銀行合規(guī)工作的體會

　　中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。”
　　細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。從巴林銀行對一個基層交易員、一個88888賬戶的管理失控，到一個具有２３３年歷史的“老字號”銀行的轟然倒下，銀行放
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治機制，從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管。發(fā)動全行員工積極參與。必須提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分、職責(zé)不明、授權(quán)無度、授權(quán)不清、反程序操作等現(xiàn)象。
　　二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制，從集中檢查向制度化經(jīng)�；D(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取數(shù)據(jù)監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)。檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
　　三要“建”。建立制度及時更新機制，從“被動防”向“主動堵”轉(zhuǎn)變。充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞。制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作、易檢查、易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
　　四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾。 ……（未完，全文共907字，當(dāng)前僅顯示577字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行合規(guī)工作的體會》）