農村信用社農信社案件防控工作做法調研

目錄/提綱：……
一、主要做法
（一）抓組織機構建設，明確工作目標
（二）抓活動開展，積極開展“案防成效鞏固年”
（三）抓協(xié)調聯(lián)動，形成案防合力
三是完善與公安部門的工作協(xié)調機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作
（四）抓重點領域檢查，明確風險_
二、取得的效果
（一）促進各級農村信用社高管案防意識進一步提高
（二）促進各級農村信用社進一步加強對各項業(yè)務的風險_
（三）促進各級農村信用社進一步加強內控制度建設
（四）促進各級農村信用社進一步加強職工政治思想教育
三、存在的不足
（一）穩(wěn)定性不足
一是案件防控人員業(yè)務素質參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一
二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務技能的熟練程度不夠
（二）案件防控工作內容不系統(tǒng)
二是時效性和有效性不相容，由于檢查網點時間短，以致對檢查內容的風險發(fā)現(xiàn)不足
三是案件防控檢查內容與其他專項檢查、稽核內審和安全檢查內容存在一定的重復
（三）案件防控機制有待進一步改善
（四）案件防控效果需進一步加強
二是被檢查機構對巡查發(fā)現(xiàn)問題整改力度不夠
四、改進途徑
（一）強化組織機構建設，正名分
一是應將案防辦作為一重要的內部監(jiān)管機構，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象
（二）強化部門職能建設，明職責
（三）強化考核機制建設，明效果
……

　　****市各級農村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監(jiān)管有效性為主線，以督導強化農村信用社內控和風控管理為重點，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強化案件防控職能建設，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績。本文擬從**市各級農村信用社近年的案件防控工作中，探索改進案件防控職能的有效途徑，推進案件防控職能建設，促進案件防控工作上新臺階。
　　一、主要做法
　　（一）抓組織機構建設，明確工作目標。**市各級農村信用社按照上級監(jiān)管部門的要求，結合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級農村信用社成立了案件防控工作領導小組，下設領導小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責，落實了工作任務，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進一步落到實處，全市農村信用社層層簽訂了《案件防控責任書》。通過這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領導下的案件防控工作體系。同
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案件防控會商平臺，實現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場檢查中向農村信用社發(fā)出檢查意見書外，還向對口部室發(fā)出了意見反饋書，力求形成監(jiān)管督導合力。二是完善案件防控經驗交流機制，按季（月）召開農村信用社案件防控形勢分析會議，分析農村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時進行風險警示。三是完善與公安部門的工作協(xié)調機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作。
　�。ㄋ模┳ブ攸c領域檢查，明確風險_。**市各級農村信用社案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式，會同安保、稽核（內審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據業(yè)務、sc6000操作系統(tǒng)等內控關鍵領域進行調查，實地查看各營業(yè)網點案防工作部署落實情況。
　　二、取得的效果
　　通過以上措施的落實，**市農村信用社案件防控態(tài)勢得以持續(xù)優(yōu)化。
　�。ㄒ唬┐龠M各級農村信用社高管案防意識進一步提高。通過外部監(jiān)管部門對各級農村信用社的巡查督導和內部案件防控責任的進一步明確，將發(fā)現(xiàn)問題與高管人員的任職考核掛鉤，各級管理人員案防意識不斷提高，發(fā)現(xiàn)問題得以持續(xù)改進就是有力的佐證。
　　（二）促進各級農村信用社進一步加強對各項業(yè)務的風險_。通過對賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據業(yè)務、sc6000操作系統(tǒng)等反復檢查，各級農村信用社進一步梳理了業(yè)務流程，加強了易發(fā)風險業(yè)務的_。
　�。ㄈ┐龠M各級農村信用社進一步加強內控制度建設。針對存在的問題，各級農村信用社除不斷改進流程，修復風險漏洞外，還進一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務全覆蓋，風險全覆蓋。
　�。ㄋ模┐龠M各級農村信用社進一步加強職工政治思想教育。全市農村信用社以開展“案件成效鞏固年”為契機，強化職工行為排查，加強職工政治思想教育，大力構建“合規(guī)”文化，堅持合規(guī)經營、合規(guī)操作，同時大力增強職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。
　　三、存在的不足
　　案件防控工作有力地促進了各級農村信用社持續(xù)改進自身風險_能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：
　�。ㄒ唬┓�(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務素質參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學和從實際操作中學，業(yè)務技能不系統(tǒng)。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務技能培訓，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細以致深度不夠。
　�。ǘ┌讣揽毓ぷ鲀热莶幌到y(tǒng)。一是由于營業(yè)網點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內容不全面，可能存在風險隱患遺漏的情況。二是時效性和有效性不相容，由于檢查網點時間短，以致對檢查內容的風險發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內容與其他專項檢查、稽核內審和安全檢查內容存在一定的重復。
　�。ㄈ┌讣揽貦C制有待進一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職能與業(yè)務 ……（未完，全文共3556字，當前僅顯示1796字，請閱讀下面提示信息。收藏《農村信用社農信社案件防控工作做法調研》）