從全國金融大案要案頻發(fā)看金融部門問題漏洞與防范應(yīng)對策略

　　近幾年，在我國一些省市相繼發(fā)生數(shù)起金融大案要案，涉及金額都在上億元以上，為國家和金融部門造成了不可估量的損失。但是筆者以為這些觸目驚心的金融大案要案的頻頻發(fā)生，并不是偶然性的，而多數(shù)都是由于金融部門內(nèi)部管理松懈、不嚴(yán)格執(zhí)行制度，疏于防范所導(dǎo)致的，他不僅為金融部門敲響了警鐘，也同時真正的暴露出了金融部門管理上所存在的問題和漏洞。那么究竟金融部門管理上存在那些問題、漏洞，又該如何應(yīng)對呢？筆者不妨談?wù)勛约旱挠抟姟?br>　　一，金融部門管理上主要存在的問題和漏洞
　　1、有章不循，制約失控
　　從一些發(fā)案單位來看，這些發(fā)案金融單位多數(shù)在業(yè)務(wù)制度執(zhí)行上，都不能使制度真正做到落實(shí)。表現(xiàn)在金融單位一人多職，如儲蓄、結(jié)算、會計(jì)、信貸、出納等多種業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反操作制度，聯(lián)行業(yè)務(wù)人員嚴(yán)重違反“三分管理”制度（印章、密押、憑證分開保管），出納部位人員嚴(yán)重違反“四雙”制度（雙
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失職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進(jìn)了金融隊(duì)伍，安排在聯(lián)行、出納、儲蓄等重要的工作崗位上，甚至還把這些人提拔為干部，授予重權(quán)，把他們視為能耐人。這些能耐人一旦掌握重權(quán)，就會劣性大發(fā)，“如魚得水”，大肆侵吞銀行的國家財產(chǎn)，瘋狂作案，直至案發(fā)。
　　5、瞞案不報，貽誤戰(zhàn)機(jī)
　　一些金融部門在發(fā)現(xiàn)單位工作人員有犯罪行為時，出于對自己單位種種不良后果的考慮，采取內(nèi)部處理、有案不報，只是對當(dāng)事人進(jìn)行適當(dāng)?shù)男姓幏郑雁y行的挪用資金窟窿補(bǔ)起來就玩事，如此一來對犯罪分子根本起不到震懾作用，反而使有些人的犯罪行為不僅不能收斂，反而還會更加瘋狂的變本加厲繼續(xù)作案，為了彌補(bǔ)窟窿，他們甚至?xí)扇〔饢|墻補(bǔ)西墻的做法，直至給國家造成更大的損失。
　　二，金融部門針對這些問題漏洞如何來防范
　　1、嚴(yán)格把握用人關(guān)口，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
　　為了更好的防范銀行內(nèi)部人員作案，就必須加強(qiáng)金融部門隊(duì)伍建設(shè)。
　　首先，金融部門必須嚴(yán)格把好用人關(guān)，切不能任人唯親，特別是在重要工作崗位人員的任用上，更是不能馬虎。在行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任命上，最好實(shí)行員工推舉制，把真正的好干部放到金融單位的行級領(lǐng)導(dǎo)崗位上了。并為防止走過場，上級行還落實(shí)舉報制度，防止品行不端者混入行級領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍。其次，應(yīng)作好員工的崗前思想教育，并把法制教育做為每天對員工教育的必修課，把法制意識真正貫徹到每個員工的大腦中，做好提前法治思想預(yù)防。再次，在堅(jiān)持思想法制教育的同時，還應(yīng)推廣員工行為跟蹤報告制度，掌握員工的近期活動內(nèi)容，一旦發(fā)現(xiàn)有人參與賭博、吸毒、經(jīng)商、嫖娼等活動，堅(jiān)決清除或勸其調(diào)離，從而做到防微杜漸，純潔金融部門干部職工隊(duì)伍。
　　2、增強(qiáng)風(fēng)險憂患意識，樹立防范觀念
　　金融部門向來都是不法犯罪分子窺探和侵襲的重點(diǎn)行業(yè)，為了能達(dá)到其犯罪目的，他們往往都會從銀行從業(yè)人員入手，進(jìn)行糖衣炮彈的攻擊，一旦成功，金融部門從業(yè)人員就會成為其對銀行進(jìn)行犯罪詐騙的第一把鑰匙。所以深入持久的樹立員工防范腐蝕觀念，強(qiáng)化風(fēng)險憂患意識非常重要。
　　首先：應(yīng)通過定期和不定期的宣傳教育、培訓(xùn)等形式，增強(qiáng)所有員工的風(fēng)險危機(jī)感和高度警惕感，特別對于金融部門的有權(quán)干部更要吃偏飯，多對他們進(jìn)行督促教育，把好犯罪分子對銀行進(jìn)行詐騙的第一道關(guān)口。其次，對員工要牢固樹立銀行憑證就是第二現(xiàn)金的準(zhǔn)貨幣觀念，提高員工對重要空白憑證的認(rèn)識，克服重現(xiàn)金，輕憑證的觀念。重防外輕防內(nèi)的思想意識。再次，還要加強(qiáng)對瞞案不報、拖延報案等危害性的教育。并把這項(xiàng)內(nèi)容納入到員工日常工作的考核當(dāng)中，對發(fā)現(xiàn)案件，而與案件無關(guān)的人員，存在有案不報、發(fā)案拖延遲報的也應(yīng)給予重處，真正達(dá)到高度重視，深入人心、警鐘長鳴、防患于未然。
　　3、嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)制度，加強(qiáng)稽核監(jiān)督
　　金融大案的發(fā)生往往都是長期沒有嚴(yán)格執(zhí)行制度，缺乏相應(yīng)的稽核監(jiān)督所造成。如果各項(xiàng)制度沒有真正嚴(yán)格落實(shí)，很大程度上就會削弱金融部門監(jiān)督制約和監(jiān)督檢查的效果，必須予以及時糾正，以更大限度的發(fā)揮稽核監(jiān)督職能的真正作用。
　　首先：應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換制度。以保障互相監(jiān)督的作用。崗位長期不進(jìn)行輪換，勢必 就會形成崗位從業(yè)人員之間形成戀愛關(guān)系、師徒關(guān)系、哥們關(guān)系、姐妹關(guān)系 ……（未完，全文共2686字，當(dāng)前僅顯示1708字，請閱讀下面提示信息。收藏《從全國金融大案要案頻發(fā)看金融部門問題漏洞與防范應(yīng)對策略》）