銀行客戶經(jīng)理個人理財營銷經(jīng)驗交流

目錄/提綱：……
一、扎實的業(yè)務(wù)知識，為個人理財工作打下堅實基礎(chǔ)
二、網(wǎng)點營銷凸顯個人能力，個人理財帶動存款增長
三、縱觀全局，積累知識，個人魅力吸引高端客戶
四、客戶維護(hù)重方法，小投入大產(chǎn)出成效顯著
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　　銀行客戶經(jīng)理個人理財營銷經(jīng)驗交流
　　優(yōu)質(zhì)的客戶資源是銀行發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，我一直對此深信不疑。在我從事個人理財工作一年多的時間里，我一直致力于對優(yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)和維護(hù)，效果顯著。
　　一、扎實的業(yè)務(wù)知識，為個人理財工作打下堅實基礎(chǔ)
　　在2003年7月，北京市分行進(jìn)入dcc上線前的最后準(zhǔn)備階段。由于我大學(xué)畢業(yè)后一直從事一線工作，加上工作認(rèn)真細(xì)致、表現(xiàn)出色，我被派往上海學(xué)習(xí)dcc業(yè)務(wù)。在上海學(xué)習(xí)期間，我克服時間短任務(wù)重等困難，認(rèn)真學(xué)習(xí)、刻苦鉆研，在很短的時間內(nèi)就熟練的掌握了系統(tǒng)的操作和管理，為上線后vip客戶的服務(wù)打下了堅實的基礎(chǔ)。回行后我作為小教員，對全北京市分行一線柜員進(jìn)行了為期三個月的dcc個人業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，為我行dcc系統(tǒng)的成功上線，做出了自己的貢獻(xiàn)。通過這次培訓(xùn)我不僅和許多一線網(wǎng)點的所長柜
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您的銀行”橫幅，大力開展家園文化建設(shè)，使每個來網(wǎng)點辦業(yè)務(wù)的客戶都有一種回到家的感覺。工作中我以身作則，對客戶總是面帶微笑，熱情服務(wù)，對客戶的問題耐心講解，百問不厭。對待vip客戶服務(wù)細(xì)致入微，站在客戶的角度講解產(chǎn)品的特點及功能，深受客戶的好評，和許多vip大客戶建立了深厚的友誼。通過我的不懈努力，世紀(jì)城儲蓄所的vip數(shù)量和存款余額有了較大幅度的增長。我去的第一個季度里，vip客戶新增49人，人民幣儲蓄存款新增4277萬元，外幣儲蓄存款新增203萬美元。當(dāng)年世紀(jì)城儲蓄所網(wǎng)點綜合貢獻(xiàn)度分行排名第二，并獲得青年文明號和北京市先進(jìn)班組稱號，成為分行系統(tǒng)內(nèi)的明星網(wǎng)點。我也多次獲得領(lǐng)導(dǎo)和客戶的表揚，并調(diào)入支行理財中心任客戶經(jīng)理。
　　三、縱觀全局，積累知識，個人魅力吸引高端客戶
　　在理財中心工作之初，為做到心中有數(shù)，我對我行十五個營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了實地調(diào)查研究，并結(jié)合我的實際工作經(jīng)驗，撰寫了一份關(guān)于我行現(xiàn)有網(wǎng)點資源、狀況及大堂經(jīng)理設(shè)置的調(diào)研報告。從網(wǎng)點的位置、周邊資源、員工狀況、客戶層次及業(yè)務(wù)量等多個角度，分析了每個網(wǎng)點目前的經(jīng)營狀況并提出了自己的建議。為我行后期大堂經(jīng)理崗位的設(shè)置及網(wǎng)點改造提供了第一手資料，受到了領(lǐng)導(dǎo)的表揚。
　　在擔(dān)任客戶經(jīng)理的過程中，我更加體會到較強的理論知識對一名客戶經(jīng)理來說十分重要。于是我加強了對理論知識的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時間大量閱讀了關(guān)于經(jīng)濟(jì)學(xué)、心理學(xué)等對我工作有幫助的書籍，報考了基金、保險等從業(yè)資格考試，并在自學(xué)cfp（注冊理財策劃師）的相關(guān)課程。通過我理論知識的不斷加深，我給客戶介紹起產(chǎn)品來更加專業(yè)，更加游刃有余了�？蛻魧ξ乙哺有刨�，經(jīng)常會有客戶稱我為專家，并介紹朋友來向我咨詢產(chǎn)品，聽取我的意見。我的形象也就代表著理財中心的形象，隨著慕名而來的客戶越來越多，理財中心的影響也越來越大，甚至曾聽建行系統(tǒng)外的同行稱贊我行的理財中心如何專業(yè)。雖然有了一點點成績，但我并沒有因此而滿足。因為我知道學(xué)海無涯，不進(jìn)則退的道理。我會將理論知識的學(xué)習(xí)堅持下去。
　　去年我參加并參與策劃、組織了多次大型營銷活動。如三次大型高檔社區(qū)營銷活動、在梅地亞會議中心舉辦的8.18大型客戶答謝會等。我還多次深入一些高薪企業(yè)，進(jìn)行理財講座。在這些活動中我通過對建行理財理念的宣傳和產(chǎn)品的營銷提高了我行樂當(dāng)家理財品牌的知名度，擴大了影響。特別是在8.18大客戶答謝會上，我題為“建行理財助您成功”的主題演講，反響熱烈。會后有多家企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)前來咨詢我行的理財產(chǎn)品和服務(wù)，并推薦了多名優(yōu)質(zhì)客戶成為了我行忠實的vip客戶。
　　四、客戶維護(hù)重方法，小投入大產(chǎn)出成效顯著
　　在維護(hù)大客戶方面，我以感情為紐帶，產(chǎn)品為工具，十分注意客戶關(guān)系的維護(hù)。凡事都從客戶的角度考慮問題，注意細(xì)節(jié)。一次偶然的機會，當(dāng)我得知一名vip客戶的父親病重的情況后，主動前去看望并多次打電話問候�？蛻艉芨袆樱谒赣H去世后，將父親近100萬元的遺產(chǎn)全部轉(zhuǎn)存在了我行。像這樣的事情還 ……（未完，全文共2512字，當(dāng)前僅顯示1597字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行客戶經(jīng)理個人理財營銷經(jīng)驗交流》）