縣聯社關于風險隱患與綜合治理自查階段工作總結

目錄/提綱：……
一、加強組織領導，精心準備
二、自查內容：
三、方法步驟：
四、工作要求：
一、各項存款
二、貸款方面
三、會計憑證檢查情況
四、重要憑證管理
五、印、押、證管理方面
六、現金管理方面
七、內部資金方面
八、調劑資金方面
九、安全管理方面
十、信用社員工行為排查及排查“九種人”
二、加強信貸管理，切實提高信貸質量，規(guī)范信貸檔案，健全貸款手續(xù)
三、加強對重要空白憑證的管理
四、嚴格履行存貸款手續(xù)
四、根據其它不足的情況進行積極整改
……

　　根據縣聯社關于印發(fā)《***縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防范經營風險，預防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社劉印樓同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：
　　一、加強組織領導，精心準備
　　成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組，由**同志任組長，**同志任副組長，***、***、**、**、***等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業(yè)務，自查面均達到100%。
　　二、自查內容
……（新文秘網http://jey722.cn省略566字，正式會員可完整閱讀）……　
*筆�？蛻艮k理的各項業(yè)務，領用支票，更換內容等，都能按要求辦理，或及時備案；業(yè)務憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業(yè)執(zhí)照復印件中沒有年檢；
　　2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為***萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。
　　二、貸款方面。
　　截止8月末，我社共有貸款***筆***萬元，其中信用貸款***筆***萬元，質押貸款**筆***萬元；以形態(tài)分，正常貸款為***筆***萬元，不良貸款為***筆***萬元。
　　2008年1月1日至2008年8月30日期間共新投放貸款***筆,金額***萬元,經查發(fā)現，貸款逾期未按規(guī)定催收**筆，金額***萬元（已收回），滿額質押貸款**筆***萬元，部分貸款沒有按月結息。
　　2008年1月1日前貸款共**筆，**萬元，經查，共有超過訴訟時效的***筆***萬元，部分貸款沒有按月結息。
　　三、會計憑證檢查情況
　　經過對2008年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發(fā)現以下問題：1、會計憑證要素不齊，主要體現在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；2、柜員存在個人為自己辦理業(yè)務問題；3、前幾個月大額現金支現沒有留存客戶身份證資料；4、有用錯憑證情況，有手寫情況；5、單據有貼補現象；6、個別取款憑條沒有取款人簽字。
　　四、重要憑證管理。
　　截止自查時，我社共有庫存存折***份，存單***份，單位存單***份，個人存款證明書***份，定期存款證明書**份，借款憑證***份，貸款收回憑證***份，資金調劑憑證***份，資金調劑憑證收回**份，股金證***份，現金支票***份，轉賬支票****份。通過總分賬核對，賬實核對，經查賬實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領用單上都出具了預留印鑒。
　　各職工在領用時，都按照規(guī)定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規(guī)范。
　　五、印、押、證管理方面。
　　我社共有業(yè)務印章**枚單位公章**枚、業(yè)務清訖章**枚，按照分管原則，公章由會計保管，業(yè)務公章，業(yè)務清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。
　　六、現金管理方面。
　　核對庫存后，帳款相符。
　　在現金管理方面，我社制定了現金支取權限，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經辦人員自行掌握,并使用了大額提現審批臺帳、大額現金提現備案臺帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現備案表。
　　七、內部資金方面。
　　我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規(guī)定辦理，無違規(guī)現象。
　　八、調劑資金方面。
　　我社無調劑資金。
　　九、安全管理方面。
　　范設施達標，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問題:由于條件限制守庫室內無衛(wèi) ……（未完，全文共2499字，當前僅顯示1588字，請閱讀下面提示信息。收藏《縣聯社關于風險隱患與綜合治理自查階段工作總結》）