農(nóng)信社反洗錢工作自查報告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保反洗錢工作有序開展
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)，注重在實踐工作中的反洗錢宣傳
三、做好客戶風(fēng)險等級認(rèn)定和大額業(yè)務(wù)審批及對公賬戶年檢工作
二是按規(guī)定每月準(zhǔn)確及時報送對公對私大額交易報表
四、精心組織自查工作
（一）大額交易方面檢查涉及項目
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目
五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處
……

下亮子信用社關(guān)于反洗錢工作的自查報告

聯(lián)社財務(wù)部：
為進(jìn)一步開展反洗錢工作，根據(jù)黑農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2009】283號文件精神，聯(lián)社統(tǒng)一部署，結(jié)合本社實際情況，我社對反洗錢工作進(jìn)行認(rèn)真自查。加深了我社員工對貫徹落實《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章制度的理解，進(jìn)一步完善反洗錢工作措施和方法，反洗錢工作能力得到了提高�，F(xiàn)將1月至8月份自查情況匯報以下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保反洗錢工作有序開展

自開展反洗錢工作以來，我社成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任任組長、成員委派會計及其他員工，對此項工作做了全面部署。明確領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略429字，正式會員可完整閱讀）……　
、做好客戶風(fēng)險等級認(rèn)定和大額業(yè)務(wù)審批及對公賬戶年檢工作

根據(jù)聯(lián)社客戶風(fēng)險等級劃分的相關(guān)要求，我社積極開展對新增客戶進(jìn)行風(fēng)險等級認(rèn)定，分別對2011年1-8月份新增客戶473戶進(jìn)行風(fēng)險認(rèn)定并保存好客戶資料。同時對16個對公賬戶進(jìn)行自檢，其中：基本賬戶9戶，專用賬戶6戶，臨時賬戶1戶，通過年檢12個賬戶手續(xù)完全合規(guī)。按要求對非重點賬戶余額進(jìn)行按季對賬，對8個重點賬戶進(jìn)行按月對賬，并保證對賬的真實性。我社按要求對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易進(jìn)行上報，并對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。二是按規(guī)定每月準(zhǔn)確及時報送對公對私大額交易報表。三是嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)實行分級審批，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、精心組織自查工作

通過賬薄原始記錄對大額交易和可疑交易的主要檢查項目及客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中：

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目
對法人、其他組織和個體工商戶以及其他行結(jié)算賬戶之間的以下項目進(jìn)行分析和識別；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。


五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處
我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如個別員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后我社將嚴(yán)格按照反洗錢工作要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進(jìn)一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反 ……（未完，全文共1894字，當(dāng)前僅顯示1204字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)信社反洗錢工作自查報告》）