商業(yè)銀行案件處置工作實施細則

目錄/提綱：……
（一）內(nèi)控檢查部、內(nèi)審部
（二）總行其他職能部門職責(zé)分工
（三）各支行的職責(zé)分工
3、配合總行職能部門查處案件并堵塞風(fēng)險漏洞
（一）報送流程
（二）案件信息臺賬包括：
（一）啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)
（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向監(jiān)管部門書面報告
（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任
（五）總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
一、事發(fā)單位名稱、事發(fā)時間及案件（風(fēng)險）事件概況
二、涉及人員及情況
三、風(fēng)險情況、金額損失預(yù)判
四、已經(jīng)或可能造成的影響
五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施
六、其他需要說明的情況
一、案發(fā)單位名稱、案發(fā)時間及案情概況
二、涉及人員及情況
三、涉案金額及風(fēng)險情況、挽回損失金額
四、已經(jīng)或可能造成的影響
五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施
六、其他需要說明的情況
一、案發(fā)單位名稱、案發(fā)時間及案情概況
二、涉及人員及情況
三、涉案金額及風(fēng)險情況
四、司法結(jié)論
五、其他需要說明的情況
……
農(nóng)村商業(yè)銀行案件處置工作實施細則

第一章 總則
第一條 為有效組織實施江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行以下簡稱“本行”）案件處置工作，實現(xiàn)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《 銀行業(yè)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》、《廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細則》等有關(guān)規(guī)定并結(jié)合本行實際情況，制定本實施細則。
第二條 本實施細則所稱案件是指本行從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以本行或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或本行遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當由公安機關(guān)立案偵查的事件。
第三條 本實施細則所稱案件處置工作包括案件（風(fēng)險）信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第四條 案件處置工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)分工協(xié)作原則，各
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隱患。
2、認真履行管理職責(zé)，加強日常業(yè)務(wù)管理，發(fā)現(xiàn)案件信息后及時向內(nèi)控檢查部報告，同時積極采取措施挽回經(jīng)濟損失。
3、配合總行職能部門查處案件并堵塞風(fēng)險漏洞。

第二章 案件（風(fēng)險）信息報送及登記
第六條 內(nèi)控檢查部負責(zé)本行對外案件（風(fēng)險）信息報送及登記工作，及時向監(jiān)管部門報送案件信息和統(tǒng)計報表，不能出現(xiàn)遲報、瞞報和漏報等情況，在向省聯(lián)社報送案件（風(fēng)險）信息時，同時向?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)報告。
第七條 根據(jù)監(jiān)管部門的分類標準，案件（風(fēng)險）信息分為案件風(fēng)險信息（以下簡稱案件風(fēng)險信息）和案件信息（以下簡稱案件信息）。
第八條 案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括：員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。
案件信息指本行從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以本行或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或本行遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當由公安機關(guān)立案偵查的事件的信息。
第九條 案件風(fēng)險信息報送流程及內(nèi)容
（一）報送流程。
1、各支行、部門知悉案件風(fēng)險事件發(fā)生后，在2小時內(nèi)通過電話或OA系統(tǒng)將情況報告內(nèi)控檢查部，對符合重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，由內(nèi)控檢查部報領(lǐng)導(dǎo)審批后在規(guī)定時限報送銀監(jiān)部門。
2、對不符合重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，內(nèi)控檢查部以《案件風(fēng)險信息快報》形式（見附件一），經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后在風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)24 小時內(nèi)上報銀監(jiān)部門。
（二）報送內(nèi)容：事發(fā)單位名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判（涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準）；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)單位或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。
在報送案件風(fēng)險信息后，內(nèi)控檢查部與相關(guān)部門及時對報送的風(fēng)險事件進行核查和確認。如確認案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，立即向銀監(jiān)部門報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》（附件三）。在確認或撤銷案件風(fēng)險信息之前，如前期報送的內(nèi)容有所變化，則續(xù)報案件風(fēng)險信息。
第十條 案件信息報送流程及內(nèi)容
（一）報送流程：案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認為案件的，或者本行未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認為案件的按照本實施細則第九條報送流程的規(guī)定向銀監(jiān)部門報送《案件信息確認報告》 （附件二）。案件信息報送的時點為案件確認后24 小時之內(nèi)。
（二）確認標準：公安、司法機關(guān)立案偵查的；本行向公安、司法機關(guān)報案并立案的；其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
（三）報告內(nèi)容：發(fā)案單位名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險情況（案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準）；已經(jīng)或可能造成的影響；本行或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。
已報告的案件信息具體內(nèi)容發(fā)生變化的，應(yīng)及時報告相關(guān)內(nèi)容 ……（未完，全文共5160字，當前僅顯示1812字，請閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行案件處置工作實施細則》）