信用證軟條款的防范

　　
　　信用證軟條款問題研究開題報(bào)告
　　一：寫作意圖
　　隨著國際貿(mào)易的迅猛發(fā)展，越來越多的進(jìn)出口商采用信用證作為國際貿(mào)易結(jié)算工具，信用證以其獨(dú)立性、嚴(yán)格相符、以銀行信用為擔(dān)保等特點(diǎn)，大大便捷了地處不同國家和地區(qū)的買賣雙方進(jìn)行貨款結(jié)算，而被冠以“國際商業(yè)生命線”的美譽(yù)，但同時(shí)，由于信用證制度本身的缺陷，越來越多的買方利用信用證在其中設(shè)置軟條款，或是為了平衡自己的劣勢地位，以期掌握交易的主動(dòng)權(quán)，或是為了利用軟條款進(jìn)行欺詐，騙取對方的預(yù)付款、履約保證金等�？傊庞米C軟條款問題日益嚴(yán)重，已經(jīng)成為國際貿(mào)易結(jié)算的一個(gè)嚴(yán)重障礙。據(jù)中國銀行統(tǒng)計(jì)，自1992年以來，中國商家因?yàn)樾庞米C軟條款詐騙而受的損失已達(dá)千萬美元。越來越多的貿(mào)易大國都用不同的方式對信用證軟條款問題給予了關(guān)注，但目前，理論界對于信用證軟條款問題卻爭議頗多，對于它的定義、性質(zhì)、效力、救濟(jì)、防范等問題還沒有一個(gè)統(tǒng)一的定論，國際商會因?yàn)榉N種原因?qū)τ谛庞米C軟條
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性，如是雙方當(dāng)事人議定而非法定，可能與行為的主要內(nèi)容相矛盾， 從而導(dǎo)致受益人無所適從等。在對信用證軟條款的效力進(jìn)行橫向比較時(shí)，主要解決的問題是，認(rèn)定信用證軟條款是信用證欺詐的一種表現(xiàn)，同時(shí)，將它與合同詐騙罪、信用證詐騙罪、偽造、變造金融票證罪進(jìn)行一個(gè)橫向的比較，重點(diǎn)分析信用證軟條款欺詐是否屬于信用以減少軟條款問題的危害，對于銀行而言，則是加強(qiáng)人員素質(zhì)的培養(yǎng)，認(rèn)真做好資信調(diào)查，嚴(yán)格審單，建立對信用證軟條款的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。同時(shí)建立健全我國對于信用證問題的司法解釋，使信用證軟條款問題進(jìn)一步有法可依，對于國際商會，則是希望能對信用證軟條款問題進(jìn)行一個(gè)明確的界定，統(tǒng)一格式和信用證的必審條款。在即將出臺的ucp600中設(shè)置延付期。
　　證詐騙中以其他方法進(jìn)行信用證詐騙的活動(dòng)。
　　第四部分，本部分是分析如何對信用證軟條款進(jìn)行救濟(jì)，將銀行的審單責(zé)任納入對其進(jìn)行救濟(jì)的前提。著重分析法院禁付令的法律基礎(chǔ)，信用證欺詐例外的理論也是適用于對信用證軟條款進(jìn)行救濟(jì)的理論基礎(chǔ)。再提出對信用證軟條款進(jìn)行救濟(jì)的手段。
　　第五部分，是提出對信用證軟條款問題進(jìn)行防范的措施和完善信用證制度的幾點(diǎn)建議。信用證軟條款的受害人包括受益人和銀行，特別是在受益人與銀行達(dá)成打包貸款的協(xié)議時(shí)，一張含有軟條款的信用證，會讓銀行與受益人同時(shí)遭受慘重的損失。因此，對于貿(mào)易商而言，應(yīng)謹(jǐn)慎選擇貿(mào)易伙伴，認(rèn)真簽署貨物買賣合同，平衡雙方當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)，充分有效的利用識別標(biāo)準(zhǔn)、方法等。
　　二：寫作提綱：
　　一：信用證軟條款的基本理論
　　引子
　�、澹盒庞米C軟條款的基本概念
　　㈡：信用證軟條款的產(chǎn)生原因
　�、纾盒庞米C軟條款的表現(xiàn)形式及其危害
　　二：信用證軟條款的識別與分類
　　㈠：信用證軟條款的識別依據(jù)
　�、妫盒庞米C軟條款的分類標(biāo)準(zhǔn)
　　三：信用證軟條款的定性分析
　�、澹盒庞米C軟條款的性質(zhì)分析
　　1：信用證軟條款與附條件的法律文件
　　2：信用證軟條款所附條件的法律屬性
　　3：附條件的軟條款對開證行的約束力
　　㈡：信用證軟條款的效力分析
　　1：信用證軟條款與信用證欺詐
　　2：信用證軟條款與合同詐騙罪、信用證詐騙罪
　　3：信用證軟條款與偽造、變造金融票證罪
　�、纾簢H商會對待信用證軟條款的態(tài)度
　　四：信用證軟條款的救濟(jì)
　�、澹簩π庞米C欺詐進(jìn)行救濟(jì)的前提條件
　　1：銀行的嚴(yán)格審單責(zé)任
　　2：法院禁付令以及禁付令的法律基礎(chǔ)
　�、伲簎cp500 的性質(zhì)
　�、冢悍ㄔ航读钜约敖读畹姆梢罁�(jù)
　�、妫盒庞米C的欺詐例外原則是對信用證軟條款進(jìn)行救濟(jì)的理論基礎(chǔ)
　�、纾簩τ谛庞米C軟條款進(jìn)行救濟(jì)的手段
　　五：信用證軟條款的防范和完善信用證制度的幾點(diǎn)建議
　�、澹嘿Q(mào)易商的防范措施
　　1：謹(jǐn)慎選擇交易伙伴
　　2：認(rèn)真簽訂貨物買賣合同
　　3：平衡申請人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)
　　4：充分有效利用識別標(biāo)準(zhǔn)和識別方法
　　5：在發(fā)現(xiàn)信用證軟條款后及時(shí)采取措施
　�、妫恒y行的防范措施
　　1：嚴(yán)格完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制
　　2：提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)
　　3：做好充分的資信調(diào)查嚴(yán)格銀行的審單責(zé)任
　�、纾簩τ诎l(fā)展和完善信用證制度的幾點(diǎn)建議
　　1：建立健全我國關(guān)于信用證制度的司法解釋
　　2：國際商會對信用證軟條款進(jìn)行明確的界定
　　3：統(tǒng)一信用證的格式和必審的條 ……（未完，全文共5253字，當(dāng)前僅顯示1844字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用證軟條款的防范》）