金融業(yè)2024年反洗錢工作計(jì)劃

目錄/提綱：……
一、不斷完善反洗錢治理體系
（一）持續(xù)優(yōu)化反洗錢工作管理制度
（二）提高反洗錢意識(shí)
二、全力發(fā)揮“三道防線”作用
（一）發(fā)揮好“第一道防線”作用
（二）發(fā)揮好“第二道防線”作用
（三）發(fā)揮好“第三道防線”作用
三、著力打造反洗錢數(shù)據(jù)治理體系
（二）努力提升可疑交易報(bào)告的有效性
四、堅(jiān)持履行“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢理念
（一）聚焦洗錢風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域
（二）強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理
（三）堅(jiān)持以查促改、以改促優(yōu)的工作理念
五、持之以恒開展宣教活動(dòng)
（一）持續(xù)開展行之有效的反洗錢宣傳
（二）全力提升反洗錢培訓(xùn)效果
六、對(duì)標(biāo)監(jiān)管要求促進(jìn)工作提升
……
金融業(yè)2024年反洗錢工作計(jì)劃

2024將堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主、全面覆蓋、重點(diǎn)監(jiān)控”的指導(dǎo)思想，以反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求為依據(jù)，全面提升反洗錢工作的科學(xué)性和有效性。同時(shí)我們將緊跟反洗錢新規(guī)要求，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理深度融合，縱深推進(jìn)反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展。
一、不斷完善反洗錢治理體系
（一）持續(xù)優(yōu)化反洗錢工作管理制度
建立健全內(nèi)部反洗錢管理制度和操作流程，確保反洗錢工作有章可循，流程順暢。明確反洗錢相關(guān)崗位人員職責(zé)，加大將反洗錢
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略356字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　

（ 一）著力提升客戶身份信息的完整性和真實(shí)性
持續(xù)推進(jìn)反洗錢客戶身份信息數(shù)據(jù)治理工作，包括客戶身份信息登記的規(guī)范性、存量客戶身份信息的真實(shí)性和完整性、不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份信息的一致性以及客戶身份信息的連續(xù)性等，夯實(shí)客戶盡職調(diào)查和客戶分類管理工作基礎(chǔ)，將客戶身份信息數(shù)據(jù)的治理工作納入常態(tài)化管理，不斷提升洗錢風(fēng)險(xiǎn) 管理的全面性、精準(zhǔn)性、穿透性、實(shí)時(shí)性。
（二）努力提升可疑交易報(bào)告的有效性
加大洗錢風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知平臺(tái)應(yīng)用深度與廣度，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)違法犯罪活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，增強(qiáng)異常交易人工甄別、識(shí)別的工作質(zhì)量；進(jìn)一步提升可疑主體的身份識(shí)別準(zhǔn)確性、疑點(diǎn)分析合理性以及可疑交易報(bào)告有效性。如發(fā)現(xiàn)洗錢可疑線索的，及時(shí)向上級(jí)公司報(bào)告，并跟蹤可疑案件辦理情況。
四、堅(jiān)持履行“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢理念
（一）聚焦洗錢風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域
對(duì)洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)渠道等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部檢查、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、持續(xù)跟蹤、專項(xiàng)整治等方式_風(fēng)險(xiǎn)。
（二）強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理
以嚴(yán)格落實(shí)《**省分公司高風(fēng)險(xiǎn)客戶動(dòng)態(tài)管理實(shí)施細(xì)則》為抓手，持續(xù)提升洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理的精準(zhǔn)性和動(dòng)態(tài)化，確保洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理各項(xiàng)要求全面落地。
（三）堅(jiān)持以查促改、以改促優(yōu)的工作理念
高標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)反洗錢執(zhí)法檢查后續(xù)整改。通過(guò)組織開展反洗錢自查自糾工作，對(duì)照監(jiān)管意見落實(shí)整改方案，細(xì)化整改舉措，建立問(wèn)題整改臺(tái)賬， 以監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為切入點(diǎn)，對(duì)標(biāo)相關(guān)制度查漏補(bǔ)缺，建立整改臺(tái)賬，全力推動(dòng)各類整改工作落實(shí)到位。
五、持之以恒開展宣教活動(dòng)
（一）持續(xù)開展行之有效的反洗錢宣傳
結(jié)合反洗錢年度重點(diǎn)工作，積極拓寬思路和形式，靈活運(yùn)用線下線上方式，組織開展“3.15”，“客戶節(jié)”等特殊時(shí)點(diǎn)專項(xiàng)宣傳和反洗錢宣傳月集中宣傳，持續(xù)提升反洗錢宣傳成效，并注重反洗錢宣傳統(tǒng)計(jì)和 ……（未完，全文共1573字，當(dāng)前僅顯示1000字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《金融業(yè)2024年反洗錢工作計(jì)劃》）