銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查總結(jié)

　　**支行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作自查情況匯報(bào)
　　根據(jù)《***市分行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作指引》精神,以支行《案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我行實(shí)際,從4月初至8月上旬,我行積極開(kāi)展了案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以行長(zhǎng)***同志為組長(zhǎng),副行長(zhǎng)***為副組長(zhǎng)、各部室、分理處負(fù)責(zé)人為成員的案件專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)我行的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自
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理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,已經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)整改完畢。.
　　對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).對(duì)內(nèi)部往來(lái)資金帳戶(hù)進(jìn)行了核對(duì),查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶(hù)存款能按月發(fā)出對(duì)帳單,收回率較高,.通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,支行營(yíng)業(yè)部和分理處分別核對(duì)了20戶(hù),除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),檢查日均做到了相符.
　　對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類(lèi)印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面的情況,已當(dāng)場(chǎng)要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
　　信貸業(yè)務(wù)方面.我行已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.,對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人.,大額貸款建立了信貸檔案.,歷史遺留的嚴(yán)重的信息不對(duì)稱(chēng)使信貸人員處于茫然無(wú)著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.以前建立的考核機(jī)制和工資制度,迫使我行從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.現(xiàn)今的制度改變了遺留問(wèn)題。
　　“三防一�！狈矫�.支行已 ……（未完，全文共1286字，當(dāng)前僅顯示818字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查總結(jié)》）