銀行第三季度案件防范分析會匯報材料

目錄/提綱：……
一、案防工作形勢
一是夯實案件專項治理基礎，增強全行內(nèi)控合規(guī)意識和風險防范意識
二是每月召開案防分析會議和員工思想行為動態(tài)分析會
四是加強風險業(yè)務預警分析，將案件防控納入到操作風險常規(guī)監(jiān)管工作
二、員工思想動態(tài)
三、當前存在的主要問題和整改措施
五、做好案防工作措施和建議
一要關注干部員工有無貸款炒股、買基金，貸款經(jīng)商、炒樓等
二是做好家訪工作，了解員工八小時以外的活動
三是把員工行為動態(tài)分析作為案件分析會的主要內(nèi)容，切實加強員工行為的動態(tài)管理
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　　銀行第三季度案件防范分析會匯報材料
　　一、案防工作形勢
　　在第三季度，**支行的案件防范工作繼續(xù)圍繞年初制定的目標進行，并與開展重要經(jīng)營管理事項全面檢查工作相結合,對全行的經(jīng)營管理工作進行全方位的檢查,通過開展檢查、整改，認真查找案防管理存在的風險點和隱患，提高了員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和遵章守紀的自覺性，為我行進一步認真貫徹落實案件防范工作責任制，提高風險管理水平起到了促進作用，同時也夯實了經(jīng)營管理的基礎。
　　1、根據(jù)上級行的開展重要經(jīng)營管理事項全面檢查工作要求, **支認真組織實施重要經(jīng)營管理事項全面檢查，查找經(jīng)營管理工作的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)案防管理存在的風險點和隱患，并及時做好整改工作。
　　2、以防為主，做好風險業(yè)務預警分析。一是夯實案件專項治理基礎，增強全行內(nèi)控合規(guī)意識和風險防范意識。二是每月召開案防分析會議和員工思想行為動態(tài)分析會。三是落實好每周客戶經(jīng)理例會，實行客戶經(jīng)理每天工作簽到制度
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防范意識，增強員工遵章守紀的自覺性和主動性。**支行定期分別組織營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員培訓學習，對工作情況進行分析總結，就工作中遇到的問題以及應吸取的經(jīng)驗教訓等進行交流探討，力求每一位員工做到規(guī)章熟、技能精、本領硬。
　　二、員工思想動態(tài)。
　　自去年以來，通過開展 “人人遵章、全行整改”、“合格建設年”、“案件專項治理工作‘回頭看’”等一系列主題教育活動，愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德逐步深入人心，員工思想基本穩(wěn)定，絕大多數(shù)員工遵章守紀，積極進取。
　　1、當前，我國股市、基金大幅震蕩，引起部分持有股票、基金的員工的高度關注，支行及時邀請了投資理財專家舉辦投資理財風險講座，為大家傳授投資理財和風險控制的知識，幫助員工提高規(guī)避風險的能力，引導員工正確對待投資股票、基金市場所帶來的財富盈虧，目前絕大多數(shù)員工能以平常心態(tài)正確對待股市基金的波動。
　　2、對即將實施的人力資源管理提升項目方案，全行員工都非常關心,支行從今年6月起持續(xù)開展正確的宣傳和組織學習,教育疏導，使全行員工認識到實施人力資源管理提升項目，是為了提高我行核心競爭力，加快我行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和建立適應現(xiàn)代金融企業(yè)需要，紛紛表示理解和支持，但也有個別員工思想認識未能轉(zhuǎn)變，對我行的薪酬改革不是很理解，特別是一些績效收入比較低的個別員工對績效考核有微言；
　　3、由于我行業(yè)務發(fā)展迅速，柜臺業(yè)務繁忙，有些員工片面求穩(wěn)怕錯，影響了業(yè)務辦理速度和市場的拓展。
　　三、當前存在的主要問題和整改措施
　　通過檢查發(fā)現(xiàn)以下一些存在問題
　　1、代發(fā)工資有關的財務資料交接手續(xù)不完備，如沒有設立代發(fā)單位工資印鑒卡，代發(fā)工資交接簿登記不規(guī)范簿
　　2、單位開立銀行結算賬戶存在開戶申請書要素錯誤或不全，開戶資料不全等問題；
　　3、雖然**支行近年來沒有發(fā)生案件和大的差錯事故，但由于個別人員執(zhí)行制度不嚴、業(yè)務操作流程不規(guī)范，違規(guī)差錯仍時有發(fā)生，如存在營業(yè)終了，柜員和營業(yè)經(jīng)理共同核對錢箱帳款后，沒有及時對錢箱進行雙人加鎖、憑證漏蓋章、漏客戶簽名、柜員輸入電腦的有關數(shù)據(jù)資料與客戶填寫不符等；這些現(xiàn)象的出現(xiàn)雖有業(yè)務比較繁忙的客觀原因，更主要的是個別員工對內(nèi)控安全，從思想上觀念上沒有得到應有的重視，操作不規(guī)范而造成的。
　　4、個別客戶經(jīng)理登記工作日志不夠詳細，流于形式；
　　5、部分網(wǎng)點庫存超額；
　　針對存在問題，支行已組織專人進行了逐項整改：
　　一是完善代發(fā)工資有關的財務資料交接手續(xù)；二是組織各網(wǎng)點根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關的規(guī)章制度，對歷年開立的所有對公賬戶進行全面自查自糾；三是繼續(xù)加強學習培訓，對個別差錯率高的員工重點督促和指導；四是加強客戶經(jīng)理監(jiān)管，主管行長每周召開客戶經(jīng)理工作會議，及時檢查了解客戶經(jīng)理工作日志工作、思想情況；五是做好現(xiàn)金的匡算，加強與有關現(xiàn)金流量大的單位溝通，及時了解他們對現(xiàn)金的需求，將現(xiàn)金庫存控制在合理水平。
　　五、做好案防工作措施和建議。
　　1、突出抓好主要風險點的重點防范工作。對權限卡管理、客戶預留印鑒卡片、印章、基層機構負責人和客戶經(jīng)理管理、中小企業(yè)貸款、個人信貸業(yè)務、代理業(yè)務、員工涉賭等9個風險點抓好防范工作。各支行、各專業(yè)要落實各自的內(nèi)控案防職責，加強對風險環(huán)節(jié)、風險點、薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督監(jiān)控。通過分析案件發(fā)生的原因，舉一反三，吸取教訓，防止同質(zhì)同類案件的發(fā)生。
　　2、繼續(xù)抓好防賭禁賭工作。把防賭禁賭作為一項經(jīng)常性的工 ……（未完，全文共2912字，當前僅顯示1851字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行第三季度案件防范分析會匯報材料》）