論文：構(gòu)建外匯主體監(jiān)管模式研究

目錄/提綱：……
一、當(dāng)前構(gòu)建主體監(jiān)管方式面臨的挑戰(zhàn)
（一）交易主體信息較為分散，實(shí)施主體監(jiān)管欠缺技術(shù)保障
（二）業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì)不足，實(shí)施主體監(jiān)管缺乏人力支持
（三）信息共享平臺欠缺，實(shí)施主體監(jiān)管的外部環(huán)境欠佳
（四）部分外匯政策法規(guī)立法理念滯后，實(shí)施主體監(jiān)管的法制體系尚未建立
二、國際國內(nèi)主體監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)做法
三、構(gòu)建主體監(jiān)管的基本構(gòu)思
（一）設(shè)置監(jiān)控指標(biāo)，構(gòu)建分析監(jiān)測預(yù)警體系
（二）對監(jiān)管主體進(jìn)行合理分類，科學(xué)確定監(jiān)管重點(diǎn)
（三）實(shí)行區(qū)別的外匯管理方式，做到寬嚴(yán)相濟(jì)
四、主體監(jiān)管流程再造
（五）技術(shù)支持版塊：主要職責(zé)為外匯收支主體監(jiān)測提供必要的技術(shù)支持與應(yīng)用開發(fā)
五、幾點(diǎn)建議
（一）構(gòu)建完善的外匯市場主體信息系統(tǒng)，提高信息質(zhì)量
一是通過進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合，提高數(shù)據(jù)交叉核對功能
二是規(guī)范信息采集，提高數(shù)據(jù)來源一致性
三是統(tǒng)一信息內(nèi)容，提高數(shù)據(jù)共享程度
（二）構(gòu)建完善外匯市場主體監(jiān)管服務(wù)平臺，建立預(yù)警分析體系
一是完善檔案管理，提高管理信息的全面性
二是整合監(jiān)管資源，提高管理信息的透明度
三是強(qiáng)化預(yù)警分析，增強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管的效果
四是實(shí)現(xiàn)本外幣監(jiān)管一體化，確保監(jiān)管的廣度和深度
（三）構(gòu)建多方核查及信用評價體系，增強(qiáng)外匯監(jiān)管實(shí)效
一是構(gòu)建多方核查體系，有效識別異常交易行為
二是構(gòu)建信用評價體系，實(shí)行差別管理
……
論文：構(gòu)建外匯主體監(jiān)管模式研究

　　外匯管理理念和方式的“五個轉(zhuǎn)變”，要求外匯管理工作從重行為管理轉(zhuǎn)變?yōu)楦訌?qiáng)調(diào)主體管理，為此，需要進(jìn)一步完善外匯管理方式和方法，有效提升外匯監(jiān)管效率，這對外匯管理部門提出了更高的要求。
　　
　　一、當(dāng)前構(gòu)建主體監(jiān)管方式面臨的挑戰(zhàn)
　　
　�。ㄒ唬┙灰字黧w信息較為分散，實(shí)施主體監(jiān)管欠缺技術(shù)保障。目前，現(xiàn)行外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)是按業(yè)務(wù)類別開發(fā)的，市場交易主體相關(guān)信息分別散布于各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，系統(tǒng)之間關(guān)聯(lián)度不高。雖然這些業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)能夠涵蓋交易主體每筆信息，但由于這些信息不集中和不能相互校驗(yàn)，外匯管理部門難以對交易主體進(jìn)行全面、準(zhǔn)確、有效、實(shí)時的監(jiān)控和管理。同時，相關(guān)數(shù)據(jù)不能通過系統(tǒng)自動生成和抓取，在實(shí)施主體監(jiān)管時，只能手工采集數(shù)據(jù)，這不可避免加大監(jiān)管工作量，人工采集數(shù)據(jù)也會存在一定的誤差，將會影響主體監(jiān)管有效性。
　�。ǘI(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì)不足，實(shí)施主體監(jiān)管缺乏人力支持�，F(xiàn)階段實(shí)施主體監(jiān)管更多地仍需要依靠業(yè)務(wù)人員的職業(yè)判斷和經(jīng)驗(yàn)判斷，這就對業(yè)務(wù)人員提出了更高的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求。業(yè)務(wù)人員不僅要精通業(yè)務(wù)知識，還要具有對異常變動進(jìn)行定量和定性分析
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略791字，正式會員可完整閱讀）……　
ty of Market Risk）等方面對銀行進(jìn)行風(fēng)險評價，區(qū)分各家銀行風(fēng)險狀況等級，并由此確定對銀行主體現(xiàn)場檢查的必要性。
　　英國金融監(jiān)管部門采用“Arrow”評級方法，設(shè)置了統(tǒng)一的評價標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險評估程序，對被監(jiān)管銀行內(nèi)部存在的、對監(jiān)管目標(biāo)構(gòu)成威脅的風(fēng)險過程進(jìn)行持續(xù)確認(rèn)和評估，風(fēng)險的大小取決于風(fēng)險的影響程度（Impact）和風(fēng)險發(fā)生的可能性（probability）。根據(jù)對被監(jiān)管銀行的風(fēng)險狀況評估結(jié)果，采用不同的監(jiān)管方式有區(qū)別地進(jìn)行監(jiān)管。如對風(fēng)險發(fā)生可能性不高、影響程度較小的銀行，每年只需向金融監(jiān)管部門遞交經(jīng)營情況報告即可；而對風(fēng)險發(fā)生可能性較高、影響程度較大的銀行，金融監(jiān)管部門定期對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
　　我國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門目前也在探索采用主體監(jiān)管的方式對銀行進(jìn)行監(jiān)管，通過建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，從資本充足性、資產(chǎn)安全性、管理嚴(yán)謹(jǐn)性、支付流動正常性和收益合理性等方面對商業(yè)銀行經(jīng)營情況進(jìn)行風(fēng)險評級，根據(jù)風(fēng)險評級結(jié)果確定對銀行現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。
　　總結(jié)國內(nèi)外金融監(jiān)管部門主體監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)做法，其核心思想是監(jiān)管部門不拘泥于監(jiān)管對象具體的交易行為和違規(guī)問題，而是通過全面掌握監(jiān)管對象情況，對其風(fēng)險等級進(jìn)行綜合判斷和分類后實(shí)施不同的監(jiān)管措施，從而提高監(jiān)管的針對性和有效性。
　　
　　三、構(gòu)建主體監(jiān)管的基本構(gòu)思
　　
　�。ㄒ唬┰O(shè)置監(jiān)控指標(biāo)，構(gòu)建分析監(jiān)測預(yù)警體系。根據(jù)主體監(jiān)管的需要，選取具有代表性的指標(biāo)，建立統(tǒng)計(jì)監(jiān)測指標(biāo)體系，并設(shè)立預(yù)警值。在把各業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息錄入后，利用業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)自動抓取大額異常外匯收支和結(jié)售匯交易信息，對超出預(yù)警值的異常的數(shù)據(jù)變動進(jìn)行自動預(yù)警。發(fā)現(xiàn)預(yù)警項(xiàng)目后，要查找異常變動原因，并通過定量和定性分析，判定外匯交易行為。
　　（二）對監(jiān)管主體進(jìn)行合理分類，科學(xué)確定監(jiān)管重點(diǎn)。在對交易主體進(jìn)行量化考核和綜合考評相結(jié)合的基礎(chǔ)上，結(jié)合交易主體一定時期內(nèi)的遵紀(jì)守法和信用情況，將交易主體按照一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行合理分類。可參照貸款分類方法，將交易主體劃分為正常企業(yè)、關(guān)注企業(yè)和可疑企業(yè)。同時，要設(shè)定動態(tài)調(diào)整期限，對交易主體分類結(jié)果進(jìn)行適時調(diào)整。
　�。ㄈ⿲�(shí)行區(qū)別的外匯管理方式，做到寬嚴(yán)相濟(jì)。在對交易主體進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，要對不同的交易主體，實(shí)施不同的外匯管理方式。對于正常企業(yè)，可實(shí)施寬松的外匯管理政策。對于關(guān)注企業(yè)，要將其納入監(jiān)管對象，但在管理力度上，要小于可疑企業(yè)。對于可疑企業(yè)，則要進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管，對其交易行為進(jìn)行嚴(yán)格審核，對一些大額和特殊業(yè)務(wù)實(shí)行逐筆核準(zhǔn)。
　　
　　四、主體監(jiān)管流程再造
　　
　　從功能性出發(fā)考慮，可在現(xiàn)有組織分工基礎(chǔ)上實(shí)行監(jiān)測、監(jiān)管流程再造，分為五大版塊：
　�。ㄒ唬┙y(tǒng)計(jì)監(jiān)測版塊：主要職責(zé)是依托外匯金宏、外匯賬戶、個人結(jié)售匯、貿(mào)易信貸登記管理、直接投資、外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測等業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，收集匯總銀行、企業(yè)報送的報表數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)監(jiān)測全轄跨_匯收支與匯兌交易情況，建立并維護(hù)歷史數(shù)據(jù)庫，篩選大額、高頻、異常的主體交易信息。工作機(jī)制是主要根據(jù)業(yè)務(wù)職能分工，由各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作員或相應(yīng)業(yè)務(wù)管理崗位骨干組成成員，統(tǒng)計(jì)監(jiān)測成果采取“雙線報送”方式，即按崗位職能分工縱向報送對口上級部門與橫向報送分析鑒別版塊、綜合匯總版塊相結(jié)合。
　�。ǘ┓治鲨b別版塊：主要職責(zé)是根據(jù)各業(yè)務(wù)報表和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測版塊提供的大額、高頻、異常的主體交易信息，進(jìn)一步梳理跨境資金異常流出入渠道，研究、掌握其流動特征和規(guī)律，按月（季）形成跨境異常資金流動監(jiān)測分析報告；從統(tǒng)計(jì)監(jiān)測版塊提供的大額、高頻、異常的主體交易信息中篩查案件線索，移交調(diào)查檢查版塊作進(jìn)一步核實(shí)、查處。
　�。ㄈ┱{(diào)查檢查版塊：主要職責(zé)是對分析鑒別小組提供的異�？鏮匯收支與匯兌案件線索作進(jìn)一步的調(diào)查和檢查。工作機(jī)制是采取相對緊密的組織構(gòu)成形式，以外匯檢查部門為主，必要時吸收相關(guān)業(yè)務(wù)骨干參加專項(xiàng)調(diào)查和檢查。
　　（四）綜合匯總版塊：主要職責(zé)是協(xié)調(diào)外匯收支主體監(jiān)管聯(lián)動管理日常運(yùn)作；負(fù)責(zé)主體監(jiān)測成果與分析報告的局內(nèi)共享與對口上報；研究完 ……（未完，全文共4398字，當(dāng)前僅顯示2221字，請閱讀下面提示信息。收藏《論文：構(gòu)建外匯主體監(jiān)管模式研究》）