目錄/提綱:……
一、倡導和培育良好的合規(guī)文化氛圍,推行誠信和正直的道德觀念
(一)合規(guī)從高層做起,樹立“合規(guī)人人有責”的觀念
(二)倡導“主動合規(guī)”的文化氛圍
二、成立專門的合規(guī)管理部門,構建合規(guī)風險管理機制
(一)建立合規(guī)責任體系,明確各級管理層的合規(guī)工作職責
(二)設置合理的合規(guī)部門
(三)創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制
三、梳理合規(guī)風險點,提出控制風險的有效措施
(一)清理現(xiàn)行規(guī)章制度
(二)梳理業(yè)務流程風險點
(三)制定完善適應當前業(yè)務的規(guī)章制度
……
關于銀行合規(guī)風險管理_建設的思考
為健全銀行內(nèi)部控制體系框架,建立有效管理合規(guī)風險的運行機制,促進全面風險管理體系的建立,才能確保
銀行安全穩(wěn)健運行,但要促進銀行依法合規(guī)經(jīng)營,銀行業(yè)的合規(guī)風險管理_建設刻不容緩。
合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規(guī)風險管理機制是指,銀行有效識別合規(guī)風險,主動避免違規(guī)事件發(fā)生,主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧,持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊,有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理的任務正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化,銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出,合規(guī)風險管理對
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工的政治思想教育和法制教育,規(guī)范員工的
職業(yè)道德行為,增強員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力,增強主動合規(guī)和對風險識別能力的意識,能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務中,加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要,是建立長效發(fā)展機制的需要,是提高經(jīng)濟效益的需要,使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風險隱患或問題,主動改進相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序,主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。
二、成立專門的合規(guī)管理部門,構建合規(guī)風險管理機制
。ㄒ唬┙⒑弦(guī)責任體系,明確各級管理層的合規(guī)工作職責。
建立健全合規(guī)責任體系,明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風險管理的職能部門,董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責任,業(yè)務部門對合規(guī)風險負直接責任,每位員工對其業(yè)務活動的合規(guī)性負責,合規(guī)部門承擔合規(guī)管理責任。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題,要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位,合規(guī)風險監(jiān)控的介入時機,落實合規(guī)管理職能;業(yè)務部門應支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估,合規(guī)部門應促進業(yè)務部門防控合規(guī)風險,業(yè)務部門應主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估,建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。
。ǘ┰O置合理的合規(guī)部門。
根據(jù)自身經(jīng)營特點,組建一個與自身風險管理戰(zhàn)略和組織結構相一致的合規(guī)部門,設立獨立或相對獨立的合規(guī)風險管理部門,在支行及以下機構可設立合規(guī)崗位。還應配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員,負責合規(guī)工作具體組織實施,制定科學、合理的各級機構績效考核辦法等。
合規(guī)部門應履行崗位職責,就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向高級管理層提出建議;協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進行教育,并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門;通過政策、內(nèi)部行為準則和各項操作指引等其他文件,為員工恰當執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則提供書面指引;有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風險。
。ㄈ﹦(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。
許多案件的形成,大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善,必須有一套機制作保證。
首先,要切實建立合規(guī)風險管理機制,就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手,梳理、整合和優(yōu)化銀行的
規(guī)章制度,建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍,確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等,真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
其次,要通過設立合規(guī)部門或?qū)B毢弦?guī)崗位,界定其功能和職責,獨立于銀行的經(jīng)營活動,對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行 ……(未完,全文共3022字,當前僅顯示1527字,請閱讀下面提示信息。
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