銀行信貸管理部關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的報(bào)告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織推動(dòng)，認(rèn)真貫徹落實(shí)總行案防會(huì)議精神
二、清理規(guī)章制度，加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，狠抓重點(diǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作
四、加強(qiáng)貸后檢查，大力防范操作風(fēng)險(xiǎn)
五、加大整改力度，積極開展“回頭看”檢查工作
六、著眼未來，努力構(gòu)建信貸風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制
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　　總行案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：
　　今年以來，為深入貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》及“銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第九次會(huì)議”精神，我部從建立案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制入手，加強(qiáng)制度建設(shè)，建立健全內(nèi)控管理，強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,積極開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下。
　　一、加強(qiáng)組織推動(dòng)，認(rèn)真貫徹落實(shí)總行案防會(huì)議精神
　　今年初，總行印發(fā)了《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾工作有關(guān)文件的通知》（渝銀監(jiān)辦發(fā)[2006]135號(hào)）后，7月份又轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》， 8月30日召開了案件專項(xiàng)治理工作會(huì)，**行長(zhǎng)在會(huì)上傳達(dá)了銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件專項(xiàng)治理的視頻會(huì)議精神。為將此項(xiàng)工作落到實(shí)處，我部及時(shí)傳達(dá)了有關(guān)文件和會(huì)議精神，從維護(hù)我行形象和保障全行安全運(yùn)
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，《**商業(yè)銀行低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)的通知》等將在近期作廢的文件20個(gè)，《**商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信管理辦法》等需要部分修改的文件15個(gè)。目前已經(jīng)修改了《**商業(yè)銀行法人客戶公開授信管理辦法》等制度規(guī)定4個(gè)，制訂了《**商業(yè)銀行授信客戶進(jìn)入退出標(biāo)準(zhǔn)》等10個(gè)制度和規(guī)定。此外，為了加強(qiáng)制度配套和聯(lián)動(dòng)工作，我部正在編制《授信后管理手冊(cè)》，以進(jìn)一步落實(shí)信貸三查檔案管理的責(zé)任制，嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)。
　　三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，狠抓重點(diǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作
　　為了貫徹銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)在九次案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議上的講話精神，我部對(duì)按揭貸款、委托貸款、公路貸款、土地儲(chǔ)備貸款等進(jìn)行了認(rèn)真的清理和排查，同時(shí)，加強(qiáng)了按揭貸款、委托貸款、公路貸款、土地儲(chǔ)備貸款等貸款項(xiàng)目的借款人、借款用途、履約能力以及擔(dān)保方式的審查，還制定了風(fēng)險(xiǎn)控制的措施，以確保貸款操作合規(guī)、主體合法、風(fēng)控措施到位、還款來源有保障，風(fēng)險(xiǎn)可控。
　　四、加強(qiáng)貸后檢查，大力防范操作風(fēng)險(xiǎn)
　　今年，為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我部加大了銀行承兌匯票、大額授信業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)授信業(yè)務(wù)、個(gè)人類信貸業(yè)務(wù)的貸后檢查力度，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合、日常檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，先后檢查出各類問題授信69筆，涉及金額255480萬元。從問題的類型看，一是第一還款來源不足，共計(jì)47筆，金額142254萬元，占全部問題授信的56％。二是第二還款來源存在問題，共計(jì)2筆，金額10800萬元，占全部問題授信的4％；三是授信業(yè)務(wù)存在法律瑕疵，共計(jì)15筆，金額83986萬元，占全部問題授信的33％；四是業(yè)務(wù)承辦行管理不到位導(dǎo)致產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，共計(jì)5筆，金額18440萬元，占全部問題授信的7％。
　　五、加大整改力度，積極開展“回頭看”檢查工作
　　為促成檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及早解決和處理，我部加大了整改工作力度，開展了“回頭看”檢查工作，并采取發(fā)《整改通知書》、實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控、落實(shí)專人跟蹤等幾個(gè)方面的措施。通過“回頭看”檢查，目前，有82%的問題得到了整改或正在整改過程中，有關(guān)整改情況如下：
　　1、已整改并落實(shí)到位的共計(jì)41筆，金額165477萬元，占全部問題授信的65％。其中：現(xiàn)金收回32筆，金額100851萬元，占39%；
　　2、正在整改的共計(jì)9筆，金額42960萬元，占全部問題授信的17%。其中：現(xiàn)金收回9筆，金額17063萬元，占7%
　　3、未整改落實(shí)的19筆，金額47043萬元，占全部問題授信的18％。
　　六、著眼未來，努力構(gòu)建信貸風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制
　　為了進(jìn)一步加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作，有效遏制案件發(fā)生，下一步，我部將著眼未來，努力構(gòu)建案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，具體措施是：
　　1、按照“橫向平行制衡、縱向權(quán)限制約”的原則，建立更加科學(xué)、合理的信貸管理體系和崗位制衡的操作流程。
　　2、進(jìn)一步清理和完善商業(yè)銀行在授信調(diào)查、審查及審批各環(huán)節(jié)的操作規(guī)范和管理制度，規(guī)范授信業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后的操作和管理，切實(shí)防范授信工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)，其中，重點(diǎn)修改《**商業(yè)銀行關(guān)于將授信及額度管理項(xiàng)下信貸業(yè)務(wù)有條件授 ……（未完，全文共2603字，當(dāng)前僅顯示1655字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行信貸管理部關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的報(bào)告》）