信用社關(guān)于人民幣結(jié)算賬戶管理的自查整改報告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)確保自查效果
二、嚴(yán)把開戶關(guān)杜絕虛假開戶
三、加強(qiáng)結(jié)算賬戶支付的管理
四、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況
（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況
（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況
五、存在的問題
（二）部分企業(yè)對賬困難，經(jīng)過多次催促后任然不能滿足按月對賬的要求
六、今后整改意見
（三）積極采取有效的措施，改變對賬困難的現(xiàn)狀
（四）加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作
……

***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于人民幣結(jié)算賬戶管理自查整改的報告

中國人民銀行***縣支行：
根據(jù)中國人民銀行***分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》(*銀發(fā)〔20*1〕*4號)文件要求，我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作，立即組織人員對轄內(nèi)網(wǎng)點人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查的有關(guān)情況報告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 確保自查效果
為順利開展人民幣結(jié)算賬戶管理自查工作，確保自查工作質(zhì)量，經(jīng)縣聯(lián)社研究決定成立人民幣結(jié)算賬戶管理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：****，成員： ****、*****，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下設(shè)財務(wù)信息部，由*****同志擔(dān)任辦公室主任，負(fù)責(zé)自
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略529字，正式會員可完整閱讀）……　
資料基本完整。

三、加強(qiáng)結(jié)算賬戶支付的管理
按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和農(nóng)村信用社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，建立了大額資金審批登記表，20萬元以下由各信用社主任審批，20至50萬元（不含）由財務(wù)信息部審批；50萬元以上由縣聯(lián)社主任審批，做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。

四、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況

（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我縣聯(lián)社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定 》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及b_m制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶***個，其中：基本存款賬戶***個、一般存款賬戶*個、專用存款賬戶**個、臨時存款賬戶**個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃一律按規(guī)定辦理，無支付高息及手續(xù)費、放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。

五、存在的問題

（一）因部分開戶單位人員變動、或?qū)~戶管理工作不到位，經(jīng)多次催促后任有部分單位未按照《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，按年、及時年檢。

（二）部分企業(yè)對賬困難，經(jīng)過多次催促后任然不能滿足按月對賬的要求。

六、今后整改意見
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我縣農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個方面進(jìn)行糾改：

（一）加強(qiáng)對轄內(nèi)員工對《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》學(xué)習(xí)，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定 ……（未完，全文共2339字，當(dāng)前僅顯示1487字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社關(guān)于人民幣結(jié)算賬戶管理的自查整改報告》）