銀行案防合規(guī)責任落實情況的檢查方案

目錄/提綱：……
一、檢查對象
（一）對縣級農(nóng)商行全部進行檢查，抽查基層網(wǎng)點30%
（二）對城區(qū)支行全部進行檢查
二、檢查內容和要點
（一）案防責任體系建設方面檢查內容和要點
（二）健全案件防控網(wǎng)絡方面的檢查
（三）案件防控措施落實情況的檢查
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銀行案防合規(guī)責任落實情況的檢查方案

一、檢查對象
（一）對縣級農(nóng)商行全部進行檢查，抽查基層網(wǎng)點30%。
（二）對城區(qū)支行全部進行檢查。
二、檢查內容和要點
（一）案防責任體系建設方面檢查內容和要點。
1．檢查內容：成立案件防控工作領導小組及其辦公室，制訂案防工作規(guī)劃，提出案件防控工作意見及措施，明確年度案防工作目標和任務。
檢查要點：查閱被考核單位提供的案防文件，看是否成立了案防領導小組及其辦公室，是否制定年度案防規(guī)劃，并逐一明確了工作目標、任務和措施。
2．檢查內容：落實三個第一責任人，各法人行董事長（基層支行行長）是案防工作的第一責任人，對轄內各行的案防工作負總責；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責任人，對案防工作負監(jiān)督責任；其他分管領導是分管業(yè)務條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任。逐級把案件防控責任分解到
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管理、對賬管理，看是否堅持管用分離、記賬與對賬分離；檢查當年新增貸款，看是否做到審貸分離等。
7．檢查內容：明確業(yè)務管理部門對本業(yè)務條線監(jiān)督、檢查職責，建立業(yè)務條線_制度。按規(guī)定要求落實監(jiān)督檢查，對管轄行業(yè)務的合規(guī)性、合法性進行監(jiān)督，重點加強大額取款、票據(jù)及特殊交易的檢查。
檢查要點：查閱被考核單位提供的信貸、財務、保衛(wèi)、網(wǎng)絡等部門的檢查資料和通報文件，看各業(yè)務條線的檢查次數(shù)和范圍是否符合要求，對年度檢查多次發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，是否采取得力措施予以防范。查閱重要業(yè)務檢查資料，看是否根據(jù)業(yè)務特點確定檢查頻率，是否按季派人到下級機構對大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務進行滾動檢查。
8．檢查內容：強化會計履職考核，重點考核大額存取、對賬，落實主管會計對現(xiàn)金、財務、信貸、有價證券、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監(jiān)控的責任。
檢查要點：查閱被考核單位會計主管的崗位職責是否明確，履責是否到位。
9．檢查內容：合規(guī)部門履職情況，重點考核合規(guī)部門按照規(guī)定進行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。
檢查要點：查閱合規(guī)檢查檔案，看是否有檢查資料，是否對檢查存在的問題進行督辦整改。
（三）案件防控措施落實情況的檢查。
10．檢查內容：組織召開案防工作會議，及時貫徹上級有關案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署階段性案防工作。
檢查要點：查閱被考核單位提供的會議記錄、領導講話、督辦檢查通報文件，以及案件專項治理方案和業(yè)務風險點排查方案等資料，看上級部署的案防任務是否及時分解，治理措施是否落實到位。
11．檢查內容：開展典型案例、制度法規(guī)學習和現(xiàn)場教育活動，組織案防知識考試。
檢查要點：查閱被考核單位提供的學習教育計劃、案例剖析、警示教育等材料，觀看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片，檢查1－3名員工的學習筆記，看案例學習的時間和要求是否落實，員工對案件風險的認識是否有所提高；查閱被考核單位提供的法規(guī)學習記錄，以及案防知識考試通報文件，看法規(guī)學習培訓面是否達到100%，考試合格率是否達到90%以上。
12．檢查內容：按月組織落實案防“四個一”、“五個一”檢查制度。
檢查要點：查閱被考核單位提供的會議記錄和相關文件，看是否按月對案防工作進行檢查、分析，是否對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行處理，是否下發(fā)了限期整改通知，是否對整改落實情況進行了復查。
13．檢查內容：全面落實“四個一”信貸檢查制度和“五個一”財會檢查制度。
檢查要點：查閱被考核單位提供的信貸、財務檢查資料，看檢查的次數(shù)和內容是否符合要求，并對近年處理的信貸、財務違規(guī)問題進行比較、分析，看信貸、財務基礎管理工作是否加強，信貸風險和財會業(yè)務操作風險是否得到控制。
14．檢查內容：按規(guī)定對所轄網(wǎng)點電子監(jiān)控設備、計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)的運行情況進行全面檢查，并及時消除隱患。（此內容如科技部門檢查方案中有，可省略）
檢查要點：查閱被考核單位的網(wǎng)絡信息檢查資料和通報文件，看檢查計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，是否下發(fā)限期整改通知書，是否對整改落實情況進行了復查。
15．檢 ……（未完，全文共3303字，當前僅顯示1668字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行案防合規(guī)責任落實情況的檢查方案》）