關(guān)于保險(xiǎn)支公司應(yīng)急狀態(tài)下如何做好反洗錢工作的調(diào)研報(bào)告

目錄/提綱：……
一、應(yīng)急狀態(tài)給反洗錢工作帶來的影響
（一）疫情對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響
（二）對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的影響
二、此次應(yīng)急狀態(tài)下(疫情中)，反洗錢工作中采取的有效措施和做法
三、經(jīng)驗(yàn)和啟示
……
關(guān)于**保險(xiǎn)**支公司應(yīng)急狀態(tài)下如何做好反洗錢工作的調(diào)研報(bào)告

自2019年12中旬新型冠狀病毒疫情爆發(fā)以來，截止目前已持續(xù)兩個(gè)多月，全國已采取全面防疫措施，當(dāng)前正處在防疫關(guān)鍵時(shí)期。此次新冠肺炎疫情對(duì)各行業(yè)均造成了一定的影響，對(duì)企業(yè)發(fā)展帶來了不小困難，**保險(xiǎn)**支公司貫徹落實(shí)總公司及**分公司疫情防控工作部署，在全力參與疫情防控的同時(shí)，不斷提升服務(wù)水平和治理能力，著力做好服務(wù)的同時(shí)，有條不紊開展反洗錢工作，當(dāng)前疫情狀態(tài)下，對(duì)反洗錢工作開展帶來了一定的困難。
一、應(yīng)急狀態(tài)給反洗錢工作帶來的影響。
目前，新冠肺炎疫情仍處在全面治理防控的關(guān)鍵階段，全國上下各行各業(yè)都在奮力打好這次病毒抗擊戰(zhàn)役，疫情對(duì)反洗錢相關(guān)的行業(yè)和主體均產(chǎn)生了影響，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)和義務(wù)主體也針對(duì)疫情做出了迅速的調(diào)整和反應(yīng)。
（一）疫
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情中)，反洗錢工作中采取的有效措施和做法。
（一）人民銀行**地區(qū)中心支行和各金融主體義務(wù)機(jī)構(gòu)通過微信、反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)、郵件等途徑傳達(dá)報(bào)送信息，省去了人工報(bào)送的繁瑣流程，可切實(shí)減少疫情防控期間不必要的人員聚集，有力地保障了人民群眾的生命健康和安全，同時(shí)也保障了反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)和義務(wù)機(jī)構(gòu)之間的信息互通，線上開展反洗錢工作聯(lián)系作用初顯。
（二）**保險(xiǎn)**支公司為確保反洗錢工作有序開展，開通了合規(guī)崗居家移動(dòng)辦公，遠(yuǎn)程登錄反洗錢系統(tǒng)、數(shù)據(jù)分析平臺(tái)和業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)權(quán)限，確保順利落實(shí)人民銀行關(guān)于疫情期間反洗錢監(jiān)管工作通知的要求，做到疫情期間各項(xiàng)反洗錢工作不斷、不散、不亂，不發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。**保險(xiǎn)**支公司因時(shí)制宜，采取合理應(yīng)急措施，進(jìn)一步明確疫情防控期間各級(jí)反洗錢崗位職責(zé)。反洗錢崗及時(shí)有效處理客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分處理工作，大額和可疑交易甄別篩選及報(bào)送工作。
1、疫情防控期間，**保險(xiǎn)**支公司對(duì)于需要人工干預(yù)的大額交易、異常交易分析上報(bào)、客戶等級(jí)劃分、人員制度報(bào)備等事項(xiàng)，采取遠(yuǎn)程辦公模式，高度關(guān)注可疑風(fēng)險(xiǎn)，利用遠(yuǎn)程登錄反洗錢系統(tǒng)處理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分調(diào)整客戶數(shù)量2000余筆，其中包含中風(fēng)險(xiǎn)客戶82筆，低風(fēng)險(xiǎn)客戶1918筆，確保反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)性和有效性。對(duì)于非柜面業(yè)務(wù)時(shí)刻注意對(duì)客戶身份識(shí)別和各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金監(jiān)測(cè)，尤其是如涉及洗錢或_融資高風(fēng)險(xiǎn)類型的業(yè)務(wù)，在符合b_m原則的前提下，采取非現(xiàn)場方式進(jìn)行。
2、利用聯(lián)合早會(huì)積極開展線上反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)一次，90人在線參加學(xué)習(xí)，重點(diǎn)提示業(yè)務(wù)人員各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄工作要求注和意事項(xiàng)，引導(dǎo)線上客戶自助服務(wù)業(yè)務(wù)辦理的反洗錢要點(diǎn)。同時(shí)微信工作群常態(tài)化發(fā)送8篇反洗錢、防范非法集資、防詐騙宣傳信息，期間重點(diǎn)提示公司員工嚴(yán)禁產(chǎn)品炒作，尊重醫(yī)生家屬意愿，嚴(yán)禁用一線醫(yī)生賠付案件做宣傳等工作要求。
3、對(duì)于不方便開展的客戶身份識(shí)別和交易記錄保存，**保險(xiǎn)**支公司開展先進(jìn)行人工審核，對(duì)于不符合反洗錢規(guī)定的數(shù)據(jù)要求各部門下發(fā)業(yè)務(wù)人員，先聯(lián)系客戶進(jìn)行線上整改，線上不支持的整改數(shù)據(jù)由業(yè)務(wù)人員先跟客戶溝通，以便于復(fù)工復(fù)產(chǎn)后及時(shí)前往我公司營業(yè)場所辦理。
4、面對(duì)疫情期間，金融機(jī)構(gòu)多采用遠(yuǎn)程辦公的工作模式中可能造成信息泄露，**保險(xiǎn)**支公司盡量選用經(jīng)過安全驗(yàn)證的遠(yuǎn)程辦公支撐軟件和服務(wù)，尤其是各類文件的傳輸做好加密工作。
三、經(jīng)驗(yàn)和啟示
（一）疫情對(duì)于全國社會(huì)是一次大考，疫情狀態(tài)下，特殊時(shí)期對(duì)反洗錢工作現(xiàn)階段開展帶來了一定困難， 但是對(duì)反洗錢工作新形勢(shì)、新要求也帶來了創(chuàng)新，對(duì)于今后遇到重大突發(fā)性事情反洗錢工作機(jī)制有重要指導(dǎo)意義。
（二）疫情防控期間，對(duì)于企業(yè)推進(jìn)創(chuàng)新工作機(jī)制也有了一定促進(jìn)作用，利用科技賦能，全部使用線上服務(wù)，對(duì)于反洗錢工作開展也有積極促進(jìn)作用，雖然針對(duì)非面對(duì)面服務(wù)模式增添了一定客戶身份識(shí)別難度，但是對(duì)于利于開展的反洗錢培訓(xùn)、宣傳方面影響不明顯，今后可充發(fā)揮這一優(yōu)勢(shì)加大開展 ……（未完，全文共2501字，當(dāng)前僅顯示1590字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于保險(xiǎn)支公司應(yīng)急狀態(tài)下如何做好反洗錢工作的調(diào)研報(bào)告》）