目錄/提綱:……
一、內(nèi)控制度不夠健全,存在內(nèi)部風險
二、柜面業(yè)務客戶身份識別系統(tǒng)落后,反洗錢工作身份識別關基礎薄弱
3、我行內(nèi)部單位結(jié)算賬戶印鑒管理制度尚不完善
一是強化員工深刻領悟反洗錢的重要性
二是強化臨柜人員反洗錢知識培訓
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反洗錢演講稿:預防打擊洗錢犯罪活動責無旁貸
尊敬的各位領導、各位同仁,大家好!今天我演講的題目是《預防打擊洗錢犯罪活動責無旁貸》。
反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護金融機構
誠信及金融穩(wěn)定的需要,也是保證信譽支付穩(wěn)定,促進我行健康發(fā)展的保證。
我行自開業(yè)以來,就很重視反洗錢組織機構建設,建立健全反洗錢組織體系,初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但我行機構新,人員新,多數(shù)員工都沒有豐富、專業(yè)的反洗錢相關知識和經(jīng)驗,故我行反洗錢工作還存在一些問題,現(xiàn)結(jié)合工作實際,談談柜面業(yè)務反洗錢工作的實踐心得。
目前我行柜面業(yè)務反洗錢工作存在的問題:
一、內(nèi)控制度不夠健全,存在內(nèi)部風險。 隨著我行的不斷發(fā)展,業(yè)務范圍和業(yè)務種類也在不斷發(fā)生變化
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洗錢,為挽留客戶,放松了對客戶的身份識別,只登記了身份證明文件的編號,亦或者代理人身份信息未摘錄只填寫存款人身份信息。
三、單位開立結(jié)算賬戶堅持雙人辦理制度,按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全。但因營銷單位開戶事宜,目前尚存在單位開戶資料由非單位有權人代為傳遞的情況,開戶資料存在代理人、經(jīng)辦人身份信息齊全,單位預留印鑒清晰符合規(guī)定。 目前單位結(jié)算賬戶存在的問題:我行目前服務的單位對象為哈密市的中小企業(yè),突出問題表現(xiàn)為單位財務人員素質(zhì)不高、對賬意識薄弱、財務人員不固定,甚至單位地址、電話等信息經(jīng)常變動且不通知我行作地址、聯(lián)系方式變更,單位結(jié)算賬戶支款用途不合規(guī)定等。
3、我行內(nèi)部單位結(jié)算賬戶印鑒管理制度尚不完善。預留印鑒卡片作為單位支取的重要憑證,目前我行單位預留印鑒管理制度不完善,印鑒卡片保管不規(guī)范,預留印鑒雖有專人管理,驗印堅持雙人驗印,但驗印過程存在漏洞,容易造成資金風險。
鑒于存在以上幾個問題,我們所采取相應的對策:
(一)加強制度建設,完善反洗錢工作體系 我行要進一步理順關系,根據(jù)當前機構現(xiàn)狀,盡快落實反洗錢組織機構建設,建立健全反洗錢組織體系,進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,并應根據(jù)我行自身業(yè)務特點,制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等,構筑嚴密的反洗錢制度防線,同時根據(jù)反洗錢崗位責任制,量化工作任務,使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化,確保反洗錢工作的有效開展。
(二)加強落實客戶身份識別制度 在與客戶建立業(yè)務關系時,應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等,要嚴格落實存款實名制,嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。在為客戶提供服務時,客戶身份識別資料有變化的,要及時補充完善原有記錄。
對于個人結(jié)算賬戶資料的真實性、合規(guī)性進行嚴格審查,尤其代理開戶,要對代理人和被代理人的基本信息進行認真核實,防范利用他人證件開戶現(xiàn)象。規(guī)范單位賬戶向個人賬戶支付款項的行為,嚴格對公賬戶向?qū)λ劫~戶劃轉(zhuǎn)資金的合規(guī)性審查,允許單位基本結(jié)算賬戶向個人結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)款項,禁止單位一般結(jié)算賬戶向個人支付款項。從履行反洗錢義務方面強調(diào)
銀行對款項支付事由的真實性、合法性進行審查,防范公款私存、違規(guī)提現(xiàn)等行為的發(fā)生。
(三)加強單位銀行結(jié)算賬戶的管理,對中小企業(yè)進行定期回訪,多與開戶企業(yè)進行溝通,及時更新開戶單位基本聯(lián)系信息,提高落實單位財務人員對賬意識,加強對單位財務人員反洗錢知識宣傳,提高單位財務人員支付結(jié)算水平,嚴格把握支付款項符合支付規(guī)定,防范洗錢風險行為。我行內(nèi)部應結(jié)合實際制定切實可行、符合規(guī)定的單位預留印鑒保管使用制度,強化印鑒卡片保管和使用過程中的相互監(jiān)督職能,以有效防范各類操作風險。
(四)結(jié)合實際加強工作人員反洗錢工作的培訓力度,充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,采取有力措施,通過培訓進一步提高思想認識、盡快提升我行一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。 反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作, 在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求,切實作好反洗錢工作,在業(yè)務過 ……(未完,全文共3511字,當前僅顯示1773字,請閱讀下面提示信息。
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