他成員企業(yè)存量貸款到期收回，不得轉貸”的要求，在具體執(zhí)行中遇到困難。經分析，我分行認為，廣東實業(yè)投資股份有限公司（以下簡稱投資）目前總體經營正常，具有長期還貸能力，只是由于財務結構和期限結構不合理，短期償債能力較差，不具備在短期內償還我行貸款的能力。對此，我分行建議給予投資到期貸款償還緩沖期，給予存量貸款額度萬元�，F(xiàn)將具體情況匯報如下：
　　一、總體經營情況
　　廣東實業(yè)投資股份有限公司一般額度授信包含廣東實業(yè)投資股份有限公司（以下簡稱投資）萬元及其關聯(lián)企業(yè)廣東企業(yè)（集團）股份有限公司（以下簡稱股份）萬元。以下統(tǒng)稱集團。
　�。ㄒ唬⿵V東企業(yè)（集團）股份有限公司
　　廣東企業(yè)（集團）股份有限公司⒉****年分別實現(xiàn)銷售收入萬元和萬元，凈利潤萬元和萬元；資產負債率為％和％；流動比率％和％，速動比率％和％；應收賬款周轉率為％和％；存貨周轉率為％和％。
　　截至****年月，該公司總資產達萬元，實現(xiàn)營業(yè)收入萬元，實現(xiàn)利潤萬元，資產負債率為％，流動比率％
……（新文秘網http://jey722.cn省略852字，正式會員可完整閱讀）……　
行貸款萬元，其中固定資產貸款萬元，短期貸款萬元。而該公司近兩年經營流動資金補充僅為萬元（未含****年）。其對外投資和資金來源結構不匹配。
　　三、投資提高資產流動性的具體措施
　�。ㄒ唬┘涌煸诮椖客懂a，提高經營效益。
　　近年來，該公司立足山區(qū)，利用梅州地區(qū)的資源優(yōu)勢，進行產業(yè)結構調整，把主營業(yè)務轉向稀土資源和電力，多個生產項目已經或將于近期產生經濟效益。
　　該公司已經形成年產噸稀土的能力（****年月全面投產），按萬元噸計算，正常生產年度能夠實現(xiàn)銷售收入萬元左右，實現(xiàn)利潤萬元。根據(jù)目前市場狀況，其實現(xiàn)銷售收入的可能性較大。
　　至目前為止，公司擁有家電力生產企業(yè)，其中梅縣光明垃圾發(fā)電有限公司、平遠縣竹嶺水電有限公司和平遠縣南山水電有限公司已實現(xiàn)銷售收入合計萬元，凈利潤萬元，預計全年實現(xiàn)發(fā)電銷售收入萬元，實現(xiàn)利潤萬元。
　　抓緊大輸液品的生產、銷售。投資子公司廣東慶發(fā)藥業(yè)有限公司是廣東最大型大輸液生產企業(yè)之一，去年年底投產，年產萬瓶注射劑（塑料瓶生產能力為萬瓶年，玻璃瓶生產線為萬瓶年），預計年收入萬元，利潤萬元。目前公司處于產品推廣和營銷階段，從今年下半年開始，政府停止醫(yī)院生產大輸液產品將有利于其產品推廣工作，該公司已收到生產批文個。目前公司正在加快批文申請工作，以增加產品種類和規(guī)模，爭取早日實現(xiàn)盈利。
　　其他。礦業(yè)資源開采也是投資公司的發(fā)展方向之一，其中廣東梅縣雁業(yè)有限公司為銀銻礦開采、加工企業(yè)，預計明年上半年試產；開采煤炭計劃達到年產煤萬噸規(guī)模，公司去年共實現(xiàn)銷售收入萬元，凈利潤萬元；開采石灰石計劃達到年開采萬噸規(guī)模。
　　該公司正在集中資源促進生產，加快稀土項目產出，提高光明垃圾項目的效益。以上項目正常投產后，將在一定程度上改善投資資產的流動性。同時，也為我分行貸款的償還提供資金來源。
　�。ǘ┨幹瞄e置資產和轉讓部分項目。
　　公司對閑置資產進行清理轉讓，同時對部分在建項目準備轉讓，用于償還銀行到期貸款。
　　四、投資貸款償還計劃及資金來源情況
　�。ㄒ唬┩顿Y貸款情況。
　　截至月底，投資金融機構貸款余額萬元，其中短期借款萬元，長期借款萬元。其中，*銀行萬元，其它金融機構萬元。經查詢貸款卡顯示，除我分行外，該公司的到期貸款均已經辦理轉貸手續(xù)。
　�。ǘ﹥斶�*銀行貸款計劃。
　　我分行經與投資協(xié)商，制定了以下貸款償還計劃：
　　****年*月*日前，償還萬元。
　　****年，償還我分行貸款萬元，保持貸款余額萬元。具體為：
　�。ǎ�****年*月*日前，償還萬元。
　�。ǎ�****年*月*日前，償還萬元。
　�。ǎ�****年*月*日前，償還萬元。
　　年，全部償還我分行貸款萬元。
　　（三）貸款償還資金來源。
　　我分行給予投資的萬元貸款償還主要利用企業(yè)綜合效益和轉讓部分資產或項目所得。
　　綜合效益。
　　投資已投產或將投產項目將成為該公司利潤的新增點。據(jù)初步測算，稀土項目、水電項目和醫(yī)療用品等項目將新增營業(yè)收入萬元，加上原有經營收入，年營業(yè)收入約萬元，實現(xiàn)利潤約萬元。另外，投資收益每年約萬元。這將成為該公司銀行貸款的主要還款來源。
　　處置閑置資產收入。
　　第一，位于梅縣丙村鎮(zhèn)梅江河右側土地塊，面積共萬平方米丙村段面積萬平方米，雁洋段面積萬平方米，未辦理土地所有權證，轉讓價格約人民幣萬元。
　　第二，位于梅州市區(qū)內黃塘路土地塊，面積平方米（證號：），擬轉讓價格人民幣萬元。
　　第三，位于梅州城區(qū)的月梅收費站側土地平方米（證號：），擬轉讓價格人民幣萬元，已經談妥，正在交付過程中。
　　第四，位于梅州城區(qū)的扶大鐵爐橋土地平方米證號：，擬轉讓價格人民幣萬元。
　　以上閑置資產收入共有萬元。
　　轉讓項目收入。
　　第一，轉讓日產噸水泥旋窯熟料及萬裝機余熱發(fā)電項目。該項目已完成省計委立項粵計工〔〕號、粵經貿函〔〕號、環(huán)評批復粵環(huán)技綱〔〕號、征地，前期投入萬元，擬對外轉讓價格人民幣萬元。
　　第二，順風客運項目。該公司現(xiàn)經營跨市經營路牌塊，梅州市內線路條；擁有大客車輛，其中高級大客車輛，普通大客車輛，客位座左右；擁有一個二級站場，被交通部門授予三類運輸企業(yè)，是梅州市最大的客運企業(yè)之一。截至今年月，總資產為萬元，凈資產為萬元，實現(xiàn)營業(yè)收入萬元，主營業(yè)務利潤萬元，凈利潤萬元。擬對外轉讓價格人民幣萬元。
　　第三，湖南資興程江口水電站股權。該工程設計裝機容量千瓦 ……（未完，全文共4736字，當前僅顯示2392字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行關于變更廣東實業(yè)投資股份有限公司一般額度授信條件的請示》）