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銀行支行對私高級客戶經(jīng)理述職報告

發(fā)表時間:2008/3/16 12:35:12


  作為**支行對私高級客戶經(jīng)理,我的工作除了日常的管理工作外,工作的重點是私金業(yè)務(wù)的拓展維護和管理等,回顧這一年來的工作,雖然取得了不少的成績,但還有許多不足之處。
  一、積極拓展存款方面
  根據(jù)總行“存款興行,無儲不穩(wěn)”的指示精神,在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下,我和營業(yè)部的全體同仁一起努力拼搏,拓展我行的儲蓄業(yè)務(wù),終于得到了豐碩的成果,截止到12月31日為止,共吸收了儲蓄存款*****萬元,儲蓄存款余額達到******萬元。
  由于我行開業(yè)時間較短,加上基礎(chǔ)客戶又少,我行的代發(fā)工資單位雖然開戶較多,但月代發(fā)工資額只有****萬元左右,其他儲源除
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時我還經(jīng)常走訪老客戶,做好維護工作,傾聽他們的意見和要求,幫助他們解決一些問題,如***醫(yī)院、**商廈、**有限公司、**局、**局等單位。
  二、結(jié)合理財產(chǎn)品,吸引大客戶
  除了營銷儲蓄存款外,我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,今年總行推出了**系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,共營銷了美元理財產(chǎn)品**萬美元、港幣理財產(chǎn)品***萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品****多萬元。
  由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了**基金公司的高級渠道經(jīng)理**到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了**、**\**等基金的發(fā)行工作,其中**基金就直接銷售了***多萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達到了*****萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時進行宣傳,既讓客戶得到了實惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
  三、個人貸款方面
  我主要負責個人貸款的拓展和營銷以及貸款審查工作,二手房貸款是我行個人貸款的主要來源,我今年通過走訪和營銷取得了**二家最大的房產(chǎn)中介商*房產(chǎn)和*房產(chǎn)的支持,有大量的二手房貸款到我行辦理。同時與*房產(chǎn)、*房產(chǎn)、*房產(chǎn)簽訂了協(xié)議為明年的一手房貸款項目作儲備。
  通過我行的整體營銷與**有限公司達成協(xié)議,辦理汽車擔保貸款,為我行帶來了****萬元的汽車貸款,并且效益明顯,沒有一筆逾期。
  今年的個私貸款取得了較好的成績,共計發(fā)放貸款****筆,發(fā)放金額*****萬元,其中個人住房貸款****筆*****萬元,個人商鋪貸款***筆*****萬元,個人汽車消費貸款****筆*****萬元,個人住房裝修貸款***筆****萬元,個人流動資金***筆****萬元,貸款余額達到了**億元,比年初增長*****萬元,完成計劃的***%,超額完成任務(wù)。
  在營銷貸款的同時還積極防范個貸風險,與個貸人員一起催收逾期貸款,在今年出現(xiàn)的幾個因家庭問題而逾 ……(未完,全文共1967字,當前僅顯示1250字,請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行對私高級客戶經(jīng)理述職報告》