商業(yè)銀行數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理辦法

目錄/提綱：……
（一）柜員級別限額參數(shù)
（二）柜面交易權(quán)限
（三）表外記賬權(quán)限
（四）下拉框選項
（五）彈出式內(nèi)部賬下拉框
（六）股金業(yè)務(wù)參數(shù)
（七）前置業(yè)務(wù)參數(shù)
（一）會計結(jié)算部
2、負責(zé)柜員級別限額參數(shù)維護修改的管理工作
（二）信息科技部
1、負責(zé)下拉框選項及彈出式內(nèi)部賬下拉框參數(shù)維護修改的管理工作
（三）計劃資金財務(wù)部
（四）零售業(yè)務(wù)部
1、負責(zé)前置業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置、維護的管理工作
（五）信貸管理部
1、根據(jù)部門分工負責(zé)貸款模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)的維護和修改工作
（六）合規(guī)與風(fēng)險管理部
（七）內(nèi)控檢查部
2、協(xié)助會計結(jié)算部做好參數(shù)管理工作的專項檢查工作
（八）各營業(yè)網(wǎng)點
（一）申請部門
（二）審批部門
（三）參數(shù)管理崗經(jīng)辦人
（四）參數(shù)管理崗授權(quán)人員
（五）網(wǎng)點經(jīng)辦人員
一、機構(gòu)屬性
二、柜組
一、機構(gòu)類型
二、機構(gòu)屬性
三、柜組
四、可手工維護的表外科目
……
農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理辦法

第一章 總 則
第一條 為進一步加強數(shù)據(jù)大集中柜面業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)（以下簡稱“柜面系統(tǒng)”）業(yè)務(wù)參數(shù)管理，規(guī)范數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置的行為，防范操作風(fēng)險，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于加強數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理工作的通知》的文件精神，結(jié)合江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）實際，特制定本管理辦法。
第二條 本辦法所稱業(yè)務(wù)參數(shù)是指數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)使用參數(shù)化管理，將業(yè)務(wù)控制和程序運行中能自行設(shè)置或修改的參數(shù)獨立形成可維護的參數(shù)表，通過對參數(shù)表的設(shè)置或修改實現(xiàn)對業(yè)務(wù)交易或產(chǎn)品的靈活管理。
第三條 本管理辦法適用于本行轄內(nèi)各部門及各營業(yè)網(wǎng)點。

第二章 業(yè)務(wù)參數(shù)類別
第四條 在數(shù)據(jù)大集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)中本行能自主設(shè)置和維護的業(yè)務(wù)參數(shù)類別包括：
（一）柜員級別限額參數(shù)。
此參數(shù)可分別控制1-15級操作柜員現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬交易的上限金額，以及授權(quán)柜員的授權(quán)上限金額。在柜面系統(tǒng)中，除現(xiàn)金管理模塊之外的所有賬務(wù)類交易均采用柜員級別限額控制。各級別的限額無最大值限制，而最小值不允許輸入小于等于零的值，設(shè)置完成后可即時生效。
（二）柜面交易權(quán)限。
在柜面系統(tǒng)中，柜員可見的交易菜單列表是根據(jù)柜員所屬柜組和所在機構(gòu)的機構(gòu)屬性設(shè)置的。通過配置此參數(shù)，可對轄內(nèi)某類機構(gòu)
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大集中系統(tǒng)參數(shù)管理的牽頭部門，負責(zé)制定參數(shù)管理制度、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)的參數(shù)管理工作，包括參數(shù)管理分工、參數(shù)管理專項檢查等；
2、負責(zé)柜員級別限額參數(shù)維護修改的管理工作。深入分析轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的賬務(wù)類交易數(shù)據(jù)，在嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險的前提下，根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果確定適合本行柜員實際業(yè)務(wù)操作需要的交易限額以及授權(quán)限額；
3、根據(jù)部門分工負責(zé)公共、存款、支付等模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)維護修改的管理工作。根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)權(quán)限設(shè)置的指引，結(jié)合本行各崗位職能分工，制定科學(xué)合理的交易權(quán)限設(shè)置方案并予以實施。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改權(quán)限參數(shù)申請時，做好審核工作。
（二）信息科技部
1、負責(zé)下拉框選項及彈出式內(nèi)部賬下拉框參數(shù)維護修改的管理工作。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改下拉框選項及彈出式內(nèi)部賬下拉框參數(shù)的申請時，做好審核工作；
2、負責(zé)審核所有業(yè)務(wù)參數(shù)申請的完整性及業(yè)務(wù)申請的合理性；
3、設(shè)置參數(shù)管理崗，對參數(shù)設(shè)置進行相應(yīng)的開通和收回工作，并對申請表格做好歸檔保管處理；
4、定期或不定期對分管業(yè)務(wù)參數(shù)的合法、合規(guī)性進行檢查，確保每類機構(gòu)和柜組的參數(shù)設(shè)置與其職能相一致，確保參數(shù)設(shè)置科學(xué)合理、風(fēng)險可控。
（三）計劃資金財務(wù)部
負責(zé)股金業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置、維護的管理工作，定期和不定期對股金業(yè)務(wù)參數(shù)的合法性進行檢查，確保每類機構(gòu)和柜組的股金業(yè)務(wù)參數(shù)與其職能相一致。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改股金參數(shù)的申請時，做好審核工作；當(dāng)修改內(nèi)容涉及“分紅參數(shù)”及“溢價參數(shù)”時，需附與總行相關(guān)的決議或紀(jì)要文件。
（四）零售業(yè)務(wù)部
1、負責(zé)前置業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置、維護的管理工作。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，前置業(yè)務(wù)參數(shù)管理存在新要求的，負責(zé)對需要進行重新設(shè)置的參數(shù)提出維護申請，并負責(zé)整理和發(fā)布轄內(nèi)各中間業(yè)務(wù)的參數(shù)信息；
2、根據(jù)部門分工負責(zé)中間業(yè)務(wù)、銀行卡、電子銀行等模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)維護修改的管理工作。根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)權(quán)限設(shè)置的指引，結(jié)合本行各崗位職能分工，制定科學(xué)合理的交易權(quán)限設(shè)置方案并予以實施。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改權(quán)限參數(shù)申請時，做好審核工作；
3、定期或不定期對分管業(yè)務(wù)參數(shù)的合法、合規(guī)性進行檢查，確保每類機構(gòu)和柜組的參數(shù)設(shè)置與其職能相一致，確保參數(shù)設(shè)置科學(xué)合理、風(fēng)險可控。
（五）信貸管理部
1、根據(jù)部門分工負責(zé)貸款模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)的維護和修改工作。根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)權(quán)限設(shè)置的指引，結(jié)合本行各崗位職能分工，制定科學(xué)合理的交易權(quán)限設(shè)置方案并予以實施。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改權(quán)限參數(shù)申請時，做好審核工作；
2、定期或不定期對分管業(yè)務(wù)參數(shù)的合法、合規(guī)性進行檢查，確保每類機構(gòu)和柜組的參數(shù)設(shè)置與其職能相一致，確保參數(shù)設(shè)置科學(xué)合理、風(fēng)險可控。
（六）合規(guī)與風(fēng)險管理部
負責(zé)審核提交參數(shù)設(shè)置、維護申請的合法性、合規(guī)性。
（七）內(nèi)控檢查部
1、負責(zé)對參數(shù)管理工作進行不定期稽核，發(fā)現(xiàn)異常情況時應(yīng)及時與總行會計結(jié)算部協(xié)商解決，重大問題應(yīng)及時向總行領(lǐng)導(dǎo)報告；
2、協(xié)助會計結(jié)算部做好參數(shù)管理工作的專項檢查工作。
（八）各營業(yè)網(wǎng)點
1、負責(zé)根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況（包括業(yè)務(wù)新需求和業(yè)務(wù)差錯需要等）向總行對口管理部門提出各類參數(shù)的設(shè)置、維護申請；
2、因特殊業(yè)務(wù)處理需要而暫時性調(diào)整業(yè)務(wù)參數(shù)的，業(yè)務(wù)處理完畢后及時通知信息科技部參數(shù)管理崗回調(diào)業(yè)務(wù)參數(shù)。

第四章 業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置流程
第七條 業(yè)務(wù)參數(shù)由需求營業(yè)機構(gòu)或部門提出申請，填寫相應(yīng)的業(yè)務(wù)申請表提交至相關(guān)部門進行審批，審批完成后由參數(shù)設(shè)置崗位人員對參數(shù)進行設(shè)置。
（一）申請部門
提出業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置申請。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，按照參數(shù)設(shè)置的審批程序，填寫參數(shù)設(shè)置申請的原因及內(nèi)容，附相關(guān)的文件或依據(jù)，提交到相關(guān)部門進行審批。對申請內(nèi)容的真實性、合規(guī)性負責(zé)。
1、柜面交易權(quán)限參數(shù)：營業(yè)網(wǎng)點或總行管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填制《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司柜面交易權(quán)限設(shè)置維護申請表》（附件1）；
2、表外記賬權(quán)限：營業(yè)網(wǎng)點或總行管理部門按規(guī)定填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司下拉框、表外業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置申請表》（附件2）；
3、下拉框選項：營業(yè)網(wǎng)點或總行管理部門對下拉框選項進行申請維護，填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司下拉框、表外業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置申請表》（附件2）；
4、彈出式內(nèi)部賬下拉框：營業(yè)網(wǎng)點或總行管理部門提出申請，填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部賬業(yè)務(wù)申請表》（附件3）；
5、股金業(yè)務(wù)參數(shù)：計劃資金財務(wù)部填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股金參數(shù)設(shè)置申請表》（附件4），注明需修改維護的選項，當(dāng)修改內(nèi)容涉及“分紅參數(shù)”及“溢價參數(shù)”時，需附以總行相關(guān)決策紀(jì)要文件。
6、中間業(yè)務(wù)參數(shù)：零售業(yè)務(wù)部填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中間業(yè)務(wù)參數(shù)維護申請表》（ ……（未完，全文共9264字，當(dāng)前僅顯示2530字，請閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理辦法》）