加強(qiáng)x行內(nèi)控建設(shè)之我見

目錄/提綱：……
一、當(dāng)前我行在內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題
四是干部隊(duì)伍“損兵折將”
一是內(nèi)控制度滯后
二是內(nèi)控監(jiān)督部門的權(quán)威性和獨(dú)立性不夠
一是內(nèi)控制度的嚴(yán)肅性不強(qiáng)，越權(quán)行為還不能完全避免
二是查處不嚴(yán)，違章不糾現(xiàn)象還較為普遍
一是一些單位員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)防范是領(lǐng)導(dǎo)的事，與己無關(guān)
二是一些單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄
三是一些單位領(lǐng)導(dǎo)無視法律，法規(guī)及我行的各項(xiàng)規(guī)章制度，個(gè)別行為隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)
二、完善內(nèi)控制度建設(shè)的幾點(diǎn)建議
第一、建立健全崗位責(zé)任制，逐級(jí)落實(shí)崗位責(zé)任
第二、重塑銀行“三鐵”，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力
二是加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)理論的培訓(xùn)，使他們按規(guī)程規(guī)范操作
三是建立具有鮮明特色的企業(yè)文化
三是實(shí)行嚴(yán)格的問責(zé)制度，加大獎(jiǎng)懲力度，建立每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)層次的后評(píng)價(jià)制度
……

　　加強(qiáng)*行內(nèi)控建設(shè)之我見
　　近幾年來，*行為實(shí)現(xiàn)“健康 強(qiáng)大”的奮斗目標(biāo)，不斷強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，完善內(nèi)控制度建設(shè)和監(jiān)管體系建設(shè)，加大對(duì)內(nèi)部管理工作的檢查和督導(dǎo)力度，促進(jìn)了全行內(nèi)部工作質(zhì)量的提高，為加快業(yè)務(wù)有效發(fā)展起到了保駕護(hù)航作用。但是我們也應(yīng)清醒地看到我們內(nèi)部控制制度在建立、執(zhí)行和落實(shí)上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問題，制約著全行內(nèi)部工作質(zhì)量的提升，現(xiàn)根據(jù)自己多年的工作實(shí)踐，對(duì)我行內(nèi)控建設(shè)淺析如下，以對(duì)加強(qiáng)全行內(nèi)控建設(shè)起到拋磚引玉的作用。
　　一、當(dāng)前我行在內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題
　　1、對(duì)內(nèi)控的認(rèn)識(shí)和理解不夠
　　在當(dāng)前業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的形勢(shì)下，各行為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，都將業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)放到了一個(gè)突出重要的位置來抓，而加強(qiáng)內(nèi)控管理則顯現(xiàn)的有些蒼白無力。殊不知我們的管理者對(duì)內(nèi)控制度的正確認(rèn)識(shí)和理解，關(guān)系著能否正確規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)健發(fā)展，如果認(rèn)識(shí)出現(xiàn)了偏差，或不全面，內(nèi)控制度就很難得到落實(shí)，在實(shí)際工作
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略654字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
員工法律、制度意識(shí)薄弱，相互之間無原則信任，監(jiān)督作用失效，存在一定的潛在風(fēng)險(xiǎn)。二是一些單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄。對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度重視不夠，側(cè)重業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視職工教育。三是一些單位領(lǐng)導(dǎo)無視法律，法規(guī)及我行的各項(xiàng)規(guī)章制度，個(gè)別行為隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
　　5、內(nèi)控監(jiān)管責(zé)權(quán)利不明確，致使某些監(jiān)管流于形式
　　通過調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，目前我市各行普遍存在專職監(jiān)督人員偏少，監(jiān)督不細(xì)的問題，使一些問題不能得到真實(shí)反映。其次是監(jiān)督力度不夠，處罰過軟，人情大于制度規(guī)定，使一些違規(guī)行為屢禁不止，沒有很好地發(fā)揮監(jiān)督的作用。
　　二、完善內(nèi)控制度建設(shè)的幾點(diǎn)建議
　　1、加強(qiáng)組織保障，建立健全完善的內(nèi)控體系
　　我們應(yīng)按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指導(dǎo)》等要求，從組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)操作、授權(quán)授信、內(nèi)部管理等方面制訂完善、嚴(yán)格的規(guī)章制度和操作規(guī)程；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要方面、重點(diǎn)環(huán)節(jié)都應(yīng)該建立相應(yīng)的內(nèi)部控制辦法、措施和規(guī)程，整體監(jiān)督制約機(jī)制要健全。
　　2、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)
　　我們應(yīng)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定有關(guān)授權(quán)管理、信貸管理、資金交易、會(huì)計(jì)出納、計(jì)算機(jī)管理、稽核監(jiān)督、安全保衛(wèi)等針對(duì)性強(qiáng)，操作性強(qiáng)的制度、辦法和規(guī)定。形成一套責(zé)權(quán)分明、相互制約、運(yùn)作有序的控制體系。
　　3、實(shí)行嚴(yán)格的崗位責(zé)任制，進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)日常內(nèi)控管理工作
　　第一、建立健全崗位責(zé)任制，逐級(jí)落實(shí)崗位責(zé)任。按照業(yè)務(wù)流程的要求，將業(yè)務(wù)工作細(xì)化為各個(gè)具體的崗位，然后按崗位確定職責(zé)、權(quán)限，做到定崗、定責(zé)、定職、定人。按崗位責(zé)任制的要求，正確行使職權(quán)，發(fā)現(xiàn)問題按照責(zé)任制逐級(jí)進(jìn)行追究。
　　第二、重塑銀行“三鐵”，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力�！叭F”即“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”�！拌F賬本”是對(duì)會(huì)計(jì)質(zhì)量的一個(gè)最基本要求，在新形勢(shì)下，我行更應(yīng)將“鐵賬本”作為自身的基本要求。必須嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和會(huì)計(jì)制度編制各項(xiàng)會(huì)計(jì)報(bào)表，以保證會(huì)計(jì)報(bào)表能準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，增強(qiáng)會(huì)計(jì)報(bào)表真實(shí)性、可靠性和完整性。嚴(yán)禁虛報(bào)、瞞報(bào)經(jīng)營(yíng)成果，嚴(yán)禁偽造、篡改賬據(jù)，尤其要加強(qiáng)自我約束能力，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。建立以事后監(jiān)督為主的內(nèi)部監(jiān)督防線，利用事后監(jiān)督這一事中管理手段對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正，將隱患降到最低�！拌F算盤”是指銀行工作人員要有過硬的技術(shù)手段，即算得準(zhǔn)，算得快，鐵到賬不錯(cuò)一角，款不錯(cuò)一分�！拌F規(guī)章”是我們的立業(yè)之本，是“三鐵”的靈魂。
　　4、加強(qiáng)干部職工法律、法規(guī)和道德品質(zhì)的教育，提高政治思想素質(zhì)和職業(yè)道德素質(zhì)
　　一是要定期不定期組織干部員工學(xué)習(xí)法律、法規(guī)知識(shí)，使他們懂法、守法、規(guī)范自己的行為。二是加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)理論的培訓(xùn)，使他們按規(guī)程規(guī)范操作。三是建立具有鮮明特色的企業(yè)文化。利用金融系統(tǒng)先進(jìn)手段和典型人物教育全行干部、員工，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀。引導(dǎo)干部、員工把熱愛本職工作作為優(yōu)越感、當(dāng)成職業(yè)責(zé)任。教育他們正確利用手中的權(quán)利，抵制不正之風(fēng)。在業(yè)務(wù)處理上嚴(yán)格把關(guān)，不循私情；大力培養(yǎng)干部職工敬業(yè)精神，把振興農(nóng)行事業(yè)作為已任。使員工懂得工作與生活、做事與做人的道理。
　　5、嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)、違章必糾、維護(hù)內(nèi)部管理的嚴(yán)肅性
　　一是加強(qiáng)監(jiān)管人員力量，加大對(duì)監(jiān)管人 ……（未完，全文共2890字，當(dāng)前僅顯示1837字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《加強(qiáng)*行內(nèi)控建設(shè)之我見》）