##農(nóng)商行年度董事會工作報告

目錄/提綱：……
一、xx年工作回顧
（一）年度董事會開展的主要工作：
（二）、主要存在的問題
二、xx年工作目標、任務和要求
（一）堅持為“三農(nóng)”服務的方向
（二）抓好五項工作重點
三、加強董事會自身建設
……

　　各位股東:
　　我受本屆董事會委托，向大會作工作報告，請各位股東予審議。
　　一、**年工作回顧
　　**年是我行改革與發(fā)展取得積極成效的重要一年。在省聯(lián)社、市政府的正確領導和人民銀行、銀監(jiān)部門的關心支持下，董事會切實履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責，認真貫徹落實股東大會各項決議，團結(jié)奮斗，銳意進取，堅持科學發(fā)展觀，不斷深化改革，大力拓展業(yè)務，加強內(nèi)控管理，較好地完成了年度各項計劃任務。截止 日，公司各項存款余額達 億元，比上年增加 億元；各項貸款余額達 億元，比上年增加6.95 億元。年末不良資產(chǎn)（含抵債資產(chǎn)）余額 億元，比上年減少7572萬元；不良貸款（含抵債資產(chǎn)）占比 %，比上年下降 %。貸款綜合收息率 %，比上年增加 %；綜合費用率達 %,比上年增長 %；實現(xiàn)賬面利潤 萬元，比上年增加 萬元；股金分紅率計劃 %，其中 %現(xiàn)金， %轉(zhuǎn)增股本；資本充足率達 %，比上年提高 %。中央銀行專項票據(jù)兌付工作順利完成。
　　在此，我謹代表董事會向一年來支持我們事業(yè)發(fā)展的各位領導、社會各界朋友和全體股東表示最誠摯的謝意！
　　（一） 年度董事會開展的主要工作
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略784字，正式會員可完整閱讀）……　
　　2、指導督促行長室做好經(jīng)營管理工作。
　　**年度董事會通過每一季度的董事會例會聽取行長室履職報告和平時對全行工作的調(diào)研了解，及時對全行的業(yè)務發(fā)展、風險控制、市場定位等工作向行長室提供指導意見和建議，為不斷提升公司的經(jīng)營管理水平作出了積極的貢獻。一年來，公司存款規(guī)模、貸款投放持續(xù)增長，服務“三農(nóng)”的實力進一步增強；風險撥備率、一般準備率和資本充足率穩(wěn)步提高，抗風險能力進一步增強；抵債資產(chǎn)、不良貸款余額逐步下降，資產(chǎn)質(zhì)量進一步提高；運行質(zhì)量、經(jīng)營效益明顯改善，內(nèi)控建設進一步加強；重視企業(yè)文化建設，員工隊伍素質(zhì)有所提高，競爭能力進一步提高。
　　3、切實維護股東的利益，加強信息披露工作。
　　董事會十分重視并正確處理好股東利益、國家利益和員工利益三者之間的關系，切實維護存款人和股東的合法權益，特別是中小股東的利益。在報告期內(nèi)，董事會根據(jù)農(nóng)村商業(yè)銀行信息披露的規(guī)定，進一步加強信息披露工作，股東大會和董事會通過的有關決議在媒體上公告，保證了信息披露的及時性、準確性、完整性和合法性，誠懇接受股東和社會各界的監(jiān)督。
　　4、自覺接受監(jiān)事會的監(jiān)督，保證決策的合法性和合規(guī)性
　　為更好地接受監(jiān)事會的監(jiān)督，有效發(fā)揮監(jiān)事會的職能作用，根據(jù)《公司章程》要求，公司董事會每次季度例會都邀請全體監(jiān)事列席會議，董事會對全行性的經(jīng)營管理重大決策，監(jiān)事會都全程參與、監(jiān)督，對監(jiān)事會提出的意見和建議，董事會都能認真重視，仔細研究，合理吸收，及時改進，并明確答復。由于董事會、監(jiān)事會能緊緊圍繞發(fā)展目標，密切配合，較好地發(fā)揮各自職能，有力地促進了公司的穩(wěn)健發(fā)展。
　　5、重視、加強董事會自身建設。
　　本年度，董事會十分重視、加強自身建設，全體董事都能恪盡職守，忠實勤勉地切實履行職責。本年度董事會召開了四次會議，共形成了對行長室授權、固定資產(chǎn)購置與出售、壓降“三超”貸款實施意見、加強關聯(lián)交易管理等27項決議，充分發(fā)揮了董事會的決策指導作用。各位董事特別是獨立董事通過平時的學習、調(diào)研，較好地提高了決策水平，為董事會的每項決策發(fā)揮了自己的聰明才智，為公司穩(wěn)健發(fā)展付出了辛勤的勞動，作出了較大的貢獻。
　　（二）、主要存在的問題
　　**年度，我們盡管在法人治理結(jié)構、發(fā)展戰(zhàn)略決策、經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換等方面做了大量工作，但問題還不同程度地存在，法人治理結(jié)構由“形似”向“神似”轉(zhuǎn)變尚有很大差距，市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略還不夠細化，激勵約束機制還不健全，尤其是合規(guī)審慎經(jīng)營的觀念還不夠強，內(nèi)控和風險管理水平還不高，風險隱患較大。企業(yè)文化建設、員工隊伍的素質(zhì)還不能適應激烈的市場競爭的需要。
　　二、**年工作目標、任務和要求
　　**年是我行深化改革，促進發(fā)展，實現(xiàn)三年規(guī)劃目標的決勝之年。我們一定要增強機遇意識、責任意識和發(fā)展意識，堅持科學發(fā)展、和諧發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展。
　　**年全行工作的指導思想是：堅持以_理論和“三個代表”重要思想和全國經(jīng)濟工作會議精神為指針，深入貫徹科學發(fā)展觀，以市場為導向，以防范風險為重點，以經(jīng)濟資本管理為中心，以改革為動力，著力強化業(yè)務拓展，著力提高經(jīng)濟效益、服務水平、資產(chǎn)質(zhì)量和贏利能力，著力加強精神文明建設、員工隊伍建設，提高員工素質(zhì)，不斷增強綜合競爭能力，為建成“資本充足、內(nèi)控嚴密、服務和效益良好”的和諧、平安的精品銀行而奮斗。
　　根據(jù)上述指導思想，公司董事會確定**年度的工作目標任務是：年末各項存款余額達成 億元，確保凈增 億元。年末貸款余額（不含抵債資產(chǎn)）控制在 億元以內(nèi)，比上年凈增額不突破 億元。國際業(yè)務外匯結(jié)算量超3 萬美元，比上年凈增 萬美元；外幣存款超 萬美元，比上年增加 萬美元。不良貸款余額按五級分類壓降 萬元，抵債資產(chǎn)余額壓降 萬元。當年貸款利息收回率超 %。營業(yè)總收入 億元；賬面利潤 萬元,綜合效益 萬元�！敖鸢⒏？ā毙略隹� 張以上；卡消費總額超 萬元，比上年增加 萬元。綜合費用率控制在 %以內(nèi)。年末資本充足率不低于 %。會計差錯率控制在萬分之零點五以內(nèi)，出納差錯率控制在百萬分之一以內(nèi)。堅持合法合規(guī)經(jīng)營管理，確保全年安全無事故發(fā)生。
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