反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則

目錄/提綱：……
（二）根據(jù)上級(jí)行反洗錢(qián)工作規(guī)劃和政策，研究制定反洗錢(qián)工作計(jì)劃
（三）審議并通過(guò)在上級(jí)行授權(quán)范圍內(nèi)制定的反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則等規(guī)章制度
（四）對(duì)反洗錢(qián)工作中的有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行
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　　反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（試行）
　　第一章 總 則
　　第一條 為防止違法犯罪分子利用建設(shè)銀行從事洗錢(qián)活動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)定和《中國(guó)建設(shè)銀行反洗錢(qián)工作管理辦法（試行）》以及《建設(shè)銀行陜西省分行反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（試行）》，并結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本《實(shí)施細(xì)則》。
　　第二條 本《實(shí)施細(xì)則》中所稱的洗錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、_活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
　　第三條 我行工作人員應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)、行政規(guī)章、建設(shè)銀行規(guī)章制度及本《實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定，認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)
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會(huì)議,領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議由組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)主持。
　　第三章 反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容
　　第十一條 我行工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和規(guī)章，根據(jù)“了解客戶”原則，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開(kāi)戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。
　　第十二條 我行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)章以及建設(shè)銀行規(guī)章制度等各項(xiàng)規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)容和程序等相關(guān)要求，落實(shí)崗位分工，識(shí)別和報(bào)告大額和可疑資金支付交易。具體要求見(jiàn)《建設(shè)銀行陜西省分行人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程（試行）》及《建設(shè)銀行陜西省分行大額和可疑外匯資金交易報(bào)告操作規(guī)程（試行）》及其他相關(guān)規(guī)定和要求。
　　第十三條 我行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額和可疑資金交易進(jìn)行審查分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容和程序，及時(shí)向公安部門(mén)等部門(mén)報(bào)告并依法協(xié)助其工作。具體要求見(jiàn)《建設(shè)銀行陜西省分行人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程（試行）》及《建設(shè)銀行陜西省分行大額和可疑外匯資金交易報(bào)告操作規(guī)程（試行）》及其他相關(guān)規(guī)定和要求。
　　第十四條 我行應(yīng)當(dāng)建立客戶的賬戶資料和交易記錄的信息數(shù)據(jù)檔案，并建立檔案保存制度，按照國(guó)家法律、法規(guī)及行政規(guī)章以及建設(shè)銀行規(guī)章規(guī)定的保存內(nèi)容、期限和方式保存客戶的賬戶資料與交易記錄檔案。
　　第十五條 反洗錢(qián)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)向人民銀行、外匯管理部門(mén)和公安部門(mén)等監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的反洗錢(qián)報(bào)告和報(bào)表等資料，應(yīng)當(dāng)比照賬戶資料和交易記錄的保存期限和方式保存，具體由對(duì)口報(bào)送部門(mén)按檔案管理規(guī)定辦理。
　　第十六條 我行應(yīng)當(dāng)制訂年度反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)指導(dǎo)和組織反洗錢(qián)責(zé)任人開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，提高員工反洗錢(qián)工作意識(shí)和操作能力。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)通過(guò)集中授課、講座、網(wǎng)上培訓(xùn)等方式進(jìn)行。
　　第十七條 反洗錢(qián)培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括中國(guó)反洗錢(qián)的法律、法規(guī)、行政規(guī)章，建設(shè)銀行反洗錢(qián)規(guī)章、內(nèi)控制度和程序，建設(shè)銀行工作人員反洗錢(qián)職業(yè)道德準(zhǔn)則，國(guó)際反洗錢(qián)法律，國(guó)際國(guó)內(nèi)洗錢(qián)活動(dòng)的特點(diǎn)、規(guī)律、發(fā)展趨勢(shì)、案例、經(jīng)驗(yàn)等，國(guó)際社會(huì)反洗錢(qián)的最新進(jìn)展情況。
　　第十八條 我行各部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照要求對(duì)客戶做好反洗錢(qián)宣傳工作。
　　第十九條 相關(guān)反洗錢(qián)責(zé)任人應(yīng)做好對(duì)本行大額和可疑交易報(bào)告的統(tǒng)計(jì)工作。統(tǒng)計(jì)范圍是我行在統(tǒng)計(jì)期間內(nèi)已經(jīng)報(bào)告的大額和可疑交易、其他涉嫌洗錢(qián)及洗錢(qián)犯罪的交易。
　　第二十條 相關(guān)反洗錢(qián)責(zé)任人上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)報(bào)表時(shí)應(yīng)當(dāng)附分析報(bào)告。報(bào)表及分析報(bào)告均應(yīng)加蓋上報(bào)行公章。分析報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括對(duì)報(bào)表反映的大額和可疑資金交易的總體說(shuō)明和分析意見(jiàn)。統(tǒng)計(jì)報(bào)告的統(tǒng)計(jì)期間、報(bào)告內(nèi)容和格式、上報(bào)時(shí)間等有關(guān)要求，按監(jiān)管部門(mén)和建設(shè)銀行規(guī)定辦理。
　　第二十一條 反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)所屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律法規(guī)、行政規(guī)章及建設(shè)銀行反洗錢(qián)規(guī)章制度的情況進(jìn)行監(jiān)督與檢 ……（未完，全文共2543字，當(dāng)前僅顯示1616字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》）