**銀行年度清算業(yè)務檢查工作計劃

　　**銀行2007年度清算業(yè)務檢查工作計劃
　　根據(jù)省行2007年工作要點及本部門2007年工作安排，特制定本計劃：
　　一、工作目標
　　通過有重點的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)本條線及部門業(yè)務管理、業(yè)務操作中存在的問題，并通過跟蹤、督辦檢查對象的整改情況，確保所有問題得到全面、徹底的整改，同時，通過有針對性的現(xiàn)場輔導、人員培訓、業(yè)務咨詢等方式，大力提升人員的業(yè)務素質和合規(guī)意識，為本條線各項業(yè)務安全、合規(guī)、高效運營提供有力的保障。
　　二、檢查方式
　　對本條線及本部門檢查的方式主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內機構采取有重點的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結合方式，運營部本
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、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總是否平衡。
　�。�6）總分行間9061、7091、8063及9176（人民幣）等賬戶銷賬核銷情況。
　　2、每月檢查。
　�。�1）7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對。
　　（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務是否準確。
　�。�3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準確。
　�。�4）9062、9176自動結息是否成功；5218/6119全轄匯總軋差是否平衡（軋掉總分行往來部分）。
　�。�5）運營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。
　�。ǘ┈F(xiàn)場抽查
　　1、條線檢查
　�。�1）相關規(guī)章制度的傳達、學習情況及人員培訓情況。
　　（2）條線崗位設置及人員配置情況、崗位職責及權限分配情況。
　�。�3）重要空白憑證（人行現(xiàn)金支票、轉賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知）、有價單證（光票、旅行支票）、印鑒（同城票據(jù)清算專用章、人行預留印鑒）管理情況。
　�。�4）外部賬戶（9131備付金賬戶、7611財政性存款準備金賬戶）核對情況。
　�。�5）外幣匯票掛帳8322賬卡是否一致。
　�。�6）部分內部資金賬戶tif交易信息是否建立，余額與會計系統(tǒng)是否相符。
　�。�7）光票托收業(yè)務賬卡核對情況。
　　（8）跨省、跨行卡atm異常交易掛賬是否及時，申請調賬是否及時。
　　（9）大小額系統(tǒng)查詢查復業(yè)務處理的及時性和準確性。
　�。�10）是否設專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài)，是否及時對不符交易狀態(tài)進行調整；是否存在集中授權發(fā)送的現(xiàn)象。
　�。�11）西安城區(qū)同城清算打碼機柜員密碼更換是否及時。
　�。�12）同城票據(jù)清算賬務處理是否合規(guī)。
　�。�13）是否按要求核對并保管外匯交易證實書。
　�。�14）理財產品表外賬及核對情況。
　　2、本部門檢查
　　（1）光票、旅行支票賬實情況。
　�。�2）人行現(xiàn)金支票、轉賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實及預留印鑒保管情況。
　�。�3）各系統(tǒng)運行日志、各類登記簿設立與記載情況。
　�。�4）各系統(tǒng)柜員管理情況。
　　五、現(xiàn)場抽查計劃
　　一季度：
　　二季度：
　　三季度：
　　四 ……（未完，全文共2107字，當前僅顯示1339字，請閱讀下面提示信息。收藏《**銀行年度清算業(yè)務檢查工作計劃》）