淺析銀行合規(guī)建設需要做好的五項工作

　　近年來，盡管風險管理觀念在不斷地加強，但手段簡單粗劣的案件依然層出不窮，從客觀角度來講，產生風險的原因絕大部分不是因為規(guī)章制度不完善、覆蓋業(yè)務面不全面而形成風險真空地帶，讓作案人有機可乘，而是日積月累地有章不循、違規(guī)操作所致，規(guī)章制度是防范與化解風險的保證，是用沉痛教訓換來的經驗，只有加強合規(guī)操作思想建設，以制度束人，強化規(guī)章制度的貫徹與執(zhí)行力，才能真正防范與化解業(yè)務風險。
　　加強內控合規(guī)建設，需要提高對合規(guī)建設意義的認識與理解。突出合規(guī)管理與經營發(fā)展同等重要的作用，需要管理者站在整個工作全局的高度正確看待經營與合規(guī)之間的依存關系，銀行是經營風險的行業(yè)，如果大量業(yè)務風險的存在將直接影響銀行的經營成果和上市公司形象，對風險的管理一直是商業(yè)銀行管理工作的重中之重，與經營發(fā)展具有
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務制度、辦法的推出受當時的業(yè)務環(huán)境、系統(tǒng)運行水平及人員結構的影響與限制。隨著我行核算體系和各項業(yè)務的迅速發(fā)展，nase應用已發(fā)展成為各個專業(yè)部門共有的核算基礎平臺，原有各部門按專業(yè)制訂的業(yè)務管理辦法、操作規(guī)程等規(guī)章制度已失去了制訂時所處的業(yè)務環(huán)境，需要基于nase應用特點重新進行整理，制訂前臺操作管理基本制度，摒棄原有一個產品一個管理辦法的各自為政局面，實現(xiàn)規(guī)章制度的統(tǒng)一性與規(guī)范性。同時還應憑借先進的程序化手段，繼續(xù)加強規(guī)章制度在交易程序中的硬性控制水平與風險分析識別能力�？傂型瞥龅摹稑I(yè)務操作指南》是一個以風險控制、流程管理為主線的業(yè)務指導教材，其宗旨就是不僅要知道和掌握業(yè)務知識，而且要懂得業(yè)務風險環(huán)節(jié)在哪，并如何控制與制約，如果將其融入到業(yè)務操作交易之中，在實際業(yè)務進行中給員工必要的提示，員工的風險防范、合規(guī)操作意識將會顯著提高。
　　加強內控合規(guī)建設，需要不折不扣地提高規(guī)章制度的執(zhí)行力。一些別有用心的人員在長期的日常工作中，在按部就班的環(huán)境里，發(fā)現(xiàn)和尋找出了一些員工不認真執(zhí)行制度的漏洞與麻痹之處，于是產生了犯罪動機，一些員工沒有不折不扣執(zhí)行、貫徹規(guī)章制度的情況下，稀里糊涂地做了犯罪者的“同案犯”，從這個意義上說，不認真執(zhí)行制度是培養(yǎng)、縱容以至制造案件的誘因與催化劑，任何僥幸、大意的信任意識都會將案防堤壩潰于朝夕。因此，在日常工作中，只有不折不扣地維護規(guī)章制度的權威與執(zhí)行力度，才能提高內控合規(guī)建設水平，提高規(guī)章制度
　　的執(zhí)行力需要在思想與行動上從管理者和執(zhí)行者兩個層面雙管齊下，管理者必須從思想上高度重視規(guī)章制度的權威與尊嚴，加強日常制度執(zhí)行監(jiān)督，強化制度執(zhí)行職責意識管理，利用晨會、晨訓等時間，及時總結員工執(zhí)行制度中的不足與問題；執(zhí)行者應自覺履行流程要求，不折不扣地執(zhí)行規(guī)章制度，提高自身合規(guī)、案防意識，充分認識作為銀行員工這個職業(yè)的高風險性。無論管理者還是執(zhí)行者，都需要養(yǎng)成一種經常反思的習慣，時時、處處用規(guī)章制度檢驗日常的工作行為是否存在瑕疵漏洞。經過上下齊心營造一個把自覺執(zhí)行制度視為高于一切的行為
　　準則后，內控合規(guī)建設將會開拓出一個全新的良好局面。
　　加強內控合規(guī)建設，還需要加強制度檢查實效。業(yè)務檢查是清除工作中違規(guī)行為與業(yè)務風險的一項經常性工作，加強制度檢查實效一方面要加強對新制度執(zhí)行情況的檢查力度，隨著我行核算系統(tǒng)與業(yè)務的不斷更新，各項規(guī)章制度也在不斷地整合，過去一些習慣性操作由于存在一定的風險或已經過時而被列入違章行為之中，整合后新制度的實施過程中，受員工習慣意識與管理者傳達滯后等原因影響，存在業(yè)務與制度不同步的現(xiàn)象，因此加強對新制度執(zhí)行檢查，防范在制度銜接過程中，將習慣性操作放大至業(yè)務風險的現(xiàn)象發(fā)生。加強制度檢查實效另一方面要加強對屢查屢犯現(xiàn)象的治理工作，有錯必改是業(yè)務檢查工作的基本宗旨之一，工作中屢查屢犯現(xiàn)象的存在， ……（未完，全文共2424字，當前僅顯示1541字，請閱讀下面提示信息。收藏《淺析銀行合規(guī)建設需要做好的五項工作》）