農(nóng)村信用社案件防控工作存在的問題及對策

目錄/提綱：……
一、農(nóng)村信用社案件防控的現(xiàn)狀
二、農(nóng)村信用社案件防控與海恩法則
三、農(nóng)村信用案件防控的建議
（一）突出重點，加大風(fēng)險隱患排查力度
（二）加強管理，加大內(nèi)部_工作力度
（三）完善機制，加大制度建設(shè)執(zhí)行力度
（四）落實責(zé)任，加大違規(guī)違法查處力度
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農(nóng)村信用社案件防控工作存在的問題及對策

案件專項治理以來，農(nóng)村信用社按照銀監(jiān)會有關(guān)要求和工作部署，進一步加大案件防控工作力度，加強領(lǐng)導(dǎo)，強化管理，落實責(zé)任，細化考核，嚴(yán)格問責(zé)，取得了較好成效。但隨著農(nóng)村信用社發(fā)展改革的不斷深入，風(fēng)險防范工作出現(xiàn)了一些新問題，對新形勢下案件防控工作提出了一些新要求與新挑戰(zhàn)。

一、農(nóng)村信用社案件防控的現(xiàn)狀

省聯(lián)社自成立以來，高度重視案件治理和風(fēng)險防控工作，在銀監(jiān)部門的監(jiān)管指導(dǎo)下，著眼于建立案件防控長效機制，健全制度規(guī)程，強化內(nèi)控管理，規(guī)范經(jīng)營行為，大力開展風(fēng)險排查，狠抓案件專項治理，逐步形成了紀(jì)檢監(jiān)察、審計監(jiān)督、巡視和信訪互相協(xié)調(diào)配合的工作體系。從案件專項治理開展以來，農(nóng)村信用社案件防控工作取得了一定成效，積累了大量案件治理和防控的工作經(jīng)驗，2008年省聯(lián)社制定出臺了《山東省農(nóng)村信用社案件防控長效機制建設(shè)
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生前，會有大量的隱患、先兆和輕微事故。所以說農(nóng)村信用社的違規(guī)違法案件在發(fā)生暴露前，會有大量的隱患、先兆和輕微違規(guī)違法問題。隱患，故名思意，是隱藏的不容易被發(fā)現(xiàn)的危險點，在農(nóng)村信用社就是制度、系統(tǒng)的漏洞和人員的道德風(fēng)險，它們的數(shù)量最大，最難發(fā)現(xiàn)。先兆就是苗頭性的事件，在經(jīng)營管理中苗頭性的東西很多，比如：制度執(zhí)行不規(guī)范、不到位，工作中頻頻出差錯等等。輕微事故是輕度違規(guī)，制度不執(zhí)行或不徹底執(zhí)行。這些正是我們案件防控工作的關(guān)口前移的“關(guān)口”。

所以在日常管理工作中關(guān)口前移，就是要查找隱患，找出各項業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險點，找出各項規(guī)章制度和系統(tǒng)的漏洞，排查人員的道德風(fēng)險隱患；就是要阻止苗頭性和及時糾正苗頭性事件，檢查督促制度的執(zhí)行；就是要嚴(yán)懲違規(guī)違紀(jì)等輕微事故。我們在處理案件本身的同時，還要及時對同類問題的“事故征兆”和“事故苗頭”進行排查處理，以此防止類似問題的重復(fù)發(fā)生，及時解決再次發(fā)生重大事故的隱患，把問題解決在萌芽狀態(tài)。

但是把問題解決在萌芽狀態(tài)是能達到案件防控工作的標(biāo)本兼治嗎？從以上分析不難看出，關(guān)口前移是案件防控工作中標(biāo)本兼治的治標(biāo)，僅達到了“上醫(yī)治未病之病，中醫(yī)治欲病之病，下醫(yī)治已病之病”中的“中醫(yī)”。怎么能夠治本，上升成“上醫(yī)”呢？

三、農(nóng)村信用案件防控的建議

金融風(fēng)險的隱蔽性、突發(fā)性和擴散性，決定了農(nóng)村信用社案件防范治理工作——治未病之病的長期性、艱巨性和復(fù)雜性。欲治未病之病，必須要有完善嚴(yán)密的規(guī)章制度，完善的監(jiān)督制約機制以及高素質(zhì)、高效執(zhí)行力和良好職業(yè)道德的員工；必須要增強責(zé)任感和風(fēng)險意識，把案件防控工作精細化，融入到日常管理，融入到經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域、各個層面，始終保持案件防控工作的系統(tǒng)化、日�；㈤L期化。

（一）突出重點，加大風(fēng)險隱患排查力度。防范風(fēng)險，重在防患于未然。案件防控不是一個部門的工作，也不是一個階段的工作，農(nóng)村信用社各管理部門、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，都應(yīng)全面系統(tǒng)、深入徹底的進行風(fēng)險隱患排查，逐個網(wǎng)點、逐個環(huán)節(jié)、逐人逐崗地排查和消除風(fēng)險隱患。分級負責(zé)，密切關(guān)注員工尤其是各級管理人員的思想傾向和行為動向，重點排查涉不良行為的人員，采取措施，加強監(jiān)控，切實杜絕風(fēng)險或案件苗頭。

（二）加強管理，加大內(nèi)部_工作力度。防范案件，必須加強內(nèi)部控制，提高管理水平。農(nóng)村信用社應(yīng)把加強和改進內(nèi)部管理作為當(dāng)前的一項主要工作，根據(jù)各地區(qū)、各單位業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平和員工素質(zhì)，制定完善風(fēng)險管理的辦法和措施。把轉(zhuǎn)變管理思路、增強風(fēng)險意識、依法合規(guī)經(jīng)營作為行業(yè)管理的重要內(nèi)容，把提高風(fēng)險防范能力作為衡量履職水平的主要標(biāo)準(zhǔn)，做到從嚴(yán)管理、有效管理、科學(xué)管理。正確處理發(fā)展業(yè)務(wù)與加強管理的關(guān)系，建立業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范并重的管理機制，向管理要效益、要質(zhì)量。

（三）完善機制，加大制度建設(shè)執(zhí)行力度。防范風(fēng)險，制度先行。對照近年來各類案件暴露出來的問題和不足以及風(fēng)險排查情況，進一步加強制度建設(shè)，完善操作流程，盡快堵住制度漏洞，確保將每一項業(yè)務(wù)、每一個流程、每一個行為納入制度的嚴(yán)密規(guī)范之下。把全面落實制度、提高執(zhí)行力作為重點，逐級建立制度執(zhí)行臺賬，對制度的落實時間、實施范圍、執(zhí)行效 ……（未完，全文共2672字，當(dāng)前僅顯示1698字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村信用社案件防控工作存在的問題及對策》）