企業(yè)財(cái)務(wù)公司管理辦法

第一章總則
　　第一條為了規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司的行為防范金融風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)財(cái)務(wù)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)制定本辦法。
　　第二條本辦法所稱財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的為企業(yè)集團(tuán)成員單位以下簡(jiǎn)稱成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
　　外資投資性公司為其在中國(guó)境內(nèi)的投資企業(yè)提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)而設(shè)立的財(cái)務(wù)公司適用本辦法的相關(guān)規(guī)定。
　　第三條本辦法所稱企業(yè)集團(tuán)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法登記以資本為聯(lián)結(jié)紐帶、以母子公司為主體、以集團(tuán)章程為共同行為規(guī)范由母公司、子公司、參股公司及其他成員企業(yè)或機(jī)構(gòu)共同組成的企業(yè)法人聯(lián)合體。
　　本辦法所稱成員單位包括母公司及其控股％以上的子公司以下簡(jiǎn)稱子公司；母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股％以上的公司或者持股不足％但處于最大股東地位的公司；母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。
　　本辦法所稱外資投資性公司是指外國(guó)投資者在中國(guó)境內(nèi)獨(dú)資設(shè)立的從事直接投資的公司。所稱投資企業(yè)包括該外資投資性公司以及在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的該外資投資性公司單獨(dú)或者與其投資者共同持股超過％
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　　四有符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的任職資格的董事、高級(jí)管理人員和規(guī)定比例的從業(yè)人員在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才；
　　五在法人治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具有完善的制度；
　　六有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
　　七中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。
　　第十條設(shè)立財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金最低為億元人民幣。財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳的人民幣或者等值的可_兌換貨幣。
　　經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司其注冊(cè)資本金中應(yīng)當(dāng)包括不低于萬美元或者等值的可_兌換貨幣。
　　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)財(cái)務(wù)公司的發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的需要可以調(diào)整財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本金的最低限額。
　　第十一條財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)主要從成員單位中募集并可以吸收成員單位以外的合格的機(jī)構(gòu)投資者的股份。
　　本條所稱的合格的機(jī)構(gòu)投資者是指原則上在年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股份的、具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的外部戰(zhàn)略投資者。
　　財(cái)務(wù)公司的股東資格應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
　　第十二條外資投資性公司設(shè)立財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金可以由該外資投資性公司單獨(dú)或者與其投資者共同出資。
　　第十三條財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二其中從事金融或者財(cái)務(wù)工作年以上人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一。
　　曾任國(guó)際知名會(huì)計(jì)師事務(wù)所查賬員、電腦公司程序設(shè)計(jì)師或系統(tǒng)分析員或在國(guó)際知名資產(chǎn)管理公司、基金公司、投資銀行、證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)和管理崗位上工作過的專業(yè)人員如果具有年以上工作經(jīng)驗(yàn)并經(jīng)國(guó)內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)及政策培訓(xùn)則視同從事金融或財(cái)務(wù)工作年以上。
　　第十四條設(shè)立財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。申請(qǐng)籌建財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)由母公司向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)并提交下列文件、資料
　　一申請(qǐng)書其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括擬設(shè)財(cái)務(wù)公司名稱、所在地、注冊(cè)資本、股東、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。
　　二可行性研究報(bào)告其內(nèi)容包括
　　．母公司及其他成員單位整體的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金流量分析、在同行業(yè)中所處的地位以及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃；
　�。O(shè)立財(cái)務(wù)公司的宗旨、作用及其業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)；
　�。�(jīng)有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近年的合并資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及現(xiàn)金流量表。
　　三成員單位名冊(cè)及有權(quán)部門出具的相關(guān)證明資料。
　　四《企業(yè)集團(tuán)登記證》、申請(qǐng)人和其他出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及出資保證。
　　五設(shè)立外資財(cái)務(wù)公司的需提供外資投資性公司及其投資企業(yè)的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書。
　　六母公司法定代表人簽署的確認(rèn)上述資料真實(shí)性的證明文件。
　　七中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他文件、資料。
　　第十五條財(cái)務(wù)公司的籌建申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批同意的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件起個(gè)月內(nèi)完成財(cái)務(wù)公司的籌建工作并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)同時(shí)提交下列文件
　　一財(cái)務(wù)公司章程草案；
　　二財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；
　　三財(cái)務(wù)公司股東名冊(cè)及其出資額、出資比例；
　　四法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的對(duì)財(cái)務(wù)公司股東出資的驗(yàn)資證明；
　　五擬任職的董事、高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料；
　　六從業(yè)人員中擬從事風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集中管理的人員的名單、詳細(xì)履歷；
　　七從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作年及年以上有關(guān)人員的證明材料；
　　八財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度；
　　九財(cái)務(wù)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及其他與業(yè)務(wù)有關(guān)設(shè)施的資料；
　　十中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他文件、資料。
　　第十六條財(cái)務(wù)公司的開業(yè)申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)后由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)《金融許可證》并予以公告。財(cái)務(wù)公司憑《金融許可證》到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注冊(cè)登記領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》后方可開業(yè)。
　　第十七條財(cái)務(wù)公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)可以在成員單位集中且業(yè)務(wù)量較大的地區(qū)設(shè)立分公司。
　　財(cái)務(wù)公司的分公司不具有法人資格由財(cái)務(wù)公司依照本辦法的規(guī)定授權(quán)其開展業(yè)務(wù)活動(dòng)其民事責(zé)任由財(cái)務(wù)公司承擔(dān)。
　　第十八條財(cái)務(wù)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要可以在成員單位比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處并報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。
　　財(cái)務(wù)公司的代表處不得經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)只限于從事業(yè)務(wù)推介、客戶服務(wù)、債權(quán)催收以及信息的收集、反饋等 ……（未完，全文共8601字，當(dāng)前僅顯示2349字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《企業(yè)財(cái)務(wù)公司管理辦法》）