反洗錢工作流程

　　根據(jù)中國人民銀行及國家外匯管理局關(guān)于反洗錢工作的“一個規(guī)定，兩個辦法”要求，結(jié)合《反洗錢工作內(nèi)控辦法》、《反洗錢工作崗位制》的具體情況，為保證反洗錢工作順利運作，特制定反洗錢工作流程。
　　一、組織架構(gòu)
　　根據(jù)反洗錢工作的有關(guān)要求，成立反洗錢工作三級組織：領(lǐng)導(dǎo)小組、工作小組、運作小組，全面負責(zé)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作、組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)監(jiān)督、資料
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求，每日各自登記所處理業(yè)務(wù)中涉及大額和可疑資金交易信息，次日，將涉及大額和可疑資金交易信息報告各業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢運作小組成員，并對可疑資金交易信息進行必要的說明；由運作小組成員進行必要的分析、甄別，提出處理意見，將涉及洗錢的可疑信息提交反洗錢工作小組討論；工作小組對報送上來的可疑資金交易信息進行認真的分析、甄別、審核后，將屬于涉嫌犯罪的，提交反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組審核；最后，由運作小組根據(jù)分析、甄別、審核后信息分別報送人民幣大額和可疑支付交易報表、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報表。
　　1、人民幣大額和可疑支付交易報告要求
　　各人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員每日在處理業(yè)業(yè)務(wù)時，要根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中第七條（三項標準）、第八條（十五項標準）規(guī)定分別登記屬于大額和可疑支付交易信息，次日，送交本部門負責(zé)反洗錢工作運作小組成員，同時將涉及可疑交易信息向其說明情況。運作小組成員按操作要求對經(jīng)辦人員報送的信息進行必要的分析、甄別、審核，按規(guī)定實施逐級上報，分別經(jīng)反洗錢工作小組和領(lǐng)導(dǎo)小組的審核后，據(jù)實上報人民幣大額和可疑支付交易信息。
　　2、大額和可疑外匯資金交易報告要求
　　各外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員每日在處理業(yè)業(yè)務(wù)時，要根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中第八條（兩項標準）、第九條（十一項標準）、第十條（二十項標準）規(guī)定分別登記屬于大額和可疑外匯資金交易信息，次日，送交 ……（未完，全文共1223字，當(dāng)前僅顯示777字，請閱讀下面提示信息。收藏《反洗錢工作流程》）