信用社專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)_責(zé)任

目錄/提綱：……
一、本文件風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等
二、原則與基本規(guī)定
1、原則1）獨(dú)立客觀原則
2、基本規(guī)定1）聯(lián)社實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)歸口管理
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專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)_責(zé)任

為加強(qiáng)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)_責(zé)任，明確歸口管理聯(lián)社部門，根據(jù)有關(guān)文件精神，特制定《專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)_責(zé)任》。
一、本文件風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。
1.信用風(fēng)險(xiǎn)：是指由于借款人或交易對(duì)手不能履約或履約意愿變化所帶來的風(fēng)險(xiǎn)；
2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指本聯(lián)社無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，即當(dāng)本聯(lián)社流動(dòng)性不足時(shí)，它無法以合理的成本迅速
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職業(yè)操守，任何單位和個(gè)人不得干涉識(shí)別評(píng)估人員盡職開展工作。
2）定性定量相結(jié)合原則。通過對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)和運(yùn)行指標(biāo)，以及現(xiàn)實(shí)或潛在的缺陷和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行定性、定量分析，識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和評(píng)估涵蓋各類產(chǎn)品和各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)。
2.基本規(guī)定
1）聯(lián)社實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)歸口管理。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門是聯(lián)社各類風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理部門。業(yè)務(wù)管理部門為信用風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；計(jì)劃財(cái)務(wù)部門為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；市場營銷部門為市場風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；綜合辦公部門為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；電子銀行部門為信息科技風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門。各部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息。
2）在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估時(shí)，均應(yīng)考慮常規(guī)和非常規(guī)的活動(dòng)，不僅應(yīng)針對(duì)正常的經(jīng)營管理活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)，而且還應(yīng)針對(duì)周期性及臨時(shí)性的活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估應(yīng)作為一項(xiàng)主動(dòng)的而不是被動(dòng)的活動(dòng)實(shí)施，即應(yīng)在引入新的活動(dòng)或程序，或?qū)υ谢顒?dòng)和程序進(jìn)行修改之前，應(yīng)對(duì)已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)采取必要的降低和控制措施。對(duì)有些需要立即采取措施的，按損失、險(xiǎn)情等程序執(zhí)行。
4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)行“授權(quán)評(píng)估、分級(jí)確認(rèn)”的原則，即所有風(fēng)險(xiǎn)的初評(píng)工作由各條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門承擔(dān)；復(fù)評(píng)工作由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)；復(fù)評(píng)后風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為中等（含）以下的風(fēng)險(xiǎn)控制方案由各條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)制訂，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門審批；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等以上的由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組負(fù)責(zé)制訂，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審定。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組應(yīng)由五人以上人員組成，小組成員應(yīng)包括有業(yè)務(wù)經(jīng)歷的經(jīng)辦人員、業(yè)務(wù)管理 ……（未完，全文共1410字，當(dāng)前僅顯示897字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)_責(zé)任》）