村鎮(zhèn)銀行自評報告

目錄/提綱：……
1、按公司治理原則和章程要求，構建了科學有效地公司治理模式
2、完善監(jiān)督激勵機制，確保經(jīng)營效益最大化
1、逐步建立健全內(nèi)控制度，確保合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營
2、不斷開展內(nèi)控制度自查，強化內(nèi)控制度執(zhí)行力
3、建立案件防控機制，強化從業(yè)人員案件防控能力
1、實行科學的人力資源管理，實現(xiàn)員工與企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展
2、建立員工績效考核機制，激勵員工工作的積極性和創(chuàng)造性
1、逐步擴大服務范圍、強化服務力度，金融市場認可度不斷提高
2、持續(xù)開展優(yōu)質高效服務，獲得較好金融服務評價
1、監(jiān)管部門多次開展檢查，有效促進了我行經(jīng)營的合規(guī)性
2、外部審計單位多次開展審計和檢查，對我行運營起到了有效監(jiān)督
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某村鎮(zhèn)銀行自評報告

根據(jù)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局《關于印發(fā)<全區(qū)新型農(nóng)村金融機構和區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構區(qū)外發(fā)起設立新型農(nóng)村金融機構進行全面評估的方案>的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2011]170號）文件精神，我行組織綜合部、稽核部、財務部、客戶經(jīng)理部等相關人員，在副行長的領導下，對我行公司治理、內(nèi)部控制、信息安全、風險_及金融服務等情況開展了全面自評，現(xiàn)將自評結果報告如下:
一、公司治理借鑒發(fā)起行公司治理先進經(jīng)驗，結合本地發(fā)展實際，我行建立了完善的法人治理結構，形成了有效的監(jiān)督和激勵機制。

1、按公司治理原則和章程要求，構建了科學有效地公司治理模式。我行自2008年8月2日成立開始，就設立了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層，并制定了股東會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則，實現(xiàn)了決策權和經(jīng)營權的分離。

2、完善監(jiān)督激勵機制，確保經(jīng)營效益最大化。一方面，由監(jiān)事會執(zhí)行監(jiān)督職能，在保障股東大會和董、監(jiān)事會決議貫徹落實的同時，對經(jīng)營層的經(jīng)營活動及日常管理起到了積極督導、促進作用；另一方
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機制，強化從業(yè)人員案件防控能力。
結合監(jiān)管部門要求和我行實際，我行制定了案件防控制度，定期、不定期開展安全防范排查，確保安全防范設置符合相關政策規(guī)定。我行一直高度重視從業(yè)人員案件防控培訓教育，制定了案件防控培訓方案、細則。2011年，按河南省“合規(guī)執(zhí)行年”活動要求，我行以每周兩次合規(guī)知識培訓、一次合規(guī)知識測試，全行員工每周上交一篇合規(guī)學習心得體會的方式，開展合規(guī)知識培訓教育，從業(yè)人員案件防控是培訓教育的主要內(nèi)容之一。

三、組織機構我行自成立之初，就建立了分工合理、職責明確、報告清晰的內(nèi)部組織結構，并根據(jù)內(nèi)控和業(yè)務發(fā)展需要，不斷擴充組織機構及其人員配備。
我行審計稽核部配有精通業(yè)務的稽核員，受監(jiān)事長領導，定期、不定期開展稽核檢查，按監(jiān)管當局要求開展信貸、承兌、結算、對公賬戶、人力資源等專項檢查，并按照稽核部工作安排，根據(jù)檢查情況填報檢查日志、提交審計報告，負責稽核中發(fā)現(xiàn)問題的相關人員處罰和問題整改，發(fā)揮了較好的監(jiān)督作用。

四、人力資源管理我行嚴格執(zhí)行人力資源管理制度，建立了員工招聘、調(diào)配、培訓相關制度，實行員工競聘上崗，在有效激勵員工積極性和創(chuàng)造性的同時，實現(xiàn)了人員的合理配置。

1、實行科學的人力資源管理，實現(xiàn)員工與企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展。截止目前，我行共招聘四批50名新員工，平均年齡26歲，均為大專以上學歷。所有招聘過程均嚴格按照報名、資格審查、面試、筆試、二輪面試、培訓程序進行，第四批員工培訓工作正在進行。我行高度重視從業(yè)人員教育培訓工作，全行各部室、網(wǎng)點均實行每周一次例會學習培訓，學習金融法律法規(guī)和業(yè)務知識，并開展培訓測試，檢驗培訓效果。

2、建立員工績效考核機制，激勵員工工作的積極性和創(chuàng)造性。我行制定了《村鎮(zhèn)銀行薪酬管理辦法》、《村鎮(zhèn)銀行績效考核管理辦法》，嚴格執(zhí)行績效考核機制，以充分調(diào)動員工的積極性和創(chuàng)造性。同時，實行重要崗位競聘上崗的晉升激勵機制，以達到員工和崗位的合理匹配。

五、資金運營和會計結算業(yè)務我行嚴格執(zhí)行資金管理制度，確保辦理資金業(yè)務辦理合規(guī)合法，提高資金利用率；嚴格執(zhí)行會計管理制度，及時報送會計報表，確保會計工作的獨立性和信息的真是完整。 按照金融法律法規(guī)和監(jiān)管部門相關要求，我行制定了《村鎮(zhèn)銀行會計基本制度》、《村鎮(zhèn)銀行出納基本制度》等財務會計制度，結合監(jiān)管當局2010年、2011年開展的現(xiàn)場檢查結果，我行對會計工作進行全面排查整改，確保會計工作的獨立性和信息的真實完整，不存在亂設會計科目、編制和報送虛假錯誤會計信息的問題。

六、信貸管理我行嚴格按照信貸管理制度要求規(guī)范業(yè)務操作行為，優(yōu)化信貸流程，不斷強化信貸管理，在合理控制信貸風險的前提下，大力支持本地金融市場發(fā)展。
自“三法一指引”出臺以后，我行積極修訂貸款管理辦法和信貸細則，制定“三法一指引”操作流程，按要求遵循放款環(huán)節(jié)與支付環(huán)節(jié)的分離，設置專門的支付崗位，確保貸款用途的真實有效，保證信貸資金按要求使用。

七、服務方向我行始終堅持“立足**，服務三農(nóng)，服務中小企業(yè)，服務市民百姓”的市場定位，信貸投向主要是本地三農(nóng)和小企業(yè)。
本年度上半年，在信貸空間不斷壓縮的情況下，我行仍不斷強化服務理念，結合市場實際需求，集中將有限資源用于扶持涉農(nóng)企業(yè)和農(nóng)戶。同時，我行也非常重視對小企業(yè)扶持力度，積極探索、開發(fā)適合小企業(yè)的信貸模式，盡量滿足本地小企業(yè)資金需要。我行按照內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社的統(tǒng)一規(guī)定設置貸款科目，不存在私設科目及隨意放置科目的現(xiàn)象。

八、市場競爭力和社會形象我行成立近三年來，規(guī)模實力不斷壯大，知名度不斷提高，逐漸獲得市場認可。但對于本地農(nóng)民來講，充分了解并接 ……（未完，全文共3884字，當前僅顯示1961字，請閱讀下面提示信息。收藏《村鎮(zhèn)銀行自評報告》）