銀行信托公司合作業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查報(bào)告

目錄/提綱：……
一、檢查工作組織情況
二、檢查基本情況
（一）檢查范圍
（二）檢查方式
二是由支行審計(jì)稽核部、零售金融部抽調(diào)人員成立檢查組進(jìn)行檢查
（三）檢查結(jié)果
三、后續(xù)管理措施
（一）加強(qiáng)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識
二是8月底已組織條線合規(guī)知識培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識
（二）加大檢查力度，從嚴(yán)從重處罰
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銀行信托公司合作業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查報(bào)告

按照《關(guān)于開展2015年信托公司合作業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》（渝**發(fā)[2015]***號）文件要求，為防范在經(jīng)濟(jì)下行過程中信托公司相關(guān)業(yè)務(wù)對本行的風(fēng)險(xiǎn)傳染，***行在全轄范圍內(nèi)開展了信托公司合作業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：
一、檢查工作組織情況
為保證檢查工作順利開展，**行成立信托公司合
……（新文秘網(wǎng)http://www.jey722.cn省略271字，正式會員可完整閱讀）……　
理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。
（二）檢查方式
1.自查和專項(xiàng)檢查同時(shí)進(jìn)行，即：一是由營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查，二是由支行審計(jì)稽核部、零售金融部抽調(diào)人員成立檢查組進(jìn)行檢查。
2.采取了全體員工自查上報(bào)、檢查組現(xiàn)場查看、訪談員工、客戶電話回訪等多種方式開展檢查工作，并在零售金融部設(shè)立舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)員工舉報(bào)違規(guī)行為。
（三）檢查結(jié)果
1．支行2015年1月1日至2015年7月31日無信托財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)、無人民幣理財(cái)產(chǎn)品投資（信托計(jì)劃）業(yè)務(wù)；截至2015年7月31日無有余額的信托財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)、無有余額的代理銷售信托計(jì)劃業(yè)務(wù)、無有余額的人民幣理財(cái)產(chǎn)品投資（信托計(jì)劃）業(yè)務(wù)、無有余額的理財(cái)資金投資于信托資產(chǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)。
2.經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)支行員工有違規(guī)銷售信托計(jì)劃，造成本行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的行為；未發(fā)現(xiàn)員工有私自銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的代銷產(chǎn)品，并墊付資金，承擔(dān)代銷產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)的行為；未發(fā)現(xiàn)員工有挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)、代銷業(yè)務(wù)收入不如實(shí)入賬、進(jìn)行賬外經(jīng)營的行為；未發(fā)現(xiàn)員工或網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)私收回扣和銷售人員（網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)）參與民間融資違規(guī)銷售、私售產(chǎn)品的行為；未發(fā)現(xiàn)員工有夸大宣傳、不按要求向客戶揭示代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的行為。
三、后續(xù)管理措施
（一）加強(qiáng)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識。
一是嚴(yán)格按照培訓(xùn)計(jì)劃組織實(shí)施員工的業(yè)務(wù)操作和制度培訓(xùn)，進(jìn)一步完善培訓(xùn)方式方法，提高培訓(xùn)效果，讓操作的規(guī)范化和遵守 ……（未完，全文共1196字，當(dāng)前僅顯示760字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行信托公司合作業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查報(bào)告》）