支行案件專項治理自查總結

　　**支行案件專項治理工作自查情況匯報
　　根據《***市分行案件專項治理工作指引》精神,以支行《案件專項治理工作的實施方案》為內容,結合我行實際,從4月初至8月上旬,我行積極開展了案件專項治理活動.成立了以行長***同志為組長,副行長***為副組長、各部室、分理處負責人為成員的案件專項治理領導小組,對我行的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自
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合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未簽經辦人名章,已經現(xiàn)場整改完畢。.
　　對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查,能按操作程序進行操作,特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).對內部往來資金帳戶進行了核對,查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,收回率較高,.通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額,支行營業(yè)部和分理處分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對,檢查日均做到了相符.
　　對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
　　信貸業(yè)務方面.我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度.,對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人.,大額貸款建立了信貸檔案.,歷史遺留的嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經比較嚴重了.以前建立的考核機制和工資制度,迫使我行從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經濟效益,往往把預期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務,其結果必然使風險產生且加劇. 現(xiàn)今的制度改變了遺留問題。
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