銀行案件防范工作的認(rèn)識與體會

目錄/提綱：……
一、平橋支行案件防控工作開展情況
（一）狠抓措施落實(shí)
一是組織越級對帳
二是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)柜員行為排查和輪崗
四是健全和完善全員學(xué)習(xí)教育制度
（二）強(qiáng)化組織監(jiān)管
二、存在的問題
（一）案件防控工作進(jìn)展不平衡
（二）上級行的要求未能完全徹底落實(shí)到位
（三）思想認(rèn)識不到位
（四）部門自律監(jiān)管流于形式
三、措施與建議
（一）努力提高案防軟實(shí)力
（二）提升案件防控整體水平
二是通過三道防線對其實(shí)施嚴(yán)密的事前、事中和事后監(jiān)管，從而杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)
……

　　銀行案件防范工作的認(rèn)識與體會
　　“四一路”案件發(fā)生后，省、市分行、銀監(jiān)局針對**分行管理的現(xiàn)狀，連續(xù)行文通報(bào)案情，深入剖析原因，制定全面、系統(tǒng)、嚴(yán)密的防控措施，提出嚴(yán)格的落實(shí)要求。學(xué)習(xí)完《關(guān)于抓緊查處和整改省分行在對商城、淮濱、息縣3個(gè)支行檢查中所揭示重大違規(guī)問題的通知》后，震驚很大。結(jié)合平橋支行實(shí)際，談對案件防范工作的再認(rèn)識。
　　一、平橋支行案件防控工作開展情況
　　今年以來，平橋支行認(rèn)真吸取“四一路”案件和邯鄲市金庫被盜案件的深刻教訓(xùn)，通過由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重落實(shí)、嚴(yán)管理的案件防范措施。
　�。ㄒ唬┖葑ゴ胧┞鋵�(shí)。一是組織越級對帳。支行以文件形式明確了對帳責(zé)任人，分六個(gè)小組，利用半個(gè)月時(shí)間每季開展一次越級上門對帳。上半年，通過對帳，共清理有問題帳戶32戶，有效防范了帳戶風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)柜員行為排查和輪崗。支行每月組織一次對網(wǎng)點(diǎn)柜員行為的排查和評議，對確需輪崗的員工，不論什么原因，一律輪崗交流到位，做到了行為排查的連續(xù)性和輪崗的必要性，增大了風(fēng)險(xiǎn)隱患暴露的概率。三是支行每月召開風(fēng)險(xiǎn)隱患分析會，科室每周召開科室例會，營業(yè)單
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很嚴(yán)峻，我們平橋支行抓案件防控工作雖然取得一定成效，但也存在一些不容忽視的問題，只有準(zhǔn)確把握存在問題的實(shí)質(zhì)，才能從根本上做好案件防控工作。
　�。ㄒ唬┌讣揽毓ぷ鬟M(jìn)展不平衡
　　雖然我們建立健全了案件防控的各項(xiàng)制度和機(jī)制，但各單位在抓落實(shí)和執(zhí)行上存在不平衡的現(xiàn)象，應(yīng)引起重視。一是內(nèi)部學(xué)習(xí)教育不平衡，部分營業(yè)機(jī)構(gòu)存在學(xué)習(xí)不夠或不到位現(xiàn)象，對上級行案件防控措施要求不能及時(shí)傳達(dá)到位，致使員工對各項(xiàng)監(jiān)管要求了解滯后、或不能掌握，形成落實(shí)隱患或風(fēng)險(xiǎn)。二是各營業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，各項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)考核完成較好的單位，在費(fèi)用資源優(yōu)化配置的機(jī)制下，員工收入相對較高，員工工作很有信心且思想穩(wěn)定；各項(xiàng)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)完成較差的單位，員工收入明顯偏低，比較而言，員工心里易產(chǎn)生不平衡，不穩(wěn)定和不安心的現(xiàn)象，易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)隱患。
　　（二）上級行的要求未能完全徹底落實(shí)到位。1、越級對帳雖然任務(wù)到組、到人，但一些對帳人員僅滿足于電話聯(lián)系、完成任務(wù)、收回對帳單等低標(biāo)準(zhǔn)對帳，不能做到全部對帳面對面完成，并帶回對帳單位的意見和服務(wù)需求等信息，對少數(shù)單位對帳不配合的做法缺乏有效的制約，致使對帳不徹底，流于形式。
　　2、部分包所工作檢查不深入精細(xì)。少數(shù)包所人員每周下所一次，往往只滿足于參加包所的學(xué)習(xí)，或查查庫等簡單的表面的事情上，很少對員工的思想動向、行為表現(xiàn)等進(jìn)行全面深入的了解，一團(tuán)和氣，解決不了實(shí)質(zhì)問題。對上級行好的措施、辦法、信息不能及時(shí)傳到所、到人，對基層工作起不到應(yīng)有的積極推動作用。
　�。ㄈ┧枷胝J(rèn)識不到位。個(gè)別營業(yè)單位對案件防控的認(rèn)識仍停留在過去的慣性思維中，認(rèn)為案件防控是支行的事、是領(lǐng)導(dǎo)的事。對上級行好的防控措施和_要求，不認(rèn)真及時(shí)傳達(dá)落實(shí)，或有保留的傳達(dá)，缺乏責(zé)任感、危機(jī)感和緊迫感，沒有把案件防控提上重要位置，對待檢查被動應(yīng)付，不是想法從根本上消除違規(guī)行為和現(xiàn)象，對本單位的自律監(jiān)管自我感覺良好，沉醉于員工緊密團(tuán)結(jié)、不存在隱患、不會出問題幻想里，親情友情重于制度和監(jiān)管，慣性思維、麻痹思想、厭戰(zhàn)情緒，僥幸心理，自滿心態(tài)等有所滋生。對查出的問題不能由小看大，舉一反三，扎實(shí)整改，甚至幫助違規(guī)人員求情進(jìn)行責(zé)任開脫。這種思想的認(rèn)識不到位，最終將導(dǎo)致執(zhí)行打折，變形走樣，存在偏差。
　�。ㄋ模┎块T自律監(jiān)管流于形式。支行各部門沒有切實(shí)履行好自律監(jiān)管職責(zé)，使自律監(jiān)管形式化、抽象化。如沒有周詳?shù)淖月杀O(jiān)管計(jì)劃和安排，或雖有計(jì)劃而過于簡單籠統(tǒng)，沒針對性、可操作性、實(shí)效性或根本沒按計(jì)劃實(shí)施自律監(jiān)管。少數(shù)部門自律監(jiān)管雖進(jìn)行監(jiān)管檢查，但查的不細(xì)、不深、不透，沒有起到真正的監(jiān)管作用。每季自律監(jiān)管報(bào)告則采取閉門造車的辦法，千篇一律，沒有實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，應(yīng)付了事。
　　三、措施與建議
　　（一）努力提高案防軟實(shí)力
　　1、關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難。城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)實(shí)施早九晚五后，柜員中午沒地方吃飯，早晨要將中午的飯做好帶入營業(yè)室以備中午飯，涼菜涼飯吃著不舒心。那種“吃苦在前，享受在后”的豪言壯語及舍我其誰的工作激情畢竟是少數(shù)、是理想的化身，短期內(nèi)也許確有其人，但長期堅(jiān)持難有保證。因此市、縣兩級行要想方設(shè)法研究解決這些困難，解決一線柜員后顧之憂，能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。
　　2、提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱�，否則，案件防不勝防。按照目前資源配置方式，提高員工的收入唯一的途徑和辦法就是將業(yè)務(wù)搞上去，這往往要受到客觀因素的影響，有些單位難以實(shí)現(xiàn)。因此建議上級行提高我行員工收入基數(shù)，增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。
　　3、傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想。這就需要包所行長到基層要充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問題 ……（未完，全文共4317字，當(dāng)前僅顯示2180字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行案件防范工作的認(rèn)識與體會》）