信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考

　　合規(guī)是指，使一家信托公司的活動與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、信托業(yè)協(xié)會制定的有關(guān)部門準則，以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動的行為準則相一致。合規(guī)風險是指，信托公司未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失的風險。合規(guī)風險是信托公司其他風險產(chǎn)生或形成的一個重要誘因。合規(guī)是信托公司內(nèi)部一項風險管理活動。合規(guī)風險管理的過程是信托公司構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，信托公司只有以有效的合規(guī)風險管理為基礎(chǔ)
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合規(guī)文化建設(shè)的過程中，信托公司制定及貫徹執(zhí)行合規(guī)政策和公司董事會和高級管理層的支持是合規(guī)管理的重要基礎(chǔ)，但對信托公司的真正考驗是各部門在日常工作中的風險預警及與合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位的合作，各部門在營造和加強一個全面的合規(guī)文化方面起著非常重要的作用，否則，如果各部門對合規(guī)方面的責任持消極的態(tài)度，則會阻礙合規(guī)文化在信托公司內(nèi)的普及和接受。合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位需要協(xié)助各業(yè)務(wù)部門正確認識違規(guī)的風險，如果其工作成功的話，則意味著信托公司的增值和收益。
　　三、合規(guī)需要員工的共同參與
　　一個高效的合規(guī)文化的主要特征是員工對信托公司所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、信托業(yè)協(xié)會制定的有關(guān)部門準則，以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動的行為準則的掌握和對違規(guī)的高度敏感，它要求合規(guī)意識貫穿在企業(yè)所有員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。公司董事會和高級管理層要向所有的業(yè)務(wù)部門和管理部門表明他們重視合規(guī)經(jīng)營和穩(wěn)健經(jīng)營并負有最終責任，同時要求業(yè)務(wù)部門和管理部門對合規(guī)經(jīng)營負有直接責任。部門經(jīng)理要主動詢問公司董事會和高級管理層擴大管理權(quán)限和投資權(quán)限的原因，金融賬戶的設(shè)立與變動和大額度資金的運用要按操作規(guī)程辦理，合規(guī)崗位的員工要盡職，要有足夠的經(jīng)驗和“舍得一身剮，敢把皇帝拉下馬”的膽略，借助公司賦予的手段，主動、獨立分析和查詢一個行為的風險蘊藏，堅持原則并向有關(guān)部門和領(lǐng)導報告違規(guī)風險的分析情況，從而將風險從行為中剝奪出去。信托業(yè)務(wù)經(jīng)理和管理部門的一般員工也要各司其職，在控制風險的過程中“有土必爭”。只有形成上下結(jié)合，全面執(zhí)行的合規(guī)文化，才能讓合規(guī)經(jīng)營的旗幟高高飄揚。
　　四、合規(guī)文化需要發(fā)展與創(chuàng)新
　　合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時俱進。信托公司防范風險的目的是保護委托人的利益和資本金不受損 ……（未完，全文共1537字，當前僅顯示977字，請閱讀下面提示信息。收藏《信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考》）