增強投資者保護工作的有效性 引導(dǎo)樹立正確的基金投資理念

增強投資者保護工作的有效性
引導(dǎo)樹立正確的基金投資理念

第一，將投資者保護理念_到日常經(jīng)營運作中
在今年全國證券期貨監(jiān)管工作會議上，郭樹清主席提出，要以公開透明為核心加強市場制度建設(shè)；按照“貼近大眾，貼近市場，深入淺出，注重效果”的原則，堅持不懈地抓好投資者教育工作。姚剛副主席在第九屆中國證券投資基金國際論壇上提出,“基金業(yè)是信托業(yè)務(wù)體現(xiàn)最為明顯的行業(yè)，合規(guī)、專業(yè)、誠信是基金業(yè)的立業(yè)之本，如果基金公司不能在規(guī)范運作、誠信經(jīng)營方面下苦功，持有人利益的保護就是一句空話，公司乃至整個行業(yè)的信用就將受到嚴重的損害，行業(yè)的發(fā)展也就根本無從談起。”
上海的基金公司在促進基金業(yè)發(fā)展中，首先要勤勉盡責，規(guī)范自身行為。合規(guī)及遵守契約，打擊違法犯罪，是對基金持有人利益最基本、最直接的保護。要認真履行好受托人的義務(wù)，遵循價值投資和長期投資理念。創(chuàng)造優(yōu)良的長期投資業(yè)績，是對持有人利益最重要、最實際的保護。通過產(chǎn)品設(shè)計、投研行為、銷
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布廣、受眾多的優(yōu)勢，進一步拓寬教育渠道，開展多渠道、全方位的基金投資者教育，注重對潛在投資者的培養(yǎng)。上�；饦I(yè)發(fā)布的基金公司設(shè)計制作的電子書、flash動漫、APP蘋果軟件等電子化投資者保護產(chǎn)品，可以通過互聯(lián)網(wǎng)傳播手段，迅速、高效、廣泛地進行展示和傳播�；鸸緫�(yīng)該借鑒國際上成熟市場經(jīng)驗，充分借助行業(yè)協(xié)會的力量，利用網(wǎng)絡(luò)平臺和先進的科技手段為投資者提供豐富的一站式信息服務(wù)。
第四，差別化開展不同區(qū)域、不同_的投資者教育服務(wù)活動
有效開展投資者保護宣傳教育工作，要根據(jù)基金市場發(fā)展的階段性、市場特點的區(qū)域性、市場表現(xiàn)出的不同特征以及可供利用的優(yōu)勢資源等，做好宣傳教育工作規(guī)劃，抓住核心、突出重點，提高工作有效性。
各基金公司基于自身優(yōu)勢和不同投資_在投資知識儲備、對市場認知程度、風(fēng)險承受能力等方面存在的差異，將投資者的有效區(qū)域進行劃分，對不同區(qū)域、不同_有側(cè)重地設(shè)計、選擇教育方式和內(nèi)容，采取不同的方式和手段，提供差別化的投資者教育服務(wù)內(nèi)容。如區(qū)別發(fā)達地區(qū)和欠發(fā)達地區(qū)、城鎮(zhèn)和農(nóng)村；區(qū)別不同職業(yè)_、不同文化程度_、不同風(fēng)險承受_、不同基金持有人_等等。從而有效進行市場和投資者_的分類，增強投資者保護產(chǎn)品的針對性，同時也是更好地貫徹投資者適當性原則。
第五，更加突出投資者保護宣傳教育工作的互動性
“服務(wù)源于需求”。通過采取現(xiàn)場咨詢、互聯(lián)網(wǎng)在線交流、專題座談會、基金觀察團、微博等互動性較強的教育形式，了解投資者的真實想法，發(fā)現(xiàn)和滿足投資者需求，提升教育服務(wù)有效性�！爱a(chǎn)品來自需求”。增進基金公司與投資者之間的互動交流，以此支持基金公司基金產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計和業(yè)務(wù)拓展，促進基金公司的業(yè)務(wù)發(fā)展。投資者教育、服務(wù)和_工作與信訪投訴處理工作相結(jié)合。注重分析研究持有人關(guān)注的熱點問題，掌握投資者動態(tài)，善于發(fā)現(xiàn)投資中的問題和管理上的薄弱環(huán)節(jié)并及時改進，從而促進提升基金公司的整體質(zhì)量。
第六，整合資源發(fā)揮好基金業(yè)整體優(yōu)勢和合力
對于基礎(chǔ)性和共同性的基金投資者教育服務(wù)產(chǎn)品，應(yīng)當發(fā)揮行業(yè)整體合力，共同開發(fā)和制作，以降低成本、提高質(zhì)量�；鹜顿Y者保護是長期性、系統(tǒng)性和社會性工作，基金管理公司應(yīng)盡職責，同時也需要社會特別是市場參與者的廣泛參與�；鹜瑯I(yè)公會要加強業(yè)內(nèi)工作交流、推薦好產(chǎn)品、建設(shè)資源共享平臺。要協(xié)調(diào)和調(diào)動可能運用的各項資源，包括基金銷售機構(gòu)、基金托管銀行、基金評級評獎機構(gòu)、會計師律師事務(wù)所、媒體以及公益性機構(gòu)等，群策群力、形成市場合力。市場主體、社會相關(guān)方及新聞媒體等的廣泛參與，可以有效增強基金投資者教育服務(wù)活動的影響力。促進基金投資教育成為公民教育和上海國際金融中心建設(shè)基礎(chǔ)教育的組成部分。建議基金同業(yè)公會擬定階段性工作指引和活動項目目錄，以有效指導(dǎo)行業(yè)工作。
第七，提升基金投資者保護工作在引導(dǎo)儲蓄轉(zhuǎn)化為長期投資方面的作用
郭樹清主席提出：“中國證監(jiān)會未來將發(fā)揮資本市場資源動員能力和創(chuàng)新能力，使各類資源能夠合理順暢地流入急需金融支持的領(lǐng)域，并在引導(dǎo)社會儲蓄轉(zhuǎn)化為長期投資等事項上有所作為�！备魇袌鲋黧w和基金同業(yè)公會，有責任做好客觀宣傳基金公司作為機構(gòu)投資者市場作用的工作。通過基金充分行使定價權(quán)和投票權(quán)，促進上市公司不斷完善公司治理和相關(guān)制度，為廣大投資者創(chuàng)造價值。轄區(qū)基金業(yè)要構(gòu)建投資者保護的長效機制。要持續(xù)加強投資者保護工作的籌劃，把投資者保護作為一項持續(xù)性的工作做實、做深、做細。在不斷的實踐和積極探索中 ……（未完，全文共2902字，當前僅顯示1845字，請閱讀下面提示信息。收藏《增強投資者保護工作的有效性 引導(dǎo)樹立正確的基金投資理念》）