在省人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議上的講話

目錄/提綱：……
一、總行會(huì)議精神
二、2015年反洗錢(qián)工作回顧
（一）反洗錢(qián)監(jiān)管工作力度加大
1、反洗錢(qián)監(jiān)管制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)
2、反洗錢(qián)執(zhí)法檢查工作有效開(kāi)展
3、靈活運(yùn)用各項(xiàng)監(jiān)管措施加強(qiáng)監(jiān)管
（二）監(jiān)測(cè)分析水平不斷提升
1、風(fēng)險(xiǎn)防控工作主動(dòng)性進(jìn)一步增強(qiáng)
2、可疑交易報(bào)告有效性進(jìn)一步提高
（三）反洗錢(qián)調(diào)查工作成效明顯
1、主動(dòng)對(duì)接，改進(jìn)反洗錢(qián)情報(bào)會(huì)商協(xié)作機(jī)制
2、加強(qiáng)協(xié)作，打擊洗錢(qián)犯罪合力顯著增強(qiáng)
（四）反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作有序推進(jìn)
1、培訓(xùn)宣傳覆蓋面進(jìn)一步擴(kuò)大
2、反洗錢(qián)監(jiān)管檔案進(jìn)一步健全
3、開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查
（五）信息調(diào)研工作取得新進(jìn)展
三、2016年反洗錢(qián)工作部署
（一）總體要求
（二）工作任務(wù)
1、繼續(xù)強(qiáng)化法人監(jiān)管力度
2、深入開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3、提升反洗錢(qián)監(jiān)管水平
4、發(fā)揮反洗錢(qián)牽頭合作機(jī)制作用
5、依法做好反洗錢(qián)調(diào)查工作
6、提高重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的有效性
7、著力提升反洗錢(qián)宣傳成效
8、著力提高信息調(diào)研工作水平
9、加強(qiáng)人才隊(duì)伍和作風(fēng)建設(shè)
……
扎實(shí)工作 開(kāi)拓創(chuàng)新
做好新常態(tài)下的反洗錢(qián)工作
在省人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議上的講話

同志們：
2016年1月28-29日，總行組織召開(kāi)了2016年人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議。為貫徹落實(shí)總行工作部署，今天我們?cè)谶@里召開(kāi)2016年**省人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議，學(xué)習(xí)傳達(dá)總行會(huì)議精神，總結(jié)2015年全系統(tǒng)反洗錢(qián)工作，部署2016年工作任務(wù)。首先，由我代表反洗錢(qián)處作工作報(bào)告。
一、總行會(huì)議精神
人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)***在會(huì)上高屋建瓴，從學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)十八大精神，共筑中國(guó)夢(mèng)角度談了如何把握反洗錢(qián)工作大局：首先，開(kāi)展反洗錢(qián)工作是維護(hù)國(guó)j-a全需要，國(guó)家的安全保障特別是在反恐打擊_融資方面需要反洗錢(qián)工作的支持。其次，維護(hù)金融安全也離不開(kāi)反洗錢(qián)。當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)在積累、顯露，如在擁抱互聯(lián)網(wǎng)同時(shí)，由于監(jiān)管沒(méi)跟上，非法集資隱沒(méi)其中，造成老風(fēng)險(xiǎn)以新面目出現(xiàn)，諸如股市、匯市風(fēng)險(xiǎn)等等，反洗錢(qián)應(yīng)在維護(hù)金融安全中發(fā)揮作用。再次，運(yùn)用反洗錢(qián)維護(hù)民眾切身利益。在反腐、打擊地下錢(qián)莊、涉稅犯罪、傳銷、電信詐騙等破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融秩序活動(dòng)中，反洗錢(qián)可以發(fā)揮作用。最后，反洗錢(qián)助益于國(guó)家外交工作。郭副行長(zhǎng)強(qiáng)調(diào),今年反洗錢(qián)工作要重點(diǎn)抓好八個(gè)方面的工作：一是切實(shí)抓好反洗錢(qián)監(jiān)管工作。執(zhí)法檢查是我們工作的重點(diǎn),反洗錢(qián)監(jiān)管工作的有效性一定程度上取決于反洗錢(qián)執(zhí)法檢查工作的水平和質(zhì)量。要加大監(jiān)管力度，完善監(jiān)督管理辦法；要完善執(zhí)法檢查方法和工作機(jī)制，在查深查透上下功夫。必要時(shí)要做好延伸和追溯檢查，保持對(duì)監(jiān)管對(duì)象的壓力；要把全國(guó)反洗錢(qián)隊(duì)伍的力量調(diào)動(dòng)起來(lái)，科學(xué)合理地把
……（新文秘網(wǎng)http://www.jey722.cn省略1049字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
合作機(jī)制。四是依法做好反洗錢(qián)執(zhí)法檢查工作。制定《關(guān)于規(guī)范反洗錢(qián)行政處罰裁量權(quán)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，修訂《反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查手冊(cè)》；組織開(kāi)展針對(duì)重點(diǎn)法人機(jī)構(gòu)的執(zhí)法檢查。五是依法做好反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。著重做好洗錢(qián)和_融資案件調(diào)查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)與公、檢、法等部門(mén)合作，推動(dòng)洗錢(qián)罪的立案、起訴和審判；指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)洗錢(qián)類型分析工作。及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有效性；優(yōu)化_融資交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)和模型，健全反_融資監(jiān)測(cè)體系，提高反_融資有效性；做好反腐、禁毒等重點(diǎn)領(lǐng)域反洗錢(qián)調(diào)查工作，積極配合查處非法集資、電信詐騙等影響人民群眾利益的突出案件，繼續(xù)配合開(kāi)展“打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)”。六是深入推進(jìn)反洗錢(qián)和反恐融資國(guó)際合作。七是持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳。繼續(xù)擴(kuò)大反洗錢(qián)培訓(xùn)普及程度，舉辦全國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)高管培訓(xùn)班，全面推廣保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn);圍繞《反洗錢(qián)法》頒布十周年，組織全國(guó)范圍的反洗錢(qián)主題宣傳活動(dòng)，借助熱點(diǎn)事件普及反洗錢(qián)知識(shí)，將_融資危害與反_融資知識(shí)宣傳放在突出位置。八是做好反洗調(diào)研工作。密切關(guān)注影響反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)新政策、新制度、新業(yè)務(wù)，準(zhǔn)確把握洗錢(qián)和_融資犯罪新趨勢(shì)。九是加強(qiáng)反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)。在人民銀行系統(tǒng)推廣主查人制度，繼續(xù)舉辦面授培訓(xùn)班，開(kāi)展反洗錢(qián)新業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程培訓(xùn)。十是提升反洗錢(qián)工作信息化水平。加強(qiáng)總行與分支行、分支行之間及人民銀行與金融監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管信息共享，升級(jí)反洗錢(qián)管理信息系統(tǒng)和監(jiān)管交互平臺(tái)系統(tǒng)，開(kāi)發(fā)統(tǒng)一的現(xiàn)場(chǎng)檢查軟件。
***主任代表反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心做了重要講話。羅主任在講話中提出2016年反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析工作的主要任務(wù):一是進(jìn)一步加強(qiáng)分類指導(dǎo)，提升報(bào)告機(jī)構(gòu)上報(bào)可疑交易報(bào)告的有效性；二是進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作力度，提升防范和打擊洗錢(qián)及相關(guān)上游犯罪的能力；三是進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)保障，提升信息系統(tǒng)智能化程度，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)健運(yùn)行；四是進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際交流，提升金融情報(bào)的合作水平；五是進(jìn)一步加強(qiáng)調(diào)查研究，提升反洗錢(qián)領(lǐng)域的宏觀監(jiān)測(cè)和戰(zhàn)略分析水準(zhǔn)。
二、2015年反洗錢(qián)工作回顧
2015年，全省人民銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)緊緊圍繞人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議精神，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則，以提高監(jiān)管針對(duì)性和有效性為目標(biāo)，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制、深入推進(jìn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力和監(jiān)管工作成效，增強(qiáng)打擊洗錢(qián)及上游犯罪力度，全面提升反洗錢(qián)和反_融資工作的有效性，加強(qiáng)內(nèi)部_，強(qiáng)化依法行政意識(shí)，注重開(kāi)展調(diào)查研究，推進(jìn)監(jiān)管創(chuàng)新和人才隊(duì)伍建設(shè)，努力開(kāi)創(chuàng)新常態(tài)下反洗錢(qián)工作新局面，較好地完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。
（一）反洗錢(qián)監(jiān)管工作力度加大
1、反洗錢(qián)監(jiān)管制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。一是制定《金融機(jī)構(gòu)高管人員反洗錢(qián)履職清單管理辦法》。該辦法在**試點(diǎn)，通過(guò)采取正面清單方式，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)與高管人員履行反洗錢(qián)職責(zé)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)高管人員的履職范圍和履職要求進(jìn)行了梳理和規(guī)范，為金融機(jī)構(gòu)高管人員履職提供了高效、可操作性強(qiáng)的工作指引，形成了反洗錢(qián)工作由“平面”向“立體”發(fā)展的良好局面。截止12月末，**市53家市級(jí)金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)15家、證券期貨業(yè)12家、保險(xiǎn)業(yè)26家共完善反洗錢(qián)各項(xiàng)制度125個(gè)，提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告28份，向公安機(jī)關(guān)移送可疑交易線索4件,堵截并報(bào)案及中止客戶異常開(kāi)卡32起，涉及78人。二是印發(fā)《中國(guó)人民銀行**中心支行反洗錢(qián)行政處罰結(jié)果公示暫行規(guī)定》。根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好履職過(guò)程中產(chǎn)生的企業(yè)信息公示工作的通知》要求，建立反洗錢(qián)行政處罰公示機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范了全省反洗錢(qián)行政處罰結(jié)果公示工作，大大提高了反洗錢(qián)行政處罰結(jié)果的透明度、公信力和影響力，有效避免了執(zhí)法部門(mén)在法律、輿論和操作等方面的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。三是總結(jié)《**省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶異常交易行為工作指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)。及時(shí)總結(jié)轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行《指引》工作經(jīng)驗(yàn)并向總行反洗錢(qián)局上報(bào)了《<**省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶異常交易行為工作指引>執(zhí)行情況的報(bào)告》，為總行在全國(guó)范圍內(nèi)推行《指引》提供了參考和依據(jù)。截止2015年底，全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用《指引》共發(fā)現(xiàn)異常交易行為6211起（其中行為動(dòng)作類832起，身份信息類1398起，特定對(duì)象類155起，代理交易類250起，現(xiàn)金交易類1373起，交易匹配類2203起）。
2、反洗錢(qián)執(zhí)法檢查工作有效開(kāi)展。認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管工作要求，加大對(duì)反洗錢(qián)工作薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管力度。2015年，先后組織對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司**省分行、華安證券股份有限公司**子安路證券營(yíng)業(yè)部、信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司**分公司和**繳費(fèi)通信息技術(shù)有限公司開(kāi)展了反洗錢(qián)執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查進(jìn)一步提升了各層級(jí)人員反洗錢(qián)工作意識(shí)和重視程度，系統(tǒng)梳理了各行業(yè)洗錢(qián)高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和易發(fā)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)義務(wù)機(jī)構(gòu)更好的履行反洗錢(qián)各項(xiàng)義務(wù)起到了顯著的推動(dòng)和督促作用。
3、靈活運(yùn)用各項(xiàng)監(jiān)管措施加強(qiáng)監(jiān)管。一是積極開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。在監(jiān)管資源有限的情況下，以反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查為切入點(diǎn)，結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，參照總行5C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，立足轄區(qū)實(shí)際，構(gòu)建地方適用型評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，完善并制定了《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》，共計(jì)5個(gè)大類22個(gè)項(xiàng)目64個(gè)子項(xiàng)。首次對(duì)轄內(nèi)法人支付機(jī)構(gòu)**繳費(fèi)通信息技術(shù)有限公司開(kāi)展了反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，撰寫(xiě)完成了《關(guān)于對(duì)**繳費(fèi)通信息技術(shù)有限公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告》，出具了《**繳費(fèi)通信息技術(shù)有限公司監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》，全面、系統(tǒng)的審視支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)防控現(xiàn)狀 ……（未完，全文共12388字，當(dāng)前僅顯示2947字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《在省人民銀行反洗錢(qián)工作會(huì)議上的講話》）