央行基層支行在開展行政執(zhí)法中存在的問題及建議

目錄/提綱：……
一、基層支行在依法行政中存在的問題
（一）檢查前的準備工作不夠充分
（二）檢查前未進行培訓(xùn)
（三）檢查取證不夠規(guī)范，有明顯的瑕疵，證據(jù)效力不足
（四）檢查進場會談記錄簡單
（五）在現(xiàn)場檢查中沒有嚴格按程序制作相關(guān)文書
（六）檢查組在現(xiàn)場檢查中對文書處理沒有實行送達回證制度
（七）檔案材料不全
二、對存在問題的原因分析
（二）行政執(zhí)法人員的法律法規(guī)知識欠缺、執(zhí)法水平有待于進一步提高
（三）有關(guān)行政執(zhí)法的制度體系不完善的因素也會影響執(zhí)法效果
二是缺少處罰依據(jù)
三是在實際工作中，有的職能部門的行政檢查權(quán)缺乏法律支撐
（四）責任追究機制缺失
三、建議
（一）進一步提高行政執(zhí)法人員依法行政的認識
（二）盡快解決基層支行法制工作人員缺乏的問題
（三）加強學(xué)習(xí)教育和培訓(xùn)工作
……
央行基層支行在開展行政執(zhí)法中
存在的問題及建議

全面推進依法行政是實踐科學(xué)發(fā)展觀的具體體現(xiàn)，是貫徹落實依法_的基本要求，是發(fā)展社會主義民主法制，推進社會主義政治建設(shè)和完善社會主義市場經(jīng)濟_的重要舉措，也是建設(shè)法治政府、實現(xiàn)政治文明、構(gòu)建和諧社會的有效手段和重要途徑。央行基層支行是人民銀行行使行政執(zhí)法權(quán)的具體實施者，按照人總行建立“法治央行”的要求，如何全面推進依法行政，是關(guān)系到央行基層支行能否正確履行新時期人民銀行職責的重要問題。筆者從本行依法行政工作的實際出發(fā)，通過查閱了支行對轄內(nèi)金融機構(gòu)進行檢查的有關(guān)材料并進行分析，基層支行在依法行政中還不同程度地存在一些小問題，還需要進一步規(guī)范和改進。故提出幾點不夠成熟的建議。
一、 基層支行在依法行政中存在的問題
（一）檢查前的準備工作不夠充分。根據(jù)《中國人民銀行成都分行現(xiàn)場檢查操作指南》（以下簡稱《操作指南》）第二章檢查準備，第八條：“立項”的要求，執(zhí)法職能部門進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》
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證制度。根據(jù)《操作指南》第四章第二十九條：“現(xiàn)場檢查處理文書實行送達回證制度。發(fā)出的《現(xiàn)場檢查意見書》、《聽證通知書》、《行政處罰意見告知書》、《行政處罰決定書》，均應(yīng)附送達回證�！钡囊�(guī)定，檢查組在向被檢查單位發(fā)送上述文書時，應(yīng)當使用《送達回證》，但沒有使用。
（七）檔案材料不全。因為行政執(zhí)法職能部門沒有按規(guī)定制作相關(guān)文書和書面材料，造成檔案資料缺項。如缺少《立項審批表》、培訓(xùn)會議記錄、《現(xiàn)場檢查報告》等等。
二、對存在問題的原因分析
（一）有的行政執(zhí)法人員法律、制度觀念薄弱，法律意識不夠強，對程序的合規(guī)性重視不夠，風險意識差；重習(xí)慣，輕制度；重業(yè)務(wù)，輕程序；在行政執(zhí)法理念上有偏差，著眼于行政相對人是否合規(guī)、合法的同時，卻沒有意識到作為行政執(zhí)法主體的人民銀行本身更應(yīng)當做遵守法律法規(guī)和制度的表率，才能減少不必要的法律糾紛或法律風險。
（二）行政執(zhí)法人員的法律法規(guī)知識欠缺、執(zhí)法水平有待于進一步提高。有的行政執(zhí)法人員由于平時不重視對法律法規(guī)和金融規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對法律和制度的理解不透，因此，在實際工作中不能很好地運用法律法規(guī)和規(guī)章制度。
（三）有關(guān)行政執(zhí)法的制度體系不完善的因素也會影響執(zhí)法效果。
一是除《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》中關(guān)于現(xiàn)場檢查的原則性規(guī)定外，缺乏統(tǒng)一的人民銀行現(xiàn)場檢查制度。實際操作程序呈現(xiàn)出“五花八門”，執(zhí)法文書形式多樣，難以統(tǒng)一。比如，開展反洗錢檢查工作要依據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》；開展國庫代理支庫檢查要依據(jù)國庫局2005年編制的《國庫監(jiān)管工作手冊》；開展金融調(diào)查統(tǒng)計檢查要按照總行調(diào)查統(tǒng)計司下發(fā)的《現(xiàn)場檢查規(guī)程（草稿）》；在現(xiàn)金檢查方面，人總行貨幣政策司則要求各分支機構(gòu)自行制定現(xiàn)場檢查制度。在這種情況下，規(guī)范行政執(zhí)法檢查就有一定的難度。2008年，成都分行出臺了《現(xiàn)場檢查操作指南》、《調(diào)查取證操作指南》，《行政處罰操作指南》，由于操作性極強，規(guī)范檢查的難題有望得以解決。但是，仍然令人擔心的是總行各司局如果繼續(xù)分別下發(fā)各類“檢查程序”和“執(zhí)法文書格式”，分行一級的文件就難以得到統(tǒng)一執(zhí)行。因為，在執(zhí)行法律法規(guī)和制度上，往往是以上一級的為準。二是缺少處罰依據(jù)。《行政處罰法》規(guī)定只有法律、法規(guī)和規(guī)章可以設(shè)定行政處罰。在執(zhí)法實踐中，《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定相對籠統(tǒng)、_裁量空間過大、起罰點過高，又沒有法規(guī)和金融規(guī)章做出具體規(guī)定。三是在實際工作中，有的職能部門的行政檢查權(quán)缺乏法律支撐。《中國人民銀行法》中對人民銀行的檢查權(quán)作了嚴格的限制，只有九項檢查權(quán)力。這使得有的業(yè)務(wù)部門對外檢查無法可依。例如：征信管理部門和調(diào)查統(tǒng)計部門雖然根據(jù)上級行的統(tǒng)一部署開展過檢查工作，但實際上還處于法律依據(jù)不充分的尷尬局面。
（四）責任追究機制缺失
最近幾年，人總行雖然對執(zhí)法責任制進行了梳理，統(tǒng)一出臺了《中國人民銀行行政執(zhí)法責任追究辦法》和《中國人民銀行行政執(zhí)法評議考核辦法》，但還沒有完全得到貫徹落實，難以實現(xiàn)權(quán)責的統(tǒng)一。根據(jù)《中國人民銀行行政執(zhí)法責任追究辦法》規(guī)定，有不依法履行監(jiān)督檢查和處罰等行為的執(zhí)法職能部門和執(zhí)法人員都應(yīng)當受到不同形式的追究�！吨袊嗣胥y行行政執(zhí)法評議考核辦法》也規(guī)定監(jiān)察部門、法律事務(wù)部門、組織人事部門和內(nèi)審部門應(yīng)組成評議考核小組開展行政執(zhí)法評議考核工作，考核結(jié)果應(yīng)作為具有執(zhí)法職能部門和個人年度考核的重要依據(jù)。這些規(guī)定目前還沒有很好地得到貫徹落實，因缺乏統(tǒng)一的監(jiān)督和考核機制，行政執(zhí)法人員在未能履職或履職不到位時難以受到有關(guān)制度約束。
三、建議
（一）進一步提高行政執(zhí)法人員依法行政的認識。依法_是黨中 ……（未完，全文共3842字，當前僅顯示1941字，請閱讀下面提示信息。收藏《央行基層支行在開展行政執(zhí)法中存在的問題及建議》）