銀行支行自律監(jiān)管檢查方案

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。
　　一、檢查對象
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行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。（二）、檢查內(nèi)容⒈信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。⒉貸款風(fēng)險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風(fēng)險進(jìn)行分類和認(rèn)定，真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。⒊貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理的實施細(xì)則（試行）》進(jìn)行貸后管理。⒋信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準(zhǔn)確、完整、真實。⒌是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險預(yù)警信號處理表》，處理措施是否得當(dāng)。⒍是否按規(guī)定對到逾期貸款進(jìn)行處理。對到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時填制《債務(wù)逾期催收通知書》。⒎客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進(jìn)行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質(zhì)）押物進(jìn)行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進(jìn)行走訪客戶，并形成走訪記錄。⒏是否落實了上級行審批的限制性條款。⒐合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。四、檢查要求⒈檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進(jìn)行檢查，必 ……（未完，全文共1109字，當(dāng)前僅顯示705字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行自律監(jiān)管檢查方案》）