銀行案防合規(guī)檢查方案

目錄/提綱：……
一、檢查內(nèi)容
1、案防工作開展情況
2、合規(guī)職責(zé)履行情況
3、合規(guī)操作現(xiàn)場檢查
4、授信環(huán)節(jié)檢查
5、貸后管理情況檢查
一是檢查各單位是否按月開展信貸“四個一”工作，貸后管理工作是否按月認(rèn)真落實
二是貸后管理履職情況檢查：（1）對縣行貸后管理部門履職情況進(jìn)行檢查
四是定期向本行高管層匯報轄內(nèi)貸后管理工作情況
一是按照規(guī)定，參與一定金額和特定客戶的日常貸后管理工作
三是對轄內(nèi)大額貸款的貸后管理工作進(jìn)行不定期抽查
四是組織本行貸后管理細(xì)則和考核辦法，并督促貸后管理部門認(rèn)真落實
五是在發(fā)現(xiàn)和接到風(fēng)險預(yù)警信息后，及時研究化解方案，并認(rèn)真組織實施
六是定期對轄內(nèi)貸后管理工作進(jìn)行檢查、分析和總結(jié)，并向董事長、行長匯報
一是按照規(guī)定，參與一定金額和特定客戶的日常貸后管理工作
四是在發(fā)現(xiàn)和接到風(fēng)險預(yù)警信息后，及時研究化解方案，并監(jiān)督實施
二、檢查文件的依據(jù)
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**銀行案防合規(guī)檢查方案

一、檢查內(nèi)容
1、案防工作開展情況。一是對2014年案防工作進(jìn)行回頭看，主要針對各類檢查問題整改情況進(jìn)行重點檢查，檢查各單位對2014年各類問題是否整改，各類處罰是否執(zhí)行到位。二是檢查一季度各項案防規(guī)性動作是否落實到位：1、各單位是否按要求簽訂了《責(zé)任狀》和《承諾書》；2、各單位是否制定2015年案防工作實施方案，明確案防工作責(zé)任人；3、員工行為排查工作是否落實到位；4、案防教育工作是否按月開展；4、各條線是否按月開展了案防各類檢查工作，對條線案防檢查問題是否及時整改。5、輪崗、交流、強(qiáng)制休假、親屬
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點檢查是否存在未授信辦理信貸業(yè)務(wù)或先辦理信貸業(yè)務(wù)后授信問題，以及是否存在超授信額度或方式辦理信貸業(yè)務(wù)的問題。
5、貸后管理情況檢查。一是檢查各單位是否按月開展信貸“四個一”工作，貸后管理工作是否按月認(rèn)真落實。二是貸后管理履職情況檢查：
（1）對縣行貸后管理部門履職情況進(jìn)行檢查。職責(zé)：一是按照規(guī)定，參與一定金額和特定客戶的日常貸后管理工作；二是對欠息90天以上或者本金逾期30天以上且余額在20萬元（含）以上的貸款進(jìn)行重點檢查，對拖欠利息或到期未收回的的貸款進(jìn)行抽查，對轄內(nèi)信貸管理水平低、資產(chǎn)質(zhì)量差的網(wǎng)點進(jìn)行重點抽查。三是組織本行貸后管理工作，指導(dǎo)、督促承貸機(jī)構(gòu)做好貸后管理，對轄內(nèi)行的貸后管理工作進(jìn)行檢查、分析、評價和報告。四是定期向本行高管層匯報轄內(nèi)貸后管理工作情況。五是在發(fā)現(xiàn)和收到風(fēng)險預(yù)警信號后，及時進(jìn)行分析和處置，并通過信貸風(fēng)險管理系統(tǒng)發(fā)送風(fēng)險預(yù)警信號。
（2）縣行及城區(qū)支行分管貸后管理行長職責(zé)履職檢查。一是按照規(guī)定，參與一定金額和特定客戶的日常貸后管理工作。二是對欠息90天以上或者本金逾期30天以上且余額在50萬元（含）以上的貸款進(jìn)行重點檢查。三是對轄內(nèi)大額貸款的貸后管理工作進(jìn)行不定期抽查。對前20大戶貸款的貸后管理工作進(jìn)行定期檢查。四是組織本行貸后管理細(xì)則和考核辦法，并督促貸后管理部門認(rèn)真落實。五是在發(fā)現(xiàn)和接到風(fēng)險預(yù)警信息后，及時研究化解方案，并認(rèn)真組織實施。六是定期對轄內(nèi)貸后管理工作進(jìn)行檢查、分析和總結(jié)，并向董事長、行長匯報。
（3）縣行董事長及城區(qū)行長貸后管理職責(zé)職責(zé)履職檢查。一是按照規(guī)定，參與一定金額和特定客戶的日常貸后管理工作。二是對轄內(nèi)出現(xiàn)欠息90天以上或本金逾期30天以上且余額在100萬元（含、以上的貸款進(jìn)行重點檢查。三是對轄內(nèi)大額貸款的貸后管理工作進(jìn)行不定期抽查，對前10大戶貸款的貸款的貸后管理工作定期進(jìn)行檢查。四是在發(fā)現(xiàn)和接到風(fēng)險預(yù)警信息后，及時研究化解方案，并監(jiān)督實施。五是督促分管行長、貸后管理部門落實貸后管理制度，定期對本行貸后管理工作進(jìn)行總結(jié)，并向上級行社報告。
二、檢查文件的依據(jù)
1. 《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險管理計劃》（鄂農(nóng)信辦發(fā)[2015]14）
2、《湖北省農(nóng)村信用 ……（未完，全文共1883字，當(dāng)前僅顯示1197字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行案防合規(guī)檢查方案》）